保險(xiǎn)工作人員某年年終工作總結(jié)(更新版)
【正文】 或者現(xiàn)在正好是抄底的好時(shí)機(jī)啊，我把錢鎖在你這保單里面，不是要我吃大虧嘛。久而久之，參與者群體就會(huì)擠滿了那些本來(lái)應(yīng)該多付保費(fèi)、被除外責(zé)任甚至拒保的人，這個(gè)產(chǎn)品就會(huì)泡湯。hellip。什么意思。換句話說(shuō)，沒(méi)有什么保險(xiǎn)產(chǎn)品是可以滿足所有人需求的，也沒(méi)有誰(shuí)能和另一個(gè)人使用同一個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品來(lái)規(guī)避自己的風(fēng)險(xiǎn)。只是為了把東西賣出去。如果一個(gè)高知的行外人，對(duì)于自己身體和財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)都需要經(jīng)過(guò)幾十年的經(jīng)驗(yàn)，才能茅塞頓開地尋求合理的規(guī)避方法，利用合適的金融工具，那作為專業(yè)的保險(xiǎn)顧問(wèn)，我們的工作是否還未做到位。下面給大家?guī)?lái)的是。 在這過(guò)去的2018年，隨著我逐漸在保險(xiǎn)行業(yè)深耕細(xì)作，我愈發(fā)覺(jué)得準(zhǔn)客戶們對(duì)我們工作的一些常見誤解，其實(shí)是我們自己工作不到位造成的。 我在南開讀經(jīng)濟(jì)學(xué)的時(shí)候，隔壁保險(xiǎn)系有一門專業(yè)必修課，叫做生命表的構(gòu)造，還有一門利息理論，是我在本科階段選修過(guò)最復(fù)雜的專業(yè)課。 我在不少場(chǎng)合都說(shuō)，買保險(xiǎn)，特別是香港保險(xiǎn)，千萬(wàn)別買來(lái)一個(gè)沒(méi)有用的東西，千萬(wàn)別買來(lái)一個(gè)更大的風(fēng)險(xiǎn)。我在這一年中，健康類產(chǎn)品銷售額度又創(chuàng)新高，隨之而來(lái)的，就是在向客戶解釋為什么要，以及如何申報(bào)健康狀況上的時(shí)間增加了許多。大家可能體會(huì)不到這其中的重大區(qū)別，保意味著它是一個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，受到銀保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管認(rèn)可，并且在保險(xiǎn)保障基金的保護(hù)傘之下。按照保險(xiǎn)顧問(wèn)的要求，如實(shí)做好自己的健康申報(bào)，讓公司能科學(xué)運(yùn)營(yíng)這么多人買了的保險(xiǎn)資金，說(shuō)到底也是為了保障自己的利益。投資顧問(wèn)要做的，卻是在給定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的范圍內(nèi)，盡量做到回報(bào)最大化。有的客戶則是生意淡旺季明顯，投資沒(méi)有節(jié)制，又或者是企業(yè)與家庭資產(chǎn)沒(méi)有做好區(qū)隔，所以應(yīng)該犧牲現(xiàn)在的流動(dòng)性，保障將來(lái)的財(cái)產(chǎn)安全。 第7頁(yè) 共7
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