【正文】 新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對銀行經(jīng)營的影響，是否及時將監(jiān)管審慎規(guī)章轉(zhuǎn)化為銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)制度。（四）是否組織收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，是否建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，是否運(yùn)用有效方法衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響并確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。（三）董事會是否審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告，是否至少每年評估一次銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效程度；高級管理層是否至少每年評估一次銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，是否至少每年一次向董事會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告。（三）是否建立合規(guī)風(fēng)險管理考核制度，是否將合規(guī)風(fēng)險管理情況作為銀行各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)考核評價管理人員工作業(yè)績的重要依據(jù)。（三）合規(guī)管理部門職能和負(fù)責(zé)人職責(zé)是否明確、清晰、完整，職責(zé)內(nèi)容設(shè)定是否符合監(jiān)管規(guī)定。第十一條 銀行應(yīng)以合規(guī)管理行為對應(yīng)的充分書面資料作為得出評估結(jié)論的適當(dāng)證據(jù)。第九條 評估實(shí)施階段。第六條 銀行應(yīng)定期和不定期組織開展合規(guī)風(fēng)險管理評估工作，并納入銀行合規(guī)風(fēng)險管理計劃。第二條 本辦法適用于山東銀監(jiān)局轄區(qū)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)等。第二章 評估程序與要求第七條 銀行合規(guī)風(fēng)險管理評估分為評估準(zhǔn)備、評估實(shí)施、評估報告三個階段。（三）評估小組應(yīng)詳細(xì)記錄評估過程和發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題，并作進(jìn)一步分析核實(shí)和調(diào)查確認(rèn)，最終做出客觀、準(zhǔn)確的判斷。第十三條 銀行應(yīng)加強(qiáng)識別、計量、監(jiān)測和評估合規(guī)風(fēng)險的方法和途徑研究，探索建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體系和評估模型，做到科學(xué)評估銀行的合規(guī)風(fēng)險。（六）是否明確合規(guī)風(fēng)險報告的路線，是否包括銀行業(yè)務(wù)部門向合規(guī)部門、各級合規(guī)部門向上級合規(guī)部門、合規(guī)部門向高級管理層、法人機(jī)構(gòu)高管層向董事會等報告合規(guī)風(fēng)險的路線；是否明確合規(guī)風(fēng)險報告所涉及人員的職責(zé)，是否明確報告要素、格式和頻率等。（六）是否建立符合合規(guī)理念的經(jīng)營績效考核制度體系，經(jīng)營績效考核指標(biāo)是否體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)、懲戒違規(guī)的價值理念和導(dǎo)向作用，是否存在鼓勵違規(guī)、誘發(fā)風(fēng)險的經(jīng)營考核指標(biāo)。（六）監(jiān)事會是否主動監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況，具體是如何開展或采取何種形式來有效履行監(jiān)督職責(zé)的，是否留存監(jiān)督過程和結(jié)果的有關(guān)書面記錄。（一）是否組織對本條線相關(guān)的各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（四）合規(guī)部門是否協(xié)助相關(guān)教育培訓(xùn)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，培訓(xùn)范圍是否包括對所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，以及新入、轉(zhuǎn)崗等類員工的適時合規(guī)培訓(xùn)。（六）對監(jiān)管部門通報的操作風(fēng)險案件，是否在轄內(nèi)傳達(dá)并采取有效的防范措施，有無本機(jī)構(gòu)已發(fā)生或監(jiān)管部門已通報同類型案件又發(fā)生情況。銀行董事會和高級管理層應(yīng)認(rèn)真研究評估報告提出的改進(jìn)建議，相關(guān)責(zé)任部門應(yīng)落實(shí)整改措施，合規(guī)部門應(yīng)做到持續(xù)關(guān)注。17