【正文】 　　　　　　　署名（蓋章）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日疑似風(fēng)險(xiǎn)描述商戶回復(fù)1． 異常交易情況說明：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2． 是否有簽購(gòu)單和銷售發(fā)票（如有請(qǐng)附上復(fù)印件）：　　　　　　　　3． 異常交易的營(yíng)業(yè)班次，收銀員是否為同一營(yíng)業(yè)員：　　　　　　　4． 異常交易的交易方式，是刷卡交易，還是壓卡交易或手輸卡號(hào)交易：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　5． POS機(jī)具是否被移動(dòng)或有其他任何改動(dòng)：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　6．其他說明：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　商戶署名（蓋章）　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日注：對(duì)疑似風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)介紹和交易流水明細(xì)均可采用附件形式?！?商戶經(jīng)營(yíng)狀況差，風(fēng)險(xiǎn)很高。 □ 否，原因：2． 是否對(duì)收銀員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能的資格審核□ 是。、對(duì)于收單銀行或發(fā)卡銀行確認(rèn)商戶存在套現(xiàn)或欺詐行為的，按照以下原則進(jìn)行處理：、對(duì)于涉及金額不大，尚未造成惡劣影響的商戶，銀聯(lián)要求收單銀行給予口頭警示、書面警告、再培訓(xùn)或依據(jù)商戶入網(wǎng)協(xié)議采取繳納風(fēng)險(xiǎn)備付金、延長(zhǎng)對(duì)商戶清算時(shí)限等措施，并建議收單銀行加強(qiáng)監(jiān)控；、對(duì)涉及金額較大，已造成惡劣影響的商戶，立即停止交易，并要求維護(hù)公司在5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)商戶進(jìn)行撤機(jī)，同時(shí)收單銀行在5個(gè)工作日內(nèi)將商戶信息報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)。、專業(yè)化服務(wù)公司向銀聯(lián)書面報(bào)送情況說明，銀聯(lián)暫停該商戶銀聯(lián)卡交易，專業(yè)化服務(wù)公司向收單銀行出具書面通知，請(qǐng)收單銀行在收到通知后的20個(gè)工作日內(nèi)協(xié)調(diào)商戶追回POS機(jī)具或進(jìn)行賠償，并將處理意見及整改結(jié)果書面反饋專業(yè)化服務(wù)公司。第五章 商戶風(fēng)險(xiǎn)控制措施收取機(jī)具押金為保障個(gè)體POS業(yè)務(wù)的順利開展和機(jī)具廠家的正當(dāng)利益，專業(yè)化服務(wù)公司按1200元/臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)向商戶收取機(jī)具押金，業(yè)務(wù)終止且銀聯(lián)確認(rèn)商戶無(wú)違約行為后由專業(yè)化服務(wù)公司全額退還。、對(duì)被投訴商戶的處理。、收單銀行和專業(yè)化服務(wù)公司在從事商戶維護(hù)工作過程中，應(yīng)注意收集和反饋商戶信息，一旦獲知對(duì)商戶經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況有影響的負(fù)面信息，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核實(shí)調(diào)查，并評(píng)估其對(duì)收單業(yè)務(wù)的不良影響，必要時(shí)應(yīng)及時(shí)終止商戶的銀聯(lián)卡交易，并將相關(guān)信息報(bào)送銀聯(lián)。協(xié)商期內(nèi)原收單行應(yīng)到商戶調(diào)查，與商戶協(xié)商，進(jìn)行相關(guān)的挽留工作，其間商戶不得無(wú)故拒絕受理入網(wǎng)銀行卡交易。裝機(jī)及《POS協(xié)議》返還、銀聯(lián)將通過終審的商戶資料導(dǎo)入“銀聯(lián)商戶管理系統(tǒng)”和銀聯(lián)主機(jī)系統(tǒng)，銀聯(lián)專業(yè)化服務(wù)公司出具《直聯(lián)POS裝機(jī)單》，并負(fù)責(zé)聯(lián)系商戶裝機(jī)及商戶培訓(xùn)工作。