證券公司投資者適當(dāng)性制度指引(更新版)
【正文】 戶 銷售 金融產(chǎn)品 、提供金融服務(wù) ， 應(yīng) 當(dāng) 根據(jù)產(chǎn)品 或服務(wù) 的性質(zhì)和特點(diǎn)， 了解 以下信息 ： （ 一）發(fā)行人的 基本信息 ； （二） 是否依法發(fā)行或提供 ； （三）期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等； （四）投資安排，如可投資的范圍和對(duì)象、投資比例等 ； （ 五 ）基礎(chǔ)資產(chǎn)的狀況； （ 六 ）擔(dān)保品或其他信用保障及其價(jià)值 情況 ； （ 七 ） 風(fēng)險(xiǎn)收益特征，如 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、 預(yù)期收益率、 收益波動(dòng) 性 等 ； （ 八 ） 投資者 購(gòu)買(mǎi)、持有或出售 產(chǎn)品 或服務(wù) 的成本、費(fèi)用 和 可能的損失； （ 九 ） 可能存在的其他風(fēng)險(xiǎn)因素 。確認(rèn)不符合條件 的 ， 不再將 其 劃分 為專業(yè)投資者 。 告知過(guò)程應(yīng)當(dāng) 留痕。 第五條 證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制，確保公司投資者適當(dāng)性制度 得到有效 執(zhí)行。 第二條 證券公司 向客戶 銷售 金融產(chǎn)品 ， 或者 以客戶買(mǎi)入金融產(chǎn)品為目的 提供 投資顧問(wèn)、 融資融券、資產(chǎn)管理 、柜臺(tái)交易 等 金融 服務(wù)， 應(yīng)當(dāng) 按照本指引的要求， 制定 投資者 適當(dāng)性制度 ，向客戶 銷售 適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或 提供適當(dāng)?shù)?金融服務(wù) 。 第六條 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司投資者適當(dāng)性制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。 （ 四 ） 符合以下全部條件的 自然人 ： 金融類資產(chǎn)不低于 500 萬(wàn)元人民幣； 具有 2 年及以上從事證券、期貨、黃金、外匯等相關(guān)市場(chǎng)投資交易的經(jīng)歷，且 過(guò)去 12 個(gè)月 中 證券交易不少于40 次；或者具有 2 年及以上在專業(yè)投資機(jī)構(gòu)從事金融產(chǎn)品 或金融服務(wù)的 設(shè)計(jì)、投資或保險(xiǎn)精算、金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷 ； 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 等級(jí) 經(jīng) 證 券公司評(píng)估 為最高等級(jí)。 證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、投資期限、投資品種，并以書(shū)面方式記載留存。 第十 六 條 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的金融產(chǎn)品 或 金融服務(wù) 的 信息，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)具有杠桿效應(yīng)的 復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn) 金融產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提示可能 產(chǎn)生 的最大損失。 第 二十 三 條 證券公司 根據(jù) 客戶 的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 等級(jí) 、金融產(chǎn)品 或 金融 服務(wù) 的 投資 期限、投資品種 及 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，向客戶 銷售 適當(dāng) 的金融產(chǎn)品 或提供適當(dāng)?shù)?金融 服務(wù) ，并 與客戶簽署適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書(shū) 。 第二十 七 條 證券公司認(rèn)為 客戶 購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品 或接受金融服務(wù) 不適當(dāng)或者無(wú)法判斷 是否 適當(dāng)?shù)?，不得主?dòng)向 客戶推介 。 第 三十 條 證券公司應(yīng)當(dāng) 對(duì) 相關(guān)崗位 工作 人員履行 投資者 適當(dāng)性 工作職責(zé) 的執(zhí)業(yè)行為 實(shí)施 監(jiān)督 ，對(duì)違反公司 投資者 適當(dāng)性制度的人員 進(jìn)行 問(wèn)責(zé)。 13 附件 ： 客戶 基本信息表 專業(yè)投資者申請(qǐng) 書(shū) 專業(yè)投資者告知及確認(rèn) 書(shū) 客戶 風(fēng)險(xiǎn)承受能力問(wèn)卷 客戶 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 初次 評(píng)估結(jié)果告知函 客戶 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 重新評(píng)估結(jié)果告知函 客戶 未 按要求 提供信息的風(fēng)險(xiǎn) 提示 書(shū) 金融產(chǎn)品 或 金融 服務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估表 復(fù)雜 或高風(fēng)險(xiǎn) 金融產(chǎn)品清單 適當(dāng)性評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書(shū) 1 金融產(chǎn)品 或 金融 服務(wù) 不適當(dāng) 警示 及 客戶 投資 確認(rèn)書(shū)
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