【正文】 生深刻變化。樅陽聯(lián)社自2010年以來，把發(fā)展與合規(guī)放在同等重要的位置，堅持“兩手抓，兩手都要硬”的策略，按照“化險—達標(biāo)—提升”的路徑，始終堅持向新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)靠攏的管理思路，狠抓合規(guī)文化建設(shè)，狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理，各項業(yè)務(wù)管理活動取得了顯著的成效。合規(guī)創(chuàng)造價值發(fā)展與合規(guī)是銀行業(yè)金融機構(gòu)日常經(jīng)營中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。將基層信用社績效收入一定比例與內(nèi)控管理掛鉤，聯(lián)社組建風(fēng)險管理考核小組，每季組織對各信用社內(nèi)控管理狀況進行量化考核，考核結(jié)果納入聯(lián)社主任經(jīng)營目標(biāo)考核。正如余秋雨大師所說：“世上所有的追問，歸根到底是文化的追問。二是積極構(gòu)建全方位、多層次的監(jiān)督體系。當(dāng)樅陽聯(lián)社陷入困境的時候，上級行業(yè)主管部門和監(jiān)管部門給予了極大的關(guān)心、關(guān)懷、支持與幫助，適時調(diào)整了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子。沉痛的教訓(xùn)警醒我們：只有倡導(dǎo)合規(guī)、踐行合規(guī)、落實合規(guī)，才能從根本上防堵經(jīng)營漏洞，才能確保銀行業(yè)金融機構(gòu)健康可持續(xù)發(fā)展。為爭取大客戶，案發(fā)機構(gòu)在客戶沒有按規(guī)定要求提供完整資料情況下，唯大客戶馬首是瞻，違規(guī)為其辦理更換印鑒手續(xù)，為犯罪嫌疑人違法犯罪提供了便利條件。第一篇：淺析合規(guī)文化建設(shè)淺析合規(guī)文化建設(shè)古人云，“不以規(guī)矩，無以成方圓”。第二、柜面審驗不認(rèn)真，不按規(guī)程操作。合規(guī)提升品質(zhì)安徽省樅陽縣聯(lián)社2004年以前，業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理曾一度領(lǐng)先于同業(yè)，堪稱省轄業(yè)內(nèi)老大哥。新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子在安慶監(jiān)管分局的監(jiān)管引領(lǐng)之下，圍繞“建、學(xué)、考、做、查、改、罰”，深入開展綜合治理，堅持以人為本，從規(guī)范做起，積極強化內(nèi)控機制建設(shè)，極力制止違規(guī)違法行為，努力創(chuàng)建合規(guī)文化，抓管理，促規(guī)范，求發(fā)展，在不到兩年的時間內(nèi)，取得了明顯的效果。為強化執(zhí)行力建設(shè)，促進形成合規(guī)文化，該聯(lián)社自2010年以來，積極構(gòu)建有效的監(jiān)督管理、責(zé)任追究和激勵約束機制。文化，是一個看似處于高閣其實近在身邊的課題”。其二，建立內(nèi)控考核指標(biāo)體系。依法合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)是發(fā)展的前提和保障，合規(guī)經(jīng)營的過程既是防范風(fēng)險的過程，也是創(chuàng)造價值的過程。數(shù)據(jù)的持續(xù)向好，見證著本質(zhì)的裂變，這是合規(guī)創(chuàng)造的價值變化。譬如建行，上市后，該行在風(fēng)險管理方法、技術(shù)和管理制度上的創(chuàng)新力度明顯加大。去年下半年以來，資本市場快速發(fā)展，股市和房市高位震蕩，經(jīng)濟運行中的不確定性因素進一步積累。這些意味著我國銀行業(yè)為適應(yīng)現(xiàn)代銀行管理模式，有效防范風(fēng)險，將改變長期以來的粗放式管理套路，建立科學(xué)的管理機制，把建設(shè)透徹的“合規(guī)文化”提到議事日程。就是須有一種氛圍和機制，使從業(yè)人員不是被動的，而是主動地去遵守這個“規(guī)”。可以說，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成農(nóng)信社合規(guī)文化基因、實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。（二）“規(guī)”的嚴(yán)肅性被玷污。一方面對自覺守“規(guī)”的典型弘揚得不夠。因此，農(nóng)信社必須組織力量對相應(yīng)的“規(guī)”進行清理和完善，為加強合規(guī)管理做好基礎(chǔ)性工作，使合規(guī)工作達到有規(guī)可循，有據(jù)可依。（三）合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本?？茖W(xué)、有效的民主管理，能喚起從業(yè)人員的工作熱情，激發(fā)其潛能，進而牢固合規(guī)文化根基。第四篇：淺談合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定，它是銀行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動。管理層沒有將合規(guī)文化建設(shè)納入議事日程，執(zhí)行層認(rèn)為束縛了手腳，限制了業(yè)務(wù)的開展。