【正文】 進展C 發(fā)現(xiàn)問題及原因分析D 采取的措施E 下一步工作安排F 工作建議G 23個典型案例正確答案： A B C D E F G （）?！?A B C D 5% 10% 20% 50%正確答案： B ()個工作日內(nèi)將轄內(nèi)對口銀行業(yè)機構排查報告、排查情況匯總表和本處填寫的排查情況匯總表加蓋公章一并報送省局案防辦。√ A B C D 1 2 3 4正確答案： C 、信托公司、財務公司、農(nóng)村中小金融機構、村鎮(zhèn)銀行的信息由（）統(tǒng)一報送?！?A B C D 銀行機構總部案防工作牽頭高級管理層法人機構（省級機構）正確答案： D （）?！?A B C D 監(jiān)管評價監(jiān)管評級現(xiàn)場檢查指導抽查 正確答案： A （）形式，參考人員須覆蓋全部機構類型?！?A B C D 總行本單位合規(guī)部門本單位風險管理部門法人總部正確答案： D ，由（）向所在地銀監(jiān)會派出機構報送。√ A B C D 5 6 7 8正確答案： C 多選題，明確案防工作牽頭部門責任，厘清案防牽頭部門與（）等部門案防職責邊界，層層組織訂立案防責任書，保證各部門、上下級機構案防權責清晰、責任落實。A 警告B 記過C 記大過D 降級E 撤職F 開除√正確答案： A B C D E F 《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記制度》（試行）中，規(guī)定從業(yè)人員的范圍包括（）?！?A B C D E 組織開展員工行為整治年活動全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務流程教育開展職業(yè)道德教育加大合規(guī)文化建設力度組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查正確答案： A B C D 38.“明確職責分工，落實案防責任”主要體現(xiàn)在（）。此種說法： √正確 錯誤正確答案： 錯誤。A、第二類案件 B、第三類案件 C、第一類案件 D、非法集資案件 正確答案：C銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負（）責任。A、直接 B、領導 C、督導 D、調(diào)查 正確答案：A1銀行業(yè)金融機構案件的調(diào)查實行（）。A、2 B、3 C、4 D、5 正確答案：B 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人作出移送決定的，專門負責案件移送的工作人員應當在（）小時內(nèi)向公安機關或人民檢察院移送。A、新業(yè)務準入 B、高管人員任職 C、新機構準入 D、市場準入 正確答案：D2重要崗位的強制性休假與（）緊密銜接聯(lián)動。A、行長 B、董事長C、分管案防工作的行領導 D、監(jiān)事長 正確答案： B3《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》自（）施行。A、五十萬元（含）以上 B、一百萬元（含）以上 C、二百萬元（含）以上 D、五百萬元（含）以上 正確答案：B4發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構應當由（）或省級（一級）分支機構牽頭組織開展具體案件問責工作。A、100 B、120 C、150 D、200 正確答案：C5銀行業(yè)金融機構重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導致兩個（含）以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點無法正常 開展業(yè)務（）小時（含）以上的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務事件。A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠實信用 正確答案：B 60、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、誠信、熱情、敬業(yè) B、誠信、合規(guī)、盡職 C、合規(guī)、盡職、上進 D、誠實、敬業(yè)、上進 正確答案：B 6根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構的是（）。A、職業(yè)紀律 B、職業(yè)行為 C、職業(yè)操守 D、職業(yè)道德 正確答案：B 7銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時，應該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A、沒有做到向客戶充分提示風險B、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險C、該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的D、以上說法都不對 正確答案：A 8以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露的規(guī)定()。A、違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B、非盈利機構屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份C、非盈利機構屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D、與銀行業(yè)務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作正確答案：B 8某銀行為爭取業(yè)務已經(jīng)批準了該項業(yè)務招待費預算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務。A、半年內(nèi) B、一年內(nèi) C、二年內(nèi) D、沒有規(guī)定 正確答案：C9連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起（）內(nèi)要求保證人承擔保證責任。A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、消費卡 D、以上都不準確 正確答案：D二、多選題（合計100道）銀行業(yè)案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策（）A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤B、將案件風險整改與評級掛鉤 C、將案件風險整改與市場準入掛鉤 D、將案件風險整改與高管核準掛鉤 正確答案：ABC商業(yè)銀行應建立以（）等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規(guī)范運作，分權制衡。A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C、收到重大案件舉報線索D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索 E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) F、銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況G、其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風險或損失的情況正確答案：ABCDEFG銀行業(yè)金融機構案件風險信息快報的內(nèi)容應當包括（）。A、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的B、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的C、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機構貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的E、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的貸款，數(shù)額較大的G、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的 正確答案：ABCDEFG1銀行業(yè)監(jiān)督管理機構向公安機關、人民檢察院移送案件時應當提供以下（）材料。A、查實 B、核實 C、重獎 D、獎勵 正確答案：AC2對基層操作風險管控的獎包括（）。A、案件風險排查 B、報告 C、處置D、問責以及整改 E、后評價正確答案：ABCDEFG3根據(jù)責任認定情況，有下列（）情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理。A、正常經(jīng)營 B、償付能力 C、信譽水平D、影響區(qū)域金融秩序和社會穩(wěn)定 正確答案：ABCD 銀行業(yè)金融機構應指定專人具體負責重大突發(fā)事件的（）工作。近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎，構建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。第四篇：銀行案防淺析商業(yè)銀行案件防范的難點與對策2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網(wǎng)近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務、代理業(yè)務、清算業(yè)務和安全保衛(wèi)領域等部位和業(yè)務環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴、基層營業(yè)機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。（三）監(jiān)督檢查不到位。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務操作水平。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。通過約談，支行領導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。支行要求部門經(jīng)理及運營授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患，確保各部門的業(yè)務客觀、準確、真實發(fā)生?？梢姡婪渡虡I(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。一是根據(jù)業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。（四）案件防范手段不到位。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關注。一、必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。A、及時 B、準確 C、真實 D、全面 E、客觀 正確答案：ABCD4造成銀行業(yè)金融機構3人以上（含）（）的事件屬于嚴重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務事件。A、整體移位 B、突擊檢查 C、飛行檢查 D、全面檢查 正確答案：AB3銀行業(yè)金融機構分支機構案防監(jiān)管評價由屬地銀監(jiān)會派出機構組織開展，重點對（）分支機構開展評價。（）A、懲戒 B、處分 C、降級 D、處罰 正確答案：AB2基層（）的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。A、銀行業(yè)金融機構 B、銀行業(yè)金融機構負責人 C、直接負責的主管人員 D、其他直接責任人員 正確答案：ABCD1銀行業(yè)金融機構未按要求報案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應在核實基本情況后，依照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機關、人民檢察院移送以下（）案件。A、公安、司法機關立案偵查的B、銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的D、銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的正確答案：ABCD1銀行業(yè)金融機構案件信息確認報告的內(nèi)容應當包括（）。A、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件