【正文】 ，定期開展業(yè)務(wù)交流，解決開展業(yè)務(wù)中的疑難問題。第三十八條 負(fù)責(zé)審核重大的代理合同及協(xié)議。第三十條 負(fù)責(zé)公司保費(fèi)收入、業(yè)務(wù)收入、手續(xù)費(fèi)的管理工作。第二十二條 負(fù)責(zé)人事檔案管理和員工統(tǒng)計工作。第十五條 負(fù)責(zé)公司重要客人的接待工作及來信來訪。第七條 負(fù)責(zé)公司各種行政會議的組織、會務(wù)工作。適時組織開展業(yè)務(wù)交流、勞動競賽和文娛活動，提高全員開展業(yè)務(wù)的積極性，豐富全員精神文化生活。第三十六條 負(fù)責(zé)營業(yè)部全面工作。第二十八條 負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)部工作，搞好市場調(diào)研分析，制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和計劃。第二十條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第十二條 負(fù)責(zé)公司印鑒和檔案管理工作。第四條 加強(qiáng)本公司思想政治工作和職業(yè)道德教育，積極傳播企業(yè)文化，關(guān)心員工生活，努力營造團(tuán)結(jié)進(jìn)取，奮發(fā)向上的工作氛圍。四、切實做好增收節(jié)支工作，控制招待費(fèi)和業(yè)務(wù)費(fèi)。車輛管理制度加油按財政局規(guī)定須辦理油卡，油卡辦理為2張，一張由辦公室負(fù)責(zé)人持有，一張由分管辦公室的副大隊長持有（作為機(jī)動）。不得擅自將標(biāo)志給非隊員佩戴，隊員因公調(diào)出應(yīng)交回各種標(biāo)志。大隊考核組每星期抽查一次，如出現(xiàn)內(nèi)務(wù)不整情況，一次扣該辦公室當(dāng)天當(dāng)班人員10元。考勤制度簽到（退）時，必須按指紋機(jī)設(shè)定的時間準(zhǔn)時簽到（退）。規(guī)劃和市政工作按照集中整治，分片管理相結(jié)合的方式，實行“定人員、定片區(qū)、定責(zé)任”的“三定”管理模式，將任務(wù)分解到中隊，中隊再包干到個人。輪到值班的人員，必須準(zhǔn)時上崗巡查，整治縣城區(qū)市容市貌，并把巡查情況報大隊考核小組。二、管理辦法堅持“注重實效，實事求是，客觀公正”的原則，大隊管理考核小組每月小結(jié)一次，將扣罰情況及時公布，并將結(jié)果存檔，作為年終評先選優(yōu)依據(jù)。如遇特殊情況要離開，需向分管領(lǐng)導(dǎo)請假，并要做到在接到電話通知五分鐘內(nèi)趕到單位接受任務(wù)分配。如值班人員當(dāng)天有事需離開，需和辦公室主任請假，并另安排人員頂班。大隊人員請病假的，應(yīng)提供急診醫(yī)院或公費(fèi)醫(yī)療定點醫(yī)院診斷病歷、藥費(fèi)清單和假條；請事假的，應(yīng)說明請假事由，填寫《請假審批表》，提前向所在部門請假。城管隊員在節(jié)假日、休息期間或外出時可不著裝。召開的各種會議，實行會議簽到制度，與會人員必須按時到會，不準(zhǔn)遲到、早退、曠會，如無法到會應(yīng)提前請 假。財經(jīng)管理制度一、財務(wù)人員嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)財經(jīng)規(guī)章制度，認(rèn)真做好財務(wù)管理工作。第一章 組織機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé)一公司組織結(jié)構(gòu)如下圖：二 崗位職責(zé)（一）總經(jīng)理職責(zé) 第一條 在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，實行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，主持本公司全面工作，代表公司簽署有關(guān)文件。第九條 協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好主管機(jī)關(guān)、社會及有關(guān)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)工作。第十七條 負(fù)責(zé)公司人事勞動管理，負(fù)責(zé)人力資源的開發(fā)和培訓(xùn)及員工考勤。第二十五條 負(fù)責(zé)公司機(jī)關(guān)費(fèi)用的開支及會計核算工作。第三十三條 接待保戶的投訴和回訪客戶。