【正文】 新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，是否及時(shí)將監(jiān)管審慎規(guī)章轉(zhuǎn)化為銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)制度。（四）是否組織收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，是否建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，是否運(yùn)用有效方法衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響并確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。（三）董事會(huì)是否審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，是否至少每年評(píng)估一次銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效程度；高級(jí)管理層是否至少每年評(píng)估一次銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是否至少每年一次向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。（三）是否建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，是否將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況作為銀行各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)考核評(píng)價(jià)管理人員工作業(yè)績(jī)的重要依據(jù)。（三）合規(guī)管理部門職能和負(fù)責(zé)人職責(zé)是否明確、清晰、完整，職責(zé)內(nèi)容設(shè)定是否符合監(jiān)管規(guī)定。第十一條 銀行應(yīng)以合規(guī)管理行為對(duì)應(yīng)的充分書面資料作為得出評(píng)估結(jié)論的適當(dāng)證據(jù)。第九條 評(píng)估實(shí)施階段。第六條 銀行應(yīng)定期和不定期組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作，并納入銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。第二條 本辦法適用于山東銀監(jiān)局轄區(qū)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)等。第二章 評(píng)估程序與要求第七條 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估分為評(píng)估準(zhǔn)備、評(píng)估實(shí)施、評(píng)估報(bào)告三個(gè)階段。（三）評(píng)估小組應(yīng)詳細(xì)記錄評(píng)估過程和發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題，并作進(jìn)一步分析核實(shí)和調(diào)查確認(rèn)，最終做出客觀、準(zhǔn)確的判斷。第十三條 銀行應(yīng)加強(qiáng)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的方法和途徑研究，探索建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系和評(píng)估模型，做到科學(xué)評(píng)估銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（六）是否明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路線，是否包括銀行業(yè)務(wù)部門向合規(guī)部門、各級(jí)合規(guī)部門向上級(jí)合規(guī)部門、合規(guī)部門向高級(jí)管理層、法人機(jī)構(gòu)高管層向董事會(huì)等報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線；是否明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告所涉及人員的職責(zé)，是否明確報(bào)告要素、格式和頻率等。（六）是否建立符合合規(guī)理念的經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核制度體系，經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核指標(biāo)是否體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)、懲戒違規(guī)的價(jià)值理念和導(dǎo)向作用，是否存在鼓勵(lì)違規(guī)、誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)考核指標(biāo)。（六）監(jiān)事會(huì)是否主動(dòng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況，具體是如何開展或采取何種形式來(lái)有效履行監(jiān)督職責(zé)的，是否留存監(jiān)督過程和結(jié)果的有關(guān)書面記錄。（一）是否組織對(duì)本條線相關(guān)的各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（四）合規(guī)部門是否協(xié)助相關(guān)教育培訓(xùn)部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)范圍是否包括對(duì)所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，以及新入、轉(zhuǎn)崗等類員工的適時(shí)合規(guī)培訓(xùn)。（六）對(duì)監(jiān)管部門通報(bào)的操作風(fēng)險(xiǎn)案件，是否在轄內(nèi)傳達(dá)并采取有效的防范措施，有無(wú)本機(jī)構(gòu)已發(fā)生或監(jiān)管部門已通報(bào)同類型案件又發(fā)生情況。銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)認(rèn)真研究評(píng)估報(bào)告提出的改進(jìn)建議，相關(guān)責(zé)任部門應(yīng)落實(shí)整改措施，合規(guī)部門應(yīng)做到持續(xù)關(guān)注。17