1-《合規(guī)風險評估管理暫行辦法》134號附件-預覽頁
【正文】 化銀行因政策、制度、程序及客戶、產品、服務所引發(fā)的合規(guī)風險，以及特定機構、部門、業(yè)務或經(jīng)營活動的風險暴露，形成對合規(guī)風險管理狀況的明確評估結果。第十三條 銀行應加強識別、計量、監(jiān)測和評估合規(guī)風險的方法和途徑研究，探索建立合規(guī)風險監(jiān)測指標體系和評估模型，做到科學評估銀行的合規(guī)風險。（二）合規(guī)管理部門是否配備充足和合格的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理人員資質、經(jīng)驗、專業(yè)技能、個人素質是否與所履行的職責相匹配。（六）是否明確合規(guī)風險報告的路線，是否包括銀行業(yè)務部門向合規(guī)部門、各級合規(guī)部門向上級合規(guī)部門、合規(guī)部門向高級管理層、法人機構高管層向董事會等報告合規(guī)風險的路線；是否明確合規(guī)風險報告所涉及人員的職責，是否明確報告要素、格式和頻率等。（二）是否制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，是否明確合規(guī)風險識別管理流程；是否不斷評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，及時進行完善改進。（六）是否建立符合合規(guī)理念的經(jīng)營績效考核制度體系，經(jīng)營績效考核指標是否體現(xiàn)倡導合規(guī)、懲戒違規(guī)的價值理念和導向作用，是否存在鼓勵違規(guī)、誘發(fā)風險的經(jīng)營考核指標。（二）董事會和高級管理層是否主動監(jiān)督合規(guī)政策實施，是如何具體開展或采取何種形式來有效履行監(jiān)督職責的。（六）監(jiān)事會是否主動監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況，具體是如何開展或采取何種形式來有效履行監(jiān)督職責的，是否留存監(jiān)督過程和結果的有關書面記錄。（三）是否主動識別、監(jiān)測和評估與銀行經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險，包括但不限于以下方面：1．是否為新產品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試；2．是否識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險等。（一）是否組織對本條線相關的各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準則的要求。第二十二條 監(jiān)管法規(guī)及內控制度傳導機制建設和運行情況，主要指傳導機制建設、合規(guī)培訓和與監(jiān)管部門的有效互動等情況。（四）合規(guī)部門是否協(xié)助相關教育培訓部門對員工進行合規(guī)培訓，培訓范圍是否包括對所有員工的定期合規(guī)培訓，以及新入、轉崗等類員工的適時合規(guī)培訓。（二）是否開展經(jīng)營活動合規(guī)性日常監(jiān)督工作；經(jīng)營活動是否存在與法律、規(guī)則和準則要求不一致情況，包括有章不循、管理違規(guī)和操作違規(guī)等問題。（六）對監(jiān)管部門通報的操作風險案件，是否在轄內傳達并采取有效的防范措施，有無本機構已發(fā)生或監(jiān)管部門已通報同類型案件又發(fā)生情況。（一）是否建立合規(guī)文化創(chuàng)建機制，是否有效組織開展合規(guī)文化建設活動，是否將合規(guī)文化建設納入到企業(yè)文化建設過程。銀行董事會和高級管理層應認真研究評估報告提出的改進建議，相關責任部門應落實整改措施，合規(guī)部門應做到持續(xù)關注。監(jiān)管部門將把銀行合規(guī)風險管理評估結果及整改情況作為實施監(jiān)管評級、分類監(jiān)管及合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的參考依據(jù)。17
規(guī)章制度相關推薦
鄂ICP備17016276號-1