不斷強(qiáng)化培訓(xùn)工作，建立一支業(yè)務(wù)精、公關(guān)強(qiáng)、守紀(jì)律、勇于進(jìn)取的高素質(zhì)隊伍。第四條 協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)做好與主管機(jī)關(guān)、社會及有關(guān)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)工作。第十二條 負(fù)責(zé)公司辦公設(shè)備(電腦設(shè)備除外)低值易耗品的采購、管理。第十九條 協(xié)助營業(yè)部對員工招聘、考核、續(xù)聘、解聘工作。第二十七條 負(fù)責(zé)制定公司的財務(wù)會計、統(tǒng)計、審計制度，并監(jiān)督實施。（四）業(yè)務(wù)部職責(zé)第三十五條 負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行保監(jiān)會有關(guān)業(yè)務(wù)政策，并監(jiān)督實施。第四十三條 完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。第五十一條 加強(qiáng)憑證管理，對本部人員新領(lǐng)用的各種憑證進(jìn)行登記、銷號，每周盤點一次。第六條 文件如需有關(guān)部門會簽，應(yīng)會簽后交有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批示或簽發(fā)。第十條 繕印的一切公文需有簽署，符合格式，字跡清楚，整潔美觀，校對無誤，份數(shù)準(zhǔn)確，校對人應(yīng)在文稿上簽名。檔案包括文書檔案、保險檔案、會計檔案、審計檔案、聲像檔案等，它們是公司保險業(yè)務(wù)和管理工作的真實記錄和原始憑證。第十九條 對超過保管期限的檔案要進(jìn)行鑒定。第四條 財務(wù)收支實行計劃管理，財務(wù)部門必須認(rèn)真做好收支預(yù)測、控制、分析 的工作。嚴(yán)禁出租、出借賬戶。第十七條 低值易耗品 低值易耗品指不夠固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)但單位價值在2000元(不含)以下的物品。保費(fèi)收據(jù)一律由專人管理，按順序號套寫填開后交出納員收款。第二十三條 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)宣傳費(fèi)是指開展業(yè)務(wù)宣傳活動所支付的費(fèi)用，包括廣告費(fèi)、宣傳材料印刷費(fèi)、宣傳品的購置費(fèi)。第二十八條 財務(wù)情況說明書包括以下內(nèi)容：資產(chǎn)負(fù)債總值、增(減)量、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、增減變動原因。（二）承保業(yè)務(wù)管理第三條 承保工作必須嚴(yán)格遵守下列原則：l、可保利益原則。按照保險公司的承保要求進(jìn)行承保。經(jīng)營管理及近期損失情況。第九條 保單批改批改保單必須被保險人的書面申請，而且申請理由必須成立；代理人員應(yīng)積極協(xié)助客戶到保險公司按規(guī)定辦理保單批改。第三條 本規(guī)定適用于公司各部門，各部門可依據(jù)本規(guī)定制定具體實施辦法細(xì)則。負(fù)責(zé)組織和健全本單位的工程質(zhì)量保證體系，安全生產(chǎn)保證體系和防火體系，確保和支持質(zhì)安人員履行責(zé)任范圍內(nèi)的各項工作。組織調(diào)查了解施工條件，包括合同條件，現(xiàn)場條件和法規(guī)條件，主持組織施工組織設(shè)計的編制和審批，實施。對負(fù)責(zé)施工的工程質(zhì)量，安全生產(chǎn)，勞動保護(hù)，工期等負(fù)有技術(shù)責(zé)任，負(fù)責(zé)組織熟悉圖紙，統(tǒng)一歸納問題，做好圖紙會審前的準(zhǔn)備及會審紀(jì)要的整理簽證工作。質(zhì)檢員職責(zé)嚴(yán)格遵照國家和河南地區(qū)頒發(fā)的施工規(guī)范，工程質(zhì)量檢驗評定標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)規(guī)定。深入現(xiàn)場，及時反映質(zhì)量動態(tài)，找出原因，提出改進(jìn)質(zhì)量的措施，參加質(zhì)量事故的處理。負(fù)責(zé)收集及審查各種資料，對不符合要求和缺少的資料通知有關(guān)人員及時補(bǔ)上。