證券公司投資者適當性制度指引(更新版)
【正文】 戶 銷售 金融產品 、提供金融服務 ， 應 當 根據(jù)產品 或服務 的性質和特點， 了解 以下信息 ： （ 一）發(fā)行人的 基本信息 ； （二） 是否依法發(fā)行或提供 ； （三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等； （四）投資安排，如可投資的范圍和對象、投資比例等 ； （ 五 ）基礎資產的狀況； （ 六 ）擔保品或其他信用保障及其價值 情況 ； （ 七 ） 風險收益特征，如 流動性風險 、市場風險、 預期收益率、 收益波動 性 等 ； （ 八 ） 投資者 購買、持有或出售 產品 或服務 的成本、費用 和 可能的損失； （ 九 ） 可能存在的其他風險因素 。確認不符合條件 的 ， 不再將 其 劃分 為專業(yè)投資者 。 告知過程應當 留痕。 第五條 證券公司應當建立健全內部控制，確保公司投資者適當性制度 得到有效 執(zhí)行。 第二條 證券公司 向客戶 銷售 金融產品 ， 或者 以客戶買入金融產品為目的 提供 投資顧問、 融資融券、資產管理 、柜臺交易 等 金融 服務， 應當 按照本指引的要求， 制定 投資者 適當性制度 ，向客戶 銷售 適當?shù)慕鹑诋a品或 提供適當?shù)?金融服務 。 第六條 中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司投資者適當性制度的建立和執(zhí)行情況進行自律管理。 （ 四 ） 符合以下全部條件的 自然人 ： 金融類資產不低于 500 萬元人民幣； 具有 2 年及以上從事證券、期貨、黃金、外匯等相關市場投資交易的經歷，且 過去 12 個月 中 證券交易不少于40 次；或者具有 2 年及以上在專業(yè)投資機構從事金融產品 或金融服務的 設計、投資或保險精算、金融風險管理工作經歷 ； 風險承受能力 等級 經 證 券公司評估 為最高等級。 證券公司應當與客戶確認其風險承受能力等級、投資期限、投資品種，并以書面方式記載留存。 第十 六 條 證券公司應當根據(jù)了解的金融產品 或 金融服務 的 信息，評估其風險等級。對具有杠桿效應的 復雜或高風險 金融產品，證券公司應當向客戶提示可能 產生 的最大損失。 第 二十 三 條 證券公司 根據(jù) 客戶 的風險承受能力 等級 、金融產品 或 金融 服務 的 投資 期限、投資品種 及 風險等級，向客戶 銷售 適當 的金融產品 或提供適當?shù)?金融 服務 ，并 與客戶簽署適當性評估結果確認書 。 第二十 七 條 證券公司認為 客戶 購買金融產品 或接受金融服務 不適當或者無法判斷 是否 適當?shù)?，不得主動?客戶推介 。 第 三十 條 證券公司應當 對 相關崗位 工作 人員履行 投資者 適當性 工作職責 的執(zhí)業(yè)行為 實施 監(jiān)督 ，對違反公司 投資者 適當性制度的人員 進行 問責。 13 附件 ： 客戶 基本信息表 專業(yè)投資者申請 書 專業(yè)投資者告知及確認 書 客戶 風險承受能力問卷 客戶 風險承受能力 初次 評估結果告知函 客戶 風險承受能力 重新評估結果告知函 客戶 未 按要求 提供信息的風險 提示 書 金融產品 或 金融 服務 風險等級評估表 復雜 或高風險 金融產品清單 適當性評估結果確認書 1 金融產品 或 金融 服務 不適當 警示 及 客戶 投資 確認書
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