家庭保險需求診斷案例演練課程課件-32頁-保險策劃(更新版)
【正文】 19 授 課 目 的 ※ 獨立練習客戶保障缺口的計算 ※ 親身體驗為客戶進行家庭保險需求診斷的技術(shù)過程 ※ 熟練掌握家庭保險需求診斷的核心技能 保 險 需 求 診 斷 訓(xùn) 練 案 例 演 練 2020/9/19 授課大綱 ※ 案例一演練與講解 ※ 案例二演練與講解 保 險 需 求 診 斷 訓(xùn) 練 案 例 演 練 2020/9/19 案例一 商品房還貸額： 350000元 父母贍養(yǎng)費： 12020元 /年；贍養(yǎng)年度： 25年（估） 司馬先生 年齡： 28歲 職務(wù)：外資軟件公司軟件設(shè)計師 收入： 50000元 /年 退休年齡： 60歲 社保養(yǎng)老金： 15000元 /年 統(tǒng)籌醫(yī)療報銷額： 70％ 住院每日需求額： 200元 /天（估） 重大疾病報銷需求額： 100000元（估） 年生活費： 25000元 /年 退休年生活費： 20200元 /年（估） 司馬太太 年齡： 26歲 職務(wù)：某股份公司財務(wù)人員 收入： 35000元 /年 退休年齡： 55歲 社保養(yǎng)老金： 8000元 /年 統(tǒng)籌醫(yī)療報銷額： 70％ 住院每日需求額： 200元 /天（估） 重大疾病報銷需求額： 100000元（估） 年生活費： 20200/年 退休年生活費： 16000元 /年（估） 保 險 需 求 診 斷 訓(xùn) 練 案 例 演 練 2020/9/19 案例演示 ?壽險保障缺口的分析計算 ?健康保障缺口的分析計算 ?養(yǎng)老保障缺口的分析計算 保 險 需 求 診 斷 訓(xùn) 練 案 例 演 練 2020/9/19 壽險保障缺口分析 —計算總需求 司馬太太的總需求 司馬先生的總需求 先生生活費 25000元 48年 費用總計 1850000元 太太的生活費 20200元 53年 費用總計 1710000元 保 險 需 求 診 斷 訓(xùn) 練 案 例 演 練 2020/9/19 太太收入 35000元 29年 收入總計 1207000元 先生收入 50000元 32年 收入總計 1840000元 司馬太太的已有資源 司馬先生的已有資源 壽險保障缺口分析 —計算已有資源 保 險 需 求 診 斷 訓(xùn) 練 案 例 演 練 2020/9/19 壽險保障缺口分析 —計算保障缺口 壽險保障缺口 503000元 壽險總需求 1710000元 － 已有資源 1207000元 = 已有資源占壽險需求比例 ％ 已有資源 1207000元 247。 住院每日總需求 200元 /天 = 住院每日保障缺口 占每日需求比例 30％ 住院每日保障缺口 60元 /天
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