保險(xiǎn)工作人員某年年終工作總結(jié)(完整版)
【正文】 人，感慨從前對(duì)保險(xiǎn)嗤之以鼻的自己是多么無(wú)知的肺腑之言。我很感謝每一個(gè)認(rèn)真申報(bào)健康歷史，詢問(wèn)保單條款，全心信任保險(xiǎn)顧問(wèn)的客戶，因?yàn)槟銈兊目诳谙鄠?，才能讓更多的人獲得保障，這關(guān)乎每個(gè)人的身家性命。我也在內(nèi)地同業(yè)交流的時(shí)候，聽(tīng)到不少同行說(shuō)，賣保險(xiǎn)哪有不給回扣的。 一個(gè)精確的風(fēng)控工具，要發(fā)揮它100%的效用，必須在正確的假設(shè)前提之下，運(yùn)用在合適的場(chǎng)景之中。這就是我喜歡保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)的精妙之處，有它科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)囊幻?，也有它人性可?ài)的一面，而我也希望，我的堅(jiān)持，是能被尊重和肯定的。健康類險(xiǎn)種的精算，對(duì)男性和女性不同年齡階段罹患各種重大疾病的概率，和發(fā)生住院手術(shù)的歷史數(shù)據(jù)都有非常精確的統(tǒng)計(jì)。因?yàn)閰⑴c的個(gè)體事先不用交保費(fèi)，更不用說(shuō)因?yàn)榻】禒顩r的不同被征收不同的保費(fèi)或接受除外責(zé)任，所有人都是在未來(lái)平攤出險(xiǎn)者的理賠金。 這種心理，也是我常常在解答客戶問(wèn)題時(shí)需要花時(shí)間來(lái)引導(dǎo)的，那就是如何在投資的時(shí)候?qū)谷诵?，如何說(shuō)服客戶提前將一部分盈利留存，而不是想著如何把所有的錢現(xiàn)在都拿去生錢。比如，搞清楚客戶現(xiàn)有資產(chǎn)組合的成分，就可以耗費(fèi)好多時(shí)間，因?yàn)楣庵朗鞘裁催€不夠，還需要分析他們之間價(jià)格的波動(dòng)相關(guān)性。但即便是這些話說(shuō)過(guò)千千萬(wàn)萬(wàn)次，我還是覺(jué)得有改善的空間，就像我在這年終總結(jié)一開(kāi)始說(shuō)的那樣，我們這些自持專業(yè)的人，本職工作還是做得不夠到位。當(dāng)我從洛杉磯全球mdrt年會(huì)回來(lái)的時(shí)候，我就立下這個(gè)宏愿，希望促成中國(guó)民眾理性投資，做好風(fēng)險(xiǎn)控制。再比如，我需要幫客戶分析現(xiàn)有業(yè)務(wù)在未來(lái)持續(xù)產(chǎn)生利潤(rùn)的概率，如果是打工一族，則要好好理順一下某個(gè)行業(yè)和職位的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，因?yàn)榻裉炷苜嵰粔K錢的生意，明天未必可以，人生風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的要義之一，就是在賺錢的黃金時(shí)期留存收益以待將來(lái)。
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