按時編制施工預(yù)算和施工圖預(yù)算，做好材料分析，給有關(guān)部門和財務(wù)核算員提供有關(guān)數(shù)據(jù)。參加審查施工組織設(shè)計（施工方案）中有關(guān)安全生產(chǎn)部分，并提出合理意見。根據(jù)施工組識設(shè)計和材料預(yù)算制度實施采購計劃，確保工程進(jìn)度。施工用材料、工具應(yīng)簽發(fā)領(lǐng)料單，憑單發(fā)料，由領(lǐng)料人簽認(rèn)，材料拿出工地必須經(jīng)項目經(jīng)理簽發(fā)。項目財務(wù)管理制度為了加強(qiáng)對項目財會的管理，特制訂本制度：熟悉掌握鄭州市有關(guān)財會方面的規(guī)定，嚴(yán)格財會制度。財會員職責(zé)熟悉掌握河南省有關(guān)財會方面的規(guī)定，嚴(yán)格財會制度。入庫材料應(yīng)分類分面堆放整齊，并標(biāo)上標(biāo)簽，對易燃易爆物品作專地隔離存放。經(jīng)驗收合格后，對器具材料的進(jìn)場日期、規(guī)格、型號、數(shù)量、單價等進(jìn)行分類登記，上冊備檔。二、所有施工人員均應(yīng)注意公共環(huán)境衛(wèi)生，嚴(yán)禁隨地大小便，嚴(yán)禁亂倒剩飯、剩菜、垃圾，保持室內(nèi)整潔，不亂涂、亂畫，愛護(hù)公共 11財物，如有違反給予10100元的經(jīng)濟(jì)處罰。工地內(nèi)嚴(yán)禁打架斗毆，凡參與者不論是非均罰款3001000元。每月項目部派人對門衛(wèi)有關(guān)情況進(jìn)行檢查，并按有關(guān)制度進(jìn)行獎懲。對有意損壞辦公用品和財產(chǎn)者，要進(jìn)行處罰。第四篇：內(nèi)部管理制度內(nèi)部管理制度15篇內(nèi)部管理制度1為保障社會保險工作的順利開展，加強(qiáng)社會保險基金的管理，根據(jù)國家財務(wù)會計法規(guī)和上級有關(guān)社會保險基金管理規(guī)定，結(jié)臺我區(qū)社保工作實際，特制定本管理制度：一、遵守《會計法》和《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》，認(rèn)真執(zhí)行國家財經(jīng)政策、財經(jīng)紀(jì)律和養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療保險財務(wù)會計制度，管號社會保險基金，加強(qiáng)保險基金活動的會計核算和監(jiān)管。五、往來款項的結(jié)算和清理，不得長期拖欠和無償占用對方或繳納單位的資金。各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應(yīng)滲透到所有業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。直接操作人員和控制人員應(yīng)相對獨(dú)立，適當(dāng)分離；內(nèi)控制度的檢查、評價部門必須獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。各項業(yè)務(wù)的開展要制定相應(yīng)的崗位工作手冊和業(yè)務(wù)指導(dǎo)書，明確操作規(guī)則、程序和各項具體要求，各職能部門、各業(yè)務(wù)崗位和人員都必須嚴(yán)格照章操作業(yè)務(wù)，不允許違反程序或省略程序操作。三、公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中對以下業(yè)務(wù)及人員應(yīng)實行恰當(dāng)?shù)呢?zé)任分離制度（一）部門責(zé)任分離。（二）崗位責(zé)任分離。（二）真實性。五、要對各重要部位和崗位建立實施完備有效的應(yīng)急應(yīng)變計劃。一、制衡系統(tǒng)。（二）橫向協(xié)調(diào)。嚴(yán)格擾行國家及公司有關(guān)錄用調(diào)配工作的政策及規(guī)定，制定明確的人員招聘錄用條件，充分體現(xiàn)“公開、公平、競爭”原則。堅持入公司教育、崗前培訓(xùn)、各類專業(yè)培訓(xùn)和定期離崗培訓(xùn)制度。公開的內(nèi)容應(yīng)包括辦事職責(zé)、紀(jì)律、程序、時限及結(jié)果等。充分調(diào)查研究，預(yù)測發(fā)展趨勢，評價、選定方案，擬定經(jīng)營計劃，編制報告。二、計劃監(jiān)測。應(yīng)成立財務(wù)審查委員會，作為財務(wù)開支審查機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議、分析、監(jiān)督全公司重要財務(wù)事項，決議事項應(yīng)保留系統(tǒng)、完整的書面記錄。