收單銀行在對(duì)商戶入網(wǎng)初審時(shí)，必須查詢中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)以及人行個(gè)人征信系統(tǒng)，確認(rèn)商戶及其負(fù)責(zé)人是否存在不良記錄。、收單銀行要堅(jiān)持銀行卡服務(wù)合理收費(fèi)，嚴(yán)禁采取不計(jì)成本私自降低結(jié)算手續(xù)費(fèi)率的方式爭(zhēng)搶商戶。第一章 發(fā)展銀聯(lián)個(gè)體POS商戶的基本規(guī)定業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)象在廣東地區(qū)二級(jí)地市經(jīng)營(yíng)零售業(yè)務(wù)的個(gè)體工商戶。（3）具有銀行結(jié)算賬戶（信用卡賬戶除外）經(jīng)營(yíng)零售業(yè)務(wù)的個(gè)體工商戶。（5）對(duì)商戶的銀行結(jié)算賬戶信息真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并確認(rèn)帳戶所有人姓名是否與商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)者姓名一致，在商戶提交的銀行結(jié)算賬戶存折或借記卡復(fù)印件上簽章確認(rèn)。第三章 變更銀聯(lián)商戶資料商戶名稱變更商戶如需更改名稱，須以新商戶名稱與收單銀行重新簽訂一份新的《個(gè)體POS協(xié)議書》，并附上《個(gè)體工商戶POS零售業(yè)務(wù)商戶資料調(diào)整申請(qǐng)》（見附件4，下稱“《個(gè)體POS商戶資料調(diào)整申請(qǐng)》”），連同新商戶名稱的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、經(jīng)營(yíng)者身份證、銀行結(jié)算賬戶存折或借記卡等證件的復(fù)印件，送收單行簽署意見并蓋章后，由收單行將上述資料轉(zhuǎn)送銀聯(lián)專業(yè)化服務(wù)公司辦理。更改商戶地址商戶更改裝機(jī)地址時(shí)，須填寫《個(gè)體POS商戶資料調(diào)整申請(qǐng)》，連同新裝機(jī)地址的租賃合同復(fù)印件，送收單行簽署意見并蓋章后，收單行將上述資料轉(zhuǎn)送銀聯(lián)專業(yè)化服務(wù)公司辦理。從商戶被列入該名單之日起半年內(nèi)，銀行不得再發(fā)展其為銀聯(lián)個(gè)體POS商戶。通過商戶巡查，促進(jìn)用卡環(huán)境的改善，發(fā)現(xiàn)商戶風(fēng)險(xiǎn)隱患并及時(shí)糾正或制止商戶違規(guī)行為。限制交易金額開放信用卡交易，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任界定參照現(xiàn)行直聯(lián)POS業(yè)務(wù)規(guī)則。商戶涉嫌套現(xiàn)或欺詐、收單銀行及發(fā)卡銀行分別對(duì)商戶及持卡人銀聯(lián)卡交易進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的涉嫌套現(xiàn)或欺詐的商戶，及時(shí)以書面形式向銀聯(lián)專業(yè)化服務(wù)公司舉報(bào)，專業(yè)化服務(wù)公司將舉報(bào)材料提交銀聯(lián)。、對(duì)于收單銀行多次未調(diào)查處理或未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)調(diào)查處理商戶風(fēng)險(xiǎn)案例的，銀聯(lián)將通報(bào)廣東地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議、同業(yè)公會(huì)、主管部門等進(jìn)行協(xié)調(diào)處理；對(duì)于長(zhǎng)期不認(rèn)真履行商戶風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和處理職責(zé)的收單機(jī)構(gòu)，銀聯(lián)將上報(bào)總公司提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)處理。 □ 否，原因：5． 商戶營(yíng)業(yè)范圍與營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記是否相符□ 是，營(yíng)業(yè)范圍與營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記相符 □ 不符，原因：6． 是否有足夠的存貨來(lái)支持銷售？ □ 是。9． 商戶考察意見：□