雖然目前縣農(nóng)村信用聯(lián)社建立了合規(guī)管理部門，但是職責(zé)不夠明確，缺乏統(tǒng)一的組織協(xié)調(diào), 造成合規(guī)文化建設(shè)浮在面上，深度和廣度不足；二是雖然在各基層信用社均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。當(dāng)前農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和內(nèi)核，合規(guī)管理機制的建設(shè)過程也是培育良好企業(yè)文化過程。積極開展合規(guī)文化教育，推行合規(guī)理念，增強全員合規(guī)意識，提高員工的案件防范意識、業(yè)務(wù)管理能力、風(fēng)險防范技能，對保障農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展具有十分重要的現(xiàn)實意義。合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動性，把合規(guī)文化建設(shè)有機融入到日常工作中，做到全員參與、各負其責(zé)，保持時時刻刻學(xué)合規(guī)，事事處處講合規(guī)，真正使合規(guī)文化無時不在，無處不在。建立分工合理、職責(zé)明確的合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任體系，明確所有與合規(guī)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險管理機制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限，使責(zé)任與權(quán)限對等、與內(nèi)控要求一致、與獎懲掛鉤，從而確保合規(guī)工作落到實處。一是借助科技手段，探索合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、評估和測試新方法，確保合規(guī)風(fēng)險管理。因此我們說合規(guī)文化建設(shè)不是一個靜態(tài)的過程，而是一個動態(tài)的過程，要以可持續(xù)發(fā)展的眼光來看待它，建立可持續(xù)發(fā)展的合規(guī)文化。同時，合規(guī)文化建設(shè)離不開廣大員工的認(rèn)同、參與，每一名員工都既是合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的創(chuàng)造者和實踐者。要建立激勵機制，引導(dǎo)員工樹立主動合規(guī)意識。建設(shè)合規(guī)文化，就是要凝聚一種員工共同接受、共同遵循、共同追求、共同信仰的合規(guī)理念。從這個意義上講，合規(guī)文化理念是構(gòu)建合規(guī)文化的基礎(chǔ)，也是合規(guī)文化建設(shè)發(fā)展的方向，更是合規(guī)文化建設(shè)的靈魂。要加強規(guī)章制度的后評價，在業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序上進行改進，以避免類似違規(guī)事件的再次發(fā)生，并對相關(guān)責(zé)任人給予必要的懲戒措施。二、狠抓整改，解決長期存在的老問題?！爸挥姓_地把握合規(guī)與創(chuàng)新的角度、速度、深度、廣度、節(jié)奏及相互聯(lián)系等，才能保證農(nóng)村信用社列車穩(wěn)健高速運行，安全性、流動性、效益性相得益彰”第五篇：淺談合規(guī)文化建設(shè)淺談合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動，是嚴(yán)格管理的基礎(chǔ)、規(guī)范行為的先導(dǎo)，是有序運行的起點，更是涵蓋銀行各方面、系統(tǒng)的、協(xié)調(diào)的、符合工作實際的綜合性管理，具有規(guī)范員工行為，防止決策失誤，促進知、行合一，接牢安全鏈條的作用。加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)、復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強對各類金融風(fēng)險的識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是信用社每一位員工的責(zé)任。（二）明確合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)文化建設(shè)涵蓋農(nóng)信社方方面面，直接影響著農(nóng)信社的合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營，因而要把合規(guī)文化建設(shè)從部門意識提高到全局戰(zhàn)略的高度來認(rèn)識，將其納入總體發(fā)展戰(zhàn)略，加強合規(guī)文化建設(shè)，與其他工作一同部署，一同檢查，一同落實，科學(xué)謀劃，形成“合規(guī)大文化管理”的框架。合規(guī)就是使農(nóng)信社經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過程，合規(guī)的農(nóng)信社必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的農(nóng)信社，必定存有錯位和扭曲的企業(yè)文化。合規(guī)文化建設(shè)的功效（一）保證法律、規(guī)則和準(zhǔn)則得到遵守的功能。由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構(gòu)的違規(guī)