嚴(yán)防跑、冒、滴、漏，任何部門及個人都不得少計、少收、轉(zhuǎn)移甚至截留任何收入。確保損益核算的真實性、完整性和準(zhǔn)確性，所有應(yīng)計、應(yīng)提、應(yīng)列、應(yīng)攤、應(yīng)并的各項財務(wù)收支必須按制度規(guī)定進(jìn)行，嚴(yán)防損益失實，嚴(yán)禁隱瞞或編造損益，嚴(yán)禁截留利潤。資金的調(diào)出調(diào)入應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)范圍進(jìn)行審批，并及時劃撥資金，登記相應(yīng)臺賬。三、必須按照公司的有關(guān)規(guī)定，堅持貸款基本條件，堅持效益性、安全性和流動性原則。三、分級審批。六、住房信貸業(yè)務(wù)應(yīng)抓好以下控制部位及環(huán)節(jié)：住房開發(fā)貸款的建設(shè)項目評定、項目工程保險、有效抵押和第三者保證；個人住房貸款期房和現(xiàn)房的價值評估、有效抵（質(zhì)）押、房屋財產(chǎn)保險、第三者保證。第四條經(jīng)營單位和上網(wǎng)消費(fèi)者不得利用網(wǎng)絡(luò)游戲或者其他方式進(jìn)行賭博或者變相賭博活動。負(fù)責(zé)編制公司財務(wù)計劃；編制月、季、會計報表及有關(guān)說明，每月10日前向公司領(lǐng)導(dǎo)及時、真實、準(zhǔn)確地報送會計報表，完整地反映財務(wù)狀況，并按季度進(jìn)行財務(wù)分析。開據(jù)支票，辦理匯款時要按公司的財務(wù)管理制度辦妥有關(guān)手續(xù)，不符合規(guī)定者予以退回。1完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。保管人員必須堅守職責(zé)，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得將印章帶出辦公室，不得私用，不得委托他人代管。乘座火車和輪船每人每天按20元補(bǔ)貼，乘座長途汽車6小時及以上的，可按在途標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)貼20元。采購價值在500元以上的物品要有2人以上共同辦理；大宗用品或長期需用的物資，必須向3家以上供應(yīng)商摸底詢價，并簽定供貨協(xié)議。八、財務(wù)審批、報銷規(guī)定公司各部門應(yīng)根據(jù)工作需要，事先擬訂支出計劃，報總經(jīng)理同意后，再由經(jīng)辦人按規(guī)定辦理借支或報銷手續(xù)。第四條 財務(wù)收支實行計劃管理，財務(wù)部門必須認(rèn)真做好收支預(yù)測、控制、分析 的工作。嚴(yán)禁出租、出借賬戶。第十七條 低值易耗品 低值易耗品指不夠固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)但單位價值在20xx元(不含)以下。（四）資本金和負(fù)債管理第十三條 本公司屬股份有限公司，資本金根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和本公司章程規(guī)定募集，對實收資本依法享有經(jīng)營權(quán)，資本金由公司統(tǒng)一管理和使用。第六條 公司向董事會報財務(wù)收支計劃的時間為計劃的元月二十日以前。上述開支的必須支出，如果總經(jīng)理不在，需經(jīng)電話請示總經(jīng)理同意后，方可予以支出，待總經(jīng)理回到公司后再予補(bǔ)簽。采購人員采購物資付款，價值在500元以上的，使用轉(zhuǎn)賬支票或委托銀行付款；價值在500元以下的，可以支付現(xiàn)金。住勤伙食補(bǔ)貼，每人每天20元標(biāo)準(zhǔn)。各類印章只限使用在正式公文、函件上，嚴(yán)禁在空白介紹信上蓋章。每年年終必須進(jìn)行一次固定資產(chǎn)盤點，做到實物和賬表記錄相符，核算資料準(zhǔn)確。負(fù)責(zé)保管未簽發(fā)的支票，支票本及已簽發(fā)的支票存根聯(lián)。負(fù)責(zé)公司的資產(chǎn)管理和各項財產(chǎn)的登記、核對、抽查與調(diào)撥，按規(guī)定計算折舊費(fèi)用，確保資產(chǎn)的資金來源。第六條經(jīng)營單位應(yīng)對上網(wǎng)消費(fèi)者的身份證等有效證件進(jìn)行核對、如實辦理實名制上網(wǎng)卡上網(wǎng)。