信用社銀行案件風險隱患清查與綜合治理活動工作總結(jié)(更新版)
【正文】 人員，定員、定崗、定責，保證在今后的工作中鑰匙平行交接，杜絕鑰匙交叉現(xiàn)象的發(fā)生；對于超訴訟時效貸款、逾期貸款沒按規(guī)定進行催收、部分貸款沒有貸后調(diào)查報告的問題我社加大執(zhí)行力度包片包任務及時整改， xx 年 xx 月 xx 日超訴訟時效貸款、部分貸款沒有貸后調(diào)查報告的問題業(yè)已整改完畢，對逾期貸款沒按規(guī)定進行催收的問題也整改了一部分，對于限期無法發(fā)出催收通知書 的，計劃在以后的工作中 將抽調(diào)專職催收員每年不少于兩次進行催收，確保不超訴訟時效，進一步加大工作力度；對不良貸款沒按規(guī)定轉(zhuǎn)入有關(guān)科目的，待和上級有關(guān)領導商議審查后轉(zhuǎn)入相關(guān)科目，未執(zhí)行加罰息制度 x筆金額 xx 萬元的問題我設要求各相關(guān)信貸員繼續(xù)催收，以后堅決杜絕不加罰息現(xiàn)象的發(fā)生。 六、發(fā)現(xiàn)的漏洞隱患 （一）會計基礎工作不規(guī)范，突出表現(xiàn)在：傳票要素不全、硬性涂改日期或金額等；有關(guān)登記薄形同虛設，相關(guān)事項從未進行記錄或記錄不全，賬薄和重要空白憑證的名稱和數(shù)量記錄不全，印章交接手 續(xù)不嚴密；短時間離崗時不退出操作系統(tǒng)，出納人員的現(xiàn)金、印章等不上鎖。 （二）設置“風險清查員”不定期抽查規(guī)章制度的健全及落實情況、存貸款業(yè)務情況、會計出納業(yè)務情況、科技網(wǎng)絡系統(tǒng)管理情況及安全保衛(wèi)業(yè)務情況。 二、案件風險隱患清查與綜合治理活動學習情況 我社主任在 xx 年 xx月 xx 日下午組織全社員工，學習了 《 xx 縣農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》的通知，每名員工都做了筆記，認真領會了文件精神，要求全員認真按照縣聯(lián)社的要求，學習各種規(guī)章制度，采取自學、集中學習、集體討論等形式，提高學習效果，并做好學習筆記。 信用社（銀行） 案件風險隱患清查與綜合治理活動工作總結(jié) xx 信用社，位于 xx 縣 xx 鄉(xiāng) xx 村南，現(xiàn)職工 xx 人。通過動員階段，學習自查階段，復查驗收，完善提高階段，分步驟，分階段，完成好這次風險隱患清查與綜合治理活動。 （一）每日由主任或委派會計檢查各個員工學習情況，查看筆記并隨時提出問題，由員工作答，加深對所學知識的理解，提高員工對各項規(guī)章制度的認知度。 （四）在信貸業(yè) 務中，存在超訴訟時效貸款 xx 筆 xx 萬元、逾期貸款沒按規(guī)定進行催收 x筆 xx 萬元、部分貸款沒有貸后調(diào)查報告、不良貸款沒按規(guī)定轉(zhuǎn)入有關(guān)科目 xx 筆 x 萬元、未執(zhí)行加罰息制度 x筆金額 x萬元。一直以來信用社員工的教育培訓一直比較缺乏，致使會計人員知識面較窄的現(xiàn)象，現(xiàn)有員工隊伍整體上存在的文化層次偏低、專業(yè)水平不高這一薄弱環(huán)節(jié)。不斷強化責任意識，做到領導非常重視、組織制度健全，方案措施完善，檢查整改有
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