銀行公司客戶貸款風險預警管理辦法(更新版)
【正文】 （一）風險預警信息的上報范圍 貸款到期前30天預計不能按時歸還的業(yè)務風險預警信息：客戶經(jīng)理對30天后到期的貸款進行還款能力檢查，認為不能收回的或不能確定按時收回，風險預警金額在100萬元以下的，支行應至少在貸款到期前25天將信息按預警級別上報分行。 第四章 風險預警級別 第六條 風險預警根據(jù)風險程度，建立分級預警機制。ⅩⅩ銀行公司客戶貸款風險預警管理辦法 第一章 總則 第一條 為強化風險管理，及時、準確、全面地掌握全行貸款質量情況，建立風險遷徙信息快速上報通道，提升風險處置的決策速度，確保風險貸款能及時、準確地識別與化解，不斷優(yōu)化貸款質量，促進全行信貸業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。（三）通過其他方面獲得信息：通過相關媒體報道、審計報告以及其他渠道獲得信息。包括風險預警信息的上報范圍、風險預警信息的報告方式、風險預警信息的處臵。重大事項包括： （1）外部政策不利于貸款客戶的變動； （2）客戶組織結構、股權或主要領導人發(fā)生變動； （3）客戶的擔保超過所設定的擔保警戒線； （4）客戶財務收支能力發(fā)生重大變化； （5）客戶涉及重大訴訟； （6）客戶在其他銀行交叉違約的歷史記錄； （7）其他危及貸款安全因素。 第十二條 分行級預警工作機制與流程。 （二）風險預警信息的報告方式 對發(fā)生100萬元（含）以上貸款客戶風險預警信息，要書面上報總行。 （二）總行定期或不定期到各分、支行進行現(xiàn)場檢查，對有問題的貸款按預警級別下發(fā)預警信息通知書。將獲得的有關風險預警信息及時報告總行。 第七章 風險預警報告方式及內容 第十五條 報告方式 企業(yè)發(fā)生貸款風險預警情況后，各分行要按規(guī)定期限，以正式文件或以電子文檔形式上報
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