一、部門職能負(fù)責(zé)制訂集團(tuán)內(nèi)部審計制度和操作規(guī)程，并監(jiān)督執(zhí)行；負(fù)責(zé)制定審計工作計劃，開展審計活動，定期或不定期向集團(tuán)董事會和總經(jīng)理匯報工作；負(fù)責(zé)對所屬單位貫徹和執(zhí)行國家有關(guān)政策、財經(jīng)法規(guī)、公司的財經(jīng)制度、董事會決議、公司經(jīng)營目標(biāo)的完成情況等進(jìn)行審計監(jiān)督；負(fù)責(zé)對所屬單位的財務(wù)計劃和預(yù)算執(zhí)行、財務(wù)收支、投資及資產(chǎn)安全等經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行審計；負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行情況進(jìn)行審計；負(fù)責(zé)對公司及各所屬單位經(jīng)濟(jì)核算和會計信息的真實性和準(zhǔn)確性進(jìn)行審計；負(fù)責(zé)對下屬單位經(jīng)理離任的經(jīng)濟(jì)責(zé)任等有關(guān)審計事項；負(fù)責(zé)對公司重大經(jīng)營活動、重大投資項目、重大經(jīng)濟(jì)合同的進(jìn)行審計監(jiān)督；負(fù)責(zé)后續(xù)審計工作，督辦經(jīng)集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的審計結(jié)論和處理意見的執(zhí)行情況，并向董事會匯報；負(fù)責(zé)對內(nèi)審工作中發(fā)現(xiàn)的帶有普遍性的問題或者有特性的事項進(jìn)行審計調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果報告集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)；1負(fù)責(zé)集團(tuán)公司審計咨詢工作，為被審計單位提供管理咨詢服務(wù)；1負(fù)責(zé)公司董事會及總經(jīng)理交辦的其它審計工作。第十九條安全保障控制。一、責(zé)任分離。第六章貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制第十六條組織控制。建立健全財務(wù)分析制度，完善財務(wù)考核和激勵機(jī)制；依據(jù)管理會計理論，建立成本、利潤責(zé)任中心，強(qiáng)化成本控制，推行部門成本核算，建立預(yù)決算分析模型，加強(qiáng)對本公司及各項業(yè)務(wù)的本、量、利分析。（一）嚴(yán)格執(zhí)行公司利率政策，改善負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低負(fù)債成本。（一）必須真實、準(zhǔn)確、及時、完整地進(jìn)行財務(wù)核算，依法建賬，嚴(yán)禁搞“兩本賬”或弄虛作假。三、利率執(zhí)行。按部門有機(jī)分解目標(biāo)和制定具體實施方案，建立目標(biāo)考核責(zé)任制度，對目標(biāo)實行系統(tǒng)監(jiān)測。在領(lǐng)導(dǎo)的任期內(nèi)，按照公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定的要求，進(jìn)行任期目標(biāo)責(zé)任考核和檢查，對任期中演變?yōu)椴环先温氋Y格和條件的人員，必須及時調(diào)整。四、考核機(jī)制。（二）選拔任用。第八條人事制度控制。二、決策程序。加強(qiáng)災(zāi)害性事故防范和應(yīng)對演練，確保資金和人員安全，并建立實體保護(hù)的保險制度。（三）保密性。資信調(diào)查、風(fēng)險評估與貸款審批發(fā)放。會計核算和現(xiàn)金出納。各業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)防范本部門所轄業(yè)務(wù)范圍內(nèi)各類經(jīng)營風(fēng)險的需要，組織開展管轄業(yè)務(wù)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查、監(jiān)督和控制，并對控制效果承擔(dān)控制責(zé)任。全公司內(nèi)部控制縱向結(jié)構(gòu)由決策控制、執(zhí)行控制、監(jiān)督控制組成。各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時進(jìn)行及時準(zhǔn)確的記錄，并遵循效率性原則，外簡內(nèi)繁，按照“內(nèi)控優(yōu)先”的原則，建立并