【正文】 貨運(yùn)險、人身險等）設(shè)立專業(yè)化團(tuán)隊(duì)。 應(yīng)收保費(fèi)賬齡 規(guī)定天數(shù) 5％ 根據(jù)分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部提供的計(jì)劃考核表，應(yīng)收保費(fèi)帳齡 100％≤規(guī)定天數(shù)，得 100分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 90％≤規(guī)定天數(shù)，得 80 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 80％≤規(guī)定天數(shù)，得60 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 70％≤規(guī)定天數(shù)，得 40 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 60％≤規(guī)定天數(shù)，得 20 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 50％以下≤規(guī)定天數(shù)，得 0 分 賠付率偏差 ＝實(shí)際賠付率－計(jì)劃賠付率 10％ 根據(jù)分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部提供的計(jì)劃考核表，偏差值為－ 1％～ 1％ ，得 100 分；每減少 1％，加 5 分，以增加 50 分為限；每增加 1％，扣減 5分，直至 0分 人均保費(fèi)完成率 ＝實(shí)際人均保費(fèi)／計(jì)劃人均保費(fèi) x100% 10％ 根據(jù)分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部提供的計(jì)劃考核表，人均保費(fèi)完成率 x100 人均保費(fèi)＝團(tuán)隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) /團(tuán)隊(duì)人數(shù)（含團(tuán)隊(duì)主管） 團(tuán)隊(duì)人數(shù)＝團(tuán)隊(duì)正式銷售人員人數(shù) +團(tuán)隊(duì)見習(xí)銷售人員數(shù) 管理指標(biāo) 團(tuán)隊(duì)管理 由分公司總經(jīng)理室評價，團(tuán)隊(duì)主管評價，業(yè)務(wù)員評價，總公司營銷管理部評價 5％ 分公司總經(jīng)理室評價占 30 分，團(tuán)隊(duì)主管評價占 25 分，業(yè)務(wù)員評價占 15 分，總公司營銷管理部評價 30 分。 第六條 直屬營業(yè)部經(jīng)理的任職條件 8 （ 1）保險從業(yè) 5 年以上或從事金融工作 7 年以上，年齡一般在 45 歲以下，條件優(yōu)秀者，年齡可適當(dāng)放寬； （ 2）組織協(xié)調(diào)和社會交際能力強(qiáng)，有管理經(jīng)驗(yàn)，在當(dāng)?shù)赜辛己玫墓碴P(guān)系； （ 4） 具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，政治品德良好，身體健康； （ 5） 認(rèn)同公司企業(yè)文化、營銷管理制度和兩核政策； （ 4）能夠組織完成上級機(jī)構(gòu)下達(dá)的年度工作任務(wù)。 第五條 若（中心）支公司、直屬營業(yè)部、營銷服務(wù)部未下設(shè)團(tuán)隊(duì)，視其為營銷團(tuán)隊(duì)，并首先適用總公司及分公司對營銷團(tuán)隊(duì)的相關(guān)管理制度；有下設(shè)團(tuán)隊(duì)的，按第三章規(guī)定執(zhí)行。 2． 營銷制度建設(shè) （ 1） 制定并組織推動實(shí)施分公司營銷管理制度； （ 2） 指導(dǎo)、監(jiān)督分公司下屬機(jī)構(gòu)營銷管理制度的執(zhí)行； 5 （ 3） 制定、落實(shí)分公司客戶服務(wù)管理制度； （ 4） 制定、落實(shí)分公司應(yīng)收保費(fèi)管理制度。（本制度暫不包含專業(yè)銷售公司的管理內(nèi)容） 第二條 本著層級清晰、扁平化管理的原則 ，分公司下設(shè)中心支公司、支公司、直屬營業(yè)部作為一級營業(yè)機(jī)構(gòu)。 第二條 華安保險公司營銷管理實(shí)行專業(yè)化管理，以建立量化管理、平臺共享、督輔結(jié)合、高效高能的營銷體制為指導(dǎo)思想。 第三條 公司營銷管理組織架構(gòu)如下： 一級組織 二級組織 三級組織 四級組織 五級組織 總公司 （營銷管理部） 分公司 （營銷管理部 /崗） （中心）支公司 直屬營業(yè)部 營銷服務(wù)部 營銷團(tuán)隊(duì) 營銷服務(wù)部 專業(yè)銷售公司 （直銷）銷售人員 營銷團(tuán)隊(duì) 營銷團(tuán)隊(duì) 營銷團(tuán)隊(duì) 營銷團(tuán)隊(duì) 渠道業(yè)務(wù)經(jīng)理 或中介業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 4 第四條 各級組織管理職責(zé)描述 （一） 總公司營銷管理部： 1．