商業(yè)銀行法定存款準備金繳存操作規(guī)程(更新版)
【正文】 前置系統(tǒng)中機構代碼為DDC8001744000017。一、操作員應于每個工作日11：00前登錄DDC綜合前置系統(tǒng)對賬，不得延誤。 ，一份留存，一份于旬后5日內報送至人民銀行營業(yè)部門。三、計財運營部每月按時到中國人民銀行地區(qū)支行營業(yè)部月領取通過中央銀行會計集中核算系統(tǒng)打印的余額對賬單，并將余額對賬單加蓋預留印鑒，于月后5個工作日內送交中國人民銀行地區(qū)支行營業(yè)部。系統(tǒng)對賬實行內控管理，確保賬務核對及時性、正確性。計財運營部資金業(yè)務崗調撥時填制人民銀行資金匯劃憑證，蓋我行預留印鑒交人民銀行本地區(qū)支行辦理調撥手續(xù)。一、每旬后五日內（遇節(jié)假日順延至節(jié)后第一個工作日），計財運營部指定專人根據我行上旬《業(yè)務狀況表》填寫《一般存款旬報表》，按照該報表相應的繳存范圍填制《一般存款余額明細表》、《財政存款余額明細表》一式三份（見附件）提交計財運營部資金業(yè)務崗、財務負責人進行復核。經中國人民銀行本地區(qū)支行核定，我行一般存款的繳存范圍按科目分包括：2002存入保證金、2011單位活期存款、2012同業(yè)存放款項（其中的金融控股公司和保險公司存款）、2017通知存款、2018單位定期存款、2020活期儲蓄存款、2022銀行卡存款、2025定期儲蓄存款、2312代理承銷證券款、2313代理兌付證券款（減：1311代理兌付證券）、2314代理業(yè)務負債（減：1311代理業(yè)務資產）。第二條 計財運營部是我行法定存款準備金業(yè)務的管理部門，具體負責一般存款和財政存款統(tǒng)計、存款準備金計算、資金劃撥及對賬。第四條 存款準備金實行按旬繳存，準備金繳存工作需在每旬后五日內（含第五日）完成，遇節(jié)假日順延至節(jié)后第一個工作日完成。第三章 超額準備金的調整第六條 由于我行是通過有資質的商業(yè)銀行間接接入中國人民銀行大小額支付系統(tǒng)，清算賬戶(備付金)開立在對應的商業(yè)銀行，在中國人民銀行地區(qū)支行開立的準備金賬戶專門用于準備金繳存。三、存款準備金繳存、財政性存款劃撥及超額準備金調撥均需計財運營部資金崗填制《資金調撥單》，經計財運營部負責人審核，再經行長進行審批后方可辦理。操作員代碼和密碼須妥善保管，密碼定期更換。第四章 附 則第十二條 本規(guī)程由計財運營部負責解釋和修改
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