營銷規(guī)劃 （ 1） 制定公司營銷規(guī)劃和營銷戰(zhàn)略； （ 2） 制定公司年度營銷 策略，督導(dǎo)分公司細(xì)化與實(shí)施其年度營銷策略； （ 3） 制定、落實(shí)公司年度營銷計(jì)劃。 （三） （中心）支公司、直屬營業(yè)部及支公司級的營銷服務(wù)部： 1．營銷規(guī)劃 （ 1）執(zhí)行分公司年度營銷規(guī)劃； （ 2）執(zhí)行公司各級營銷管理制度； （ 3）推動團(tuán)隊(duì)執(zhí)行分公司年度營銷策略； （ 4）指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)針對客戶資源制定銷售服務(wù)方案。 第二條 人員構(gòu)成 三級機(jī)構(gòu)一般由經(jīng)理、后線人員和銷售團(tuán)隊(duì)組成。 第九條 三級機(jī)構(gòu)經(jīng)理的考核 １．考核權(quán)限： 三級機(jī)構(gòu)經(jīng)理營銷工作的考核由總公司營銷管理部統(tǒng)籌管理，分公司總經(jīng)理室對考核結(jié)果進(jìn)行評定，分公司營銷管理部（崗位）具體組織考核。 費(fèi)用管理 總公司營銷管理部檢查記錄，團(tuán)隊(duì)費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行情況 5％ 每月公示費(fèi)用明細(xì)的，得 30 分（以分公司抽查記錄為準(zhǔn)），費(fèi)用使用合法合規(guī)的得30 分（分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部評 價），費(fèi)用使用從未超過預(yù)算的，得 40 分（營銷管理部 依據(jù)記錄評分） 客戶資源管理 客戶資源的準(zhǔn)確性，客戶服務(wù)和反饋，由分公司營銷管理部評價、總公司營銷管理部評價、分公司兩核管理部門評價 5％ 相關(guān)部門總體評價，優(yōu)秀的得 120 分，良好的得 100 分，稱職的得 80 分，合格的60 分，不合格的得 30 分。 團(tuán)隊(duì)級別 團(tuán)隊(duì)主管級別 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) 一類地區(qū) 二類地區(qū) 三類地區(qū) 四類地區(qū) A 級營銷團(tuán)隊(duì) 團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 600 550 500 450 AA 級營銷團(tuán)隊(duì) 中級團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 1000 900 800 700 AAA 級營銷團(tuán)隊(duì) 高級團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 1500 1350 1200 1050 AAAA 級營銷團(tuán)隊(duì) 資深團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 2020 1800 1600 1400 一類地區(qū)：深圳、廣州、北京、上海 二類地區(qū)：杭州、南京、大連 三類地區(qū)：長沙、福州、成都 四類地區(qū)：南寧 13 （３）營銷團(tuán)隊(duì)在基準(zhǔn)級別確定的基礎(chǔ)上，分公司營銷管理部（崗）按其業(yè)績情況進(jìn)行綜合評估，根據(jù)評估的結(jié)果進(jìn)行級別浮動，每半年（元月及 7 月）進(jìn)行一次調(diào)整。 ３．關(guān)鍵會議管理： （１）分公司營銷管理部（崗）應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況建立 早（夕）會、周例會、月例會制度，各營銷團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)嚴(yán)格進(jìn)行； （２）會議主要內(nèi)容包括檢查銷售人員的展業(yè)情況，并對前期銷售工作做出總結(jié)，落實(shí)當(dāng)前工作銷售計(jì)劃，傳達(dá)公司文件等，以起到激勵士氣，加強(qiáng)交流，促進(jìn)銷售的作用； （３）各團(tuán)隊(duì)關(guān)健會議召開時應(yīng)做好會議記錄，團(tuán)隊(duì)上級機(jī)構(gòu)和分公司營銷管理部（崗）應(yīng)對會議組織實(shí)施情況進(jìn)行經(jīng)常性抽查，并做好 檢查記錄。各項(xiàng)考核指標(biāo)的權(quán)重、計(jì)分規(guī)則等見下表，關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)基準(zhǔn)值由總公司營銷管理部每年 1月，結(jié)合公司經(jīng)營計(jì)劃制定下發(fā)。 （３）分公司營銷管理部（崗）應(yīng)根據(jù)有關(guān)營銷管理考核辦法，在 1月底和7月底之前完成考核結(jié)果的評定使用。 4．團(tuán)隊(duì)主管的晉級、降級與解聘 （ 1）團(tuán)隊(duì)主管職級升降與團(tuán)隊(duì)考核同步，根據(jù)團(tuán)隊(duì)級別確定其主管級別。 2．聘用標(biāo)準(zhǔn)： （ 1）認(rèn)同公司企業(yè)文化和營銷理念，認(rèn)同公司的管理制度、核保制度及員工手冊規(guī)定的內(nèi)容。團(tuán)隊(duì)主管或其他公司正式員工作為擔(dān)保人的，可以要求聘用銷售人員出具反擔(dān)保書。 第五條 正式銷售人員的定級與考核 1． 定級： 正式銷售人員的基礎(chǔ)級別根據(jù)其上年度標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)分為四檔八級，如下表所示。 關(guān)鍵會議 參加會議記錄，分支公司檢查記錄，團(tuán)隊(duì)主管評價 10％ 參加全部會議且與分支公司檢查記錄相符的，得 70 分，另外 30 分由團(tuán)隊(duì)主管根據(jù)銷售人員參加會議的表現(xiàn)進(jìn)行評價：優(yōu)秀的得 50 分；良好的，得 30 分；合格的，得 10 分；不合格的，得 0 分 培訓(xùn) 參加培訓(xùn)記錄，分支公司檢查記錄 ,考試 成績 15％ 參加全部培訓(xùn)且與分支公司檢查記錄相符的，得 70 分，另外 30 分由團(tuán)隊(duì)主管根據(jù)考試成績進(jìn)行評價：優(yōu)秀的得 50 分；良好的，得 30 分；合格的，得 10 分；不合格的，得 0 分 25 3．定級考核期間 正式銷售人員的定級考核每半年（ 1 月、 7 月）進(jìn)行一次。 第七條 銷售人員禁止行為 1．銷售系列員工有下列情 形之一者，經(jīng)公司審查認(rèn)定屬實(shí)，按以下規(guī)定處理： (1) 違反公司保費(fèi)管理規(guī)定，擅自采用各種方式截留或侵吞保費(fèi)的，予以除 26 名，并追究其法律責(zé)任；延遲交納和挪用保費(fèi)的，給予警告處分，造成公司經(jīng)濟(jì)損失的，追究法律責(zé)任； (2) 偽造投保書，理賠文件、數(shù)據(jù)或其他文件，予以除名并追究有關(guān)法律責(zé)任； (3) 為其他保險機(jī)構(gòu)銷售保險單，或?qū)⒐境斜Ｕ咴试S承保的業(yè)務(wù)售予其他保險公司，予以除名； (4) 打白條收取客戶保費(fèi)的，予以除名； (5) 未經(jīng)公司同意或授權(quán)，擅自在報(bào)刊或其他新聞媒體發(fā)表有關(guān)公司各類廣告、通告、信函或文件 ,警告一次；給公司造成不良影響的予以除 名； (6) 打架斗毆 ,侮辱公司員工、上司或客戶、準(zhǔn)客戶及其他類似不良行為，以及影響公司形象者，警告或記過一次，情節(jié)嚴(yán)重者，予以除名； (7) 對客戶告知不實(shí)或隱瞞真相，致使公司或客戶利益受損的，予以除名； (8) 將本人業(yè)務(wù)掛在公司其他員工名下或私自轉(zhuǎn)讓保單以幫助他人達(dá)到業(yè)務(wù)指標(biāo)，獲取轉(zhuǎn)正、高額提獎或評獎的，給予雙方警告一次，并退回高額提獎部分，嚴(yán)重者給予記過處分 (9) 違反《勞動法》和《保險代理人管理規(guī)定》等有關(guān)國家法律法規(guī)的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)、專業(yè)代理業(yè)務(wù)及銀行、汽銷等大的行業(yè)性兼業(yè)代理在分公司營銷管理部設(shè)立專人（渠道業(yè)務(wù)經(jīng)理）統(tǒng)一管理或下設(shè)中介業(yè)務(wù)專業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)其業(yè)務(wù)拓展工作，未設(shè)立營銷管理部的分公司由營銷管理崗負(fù)責(zé)中介業(yè)務(wù)管理工作。具體辦法由分公司自行制定并報(bào)總公司營銷管理部批復(fù)后執(zhí)行。 （ 4）各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與個人代理人明確法律責(zé)任關(guān)系，建立完善的內(nèi)控制度，防范個人代理人展業(yè)的各項(xiàng)風(fēng)險，包括擔(dān)保人制度、保費(fèi)收入管理、應(yīng)收保費(fèi)管理、傭金或費(fèi)用的支付管理等制度。 第二條 公司營銷激勵工作分為總公司與分公司兩個層級。入選條件將由總公司營銷管理部會同人力資源部和其他相關(guān)部門，結(jié)合每年人員需求情況下發(fā)。 （ 4） 賠付率指標(biāo)定義以及各項(xiàng)指標(biāo)的計(jì)劃數(shù)參照總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部每年下達(dá)的年度計(jì)劃和相關(guān)規(guī)定 33 ３．偏差分為正偏差和負(fù)偏差，正偏差表示完成或超額完成計(jì)劃指標(biāo)，負(fù)偏差表示未完成計(jì)劃指標(biāo)。 第四條 月度績效檢討 １．分公司營銷管理部（崗）應(yīng)于每月 5 日前，會同其他相關(guān)管理部門，組織各支公司和營銷團(tuán)隊(duì)，召開月度經(jīng)營績效檢討會，對上月銷售情況和管理情況進(jìn) 行綜合分析和評述，總結(jié)成績、交流經(jīng)驗(yàn)、發(fā)現(xiàn)問題，整改偏差，同時明確下月銷售計(jì)劃指標(biāo)和各項(xiàng)管