【正文】 增加利潤，但卻能通過系列的合規(guī)活動增加盈利空間和機會，避免業(yè)務活動受到限制。構建流程銀行，制度建設應充分體現(xiàn)流程控制（1）構建流程銀行，按照橫向設置流程，按照流程設置部門。4，合規(guī)是為收益服務。太死容易打消人的積極性，太松又容易使人膽大妄為?！昂弦?guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進一步增強全行員工的誠實守信、遵紀守法意識，有效防止和減少各類合規(guī)風險的產(chǎn)生，杜絕各類案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實基礎。嚴格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時查處違規(guī)行為。在經(jīng)營與管理過程中，從各級領導到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。第三，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規(guī)銀行將增強持續(xù) 1 競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第二篇：合規(guī)防范風險 合規(guī)從我做起合規(guī)防范風險 合規(guī)從我做起通過學習李國華董事長、呂家進行長、陳躍軍監(jiān)事長對“”的批示，深刻領會到合規(guī)操作、合規(guī)守法、合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動。三是改進檢查監(jiān)督模式。合規(guī)不僅構筑了建行的靈魂，成就了建行的企業(yè)文化，它也必將為建行的發(fā)展、創(chuàng)新提供強大的推動力和創(chuàng)造力。對企業(yè)而言，沒有規(guī)章制度，便沒有了一切。風險管理必須從細節(jié)著手，只有事無巨細的做好每一個環(huán)節(jié)，環(huán)環(huán)相扣，我們發(fā)展的根基才能夠更為牢固。通過一代代建行人的不懈努力，建設銀行取得了輝煌的成績，在取得成就的同時我們也要清醒認識到只有加強合規(guī)文化建設與完善內(nèi)控管理才能真正鞏固我們辛苦打拼下來的基業(yè)。近年來，隨著合規(guī)文化的倡導以及風險管理手段的細化，我行員工的風險防范意識都有了很大的提高，大多數(shù)員工都能夠做到自覺抵制違規(guī)操作，發(fā)現(xiàn)風險事項及時上報。首先，合規(guī)不是機械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動地接受監(jiān)管處罰，而是要主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學合規(guī)，實現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動。“十案十違章”的警示，并不是危言聳聽。加強合規(guī)管理體系建設，努力構建合規(guī)風險防范長效機制，培育健康的合規(guī)文化是一項百年大計和系統(tǒng)工程。四、合規(guī)管理，增強執(zhí)行力。在重點時段、重點區(qū)域開展風險點和員工不良行為“雙排查”活動，是合 4 規(guī)風險防范行之有效的措施。(一)目前我們信用社在合規(guī)方面存在的一些問題和薄弱環(huán)節(jié)： 1，銀行的治理環(huán)境及內(nèi)部體制建設不到位“流程銀行”尚未建立，制度的建立沒有體現(xiàn)流程控制，可執(zhí)行性差合規(guī)文化缺失，合規(guī)風險管理理念尚未確立4，在信用社剛開辦的新業(yè)務中，合規(guī)顯得更尤為重要與(二)合規(guī)應該注意的幾個方面1，合規(guī)不能規(guī)的太緊，也不能規(guī)的太松。3，把握好質(zhì)與量的關系。(三)合規(guī)機制建設的總體思路通過完善公司治理強化合規(guī)風險管理（1）強調(diào)合規(guī)從高銀行高層做起，設定鼓勵合規(guī)的基調(diào)。只有讓合規(guī)成為每一個銀行員工的行為準則和自覺行動，才能共同保證有關法律、規(guī)則和標準及其精神得到遵循和貫徹落實。在此前提下，各層員工恪盡職守，共同維護良好的合規(guī)環(huán)境。第四篇：銀行風險合規(guī)心得體會銀行風險合規(guī)心得體會1總行在全行開展“合規(guī)大行動”活動，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持以管理促經(jīng)營、以改革促發(fā)展，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平、管理效能的關鍵環(huán)節(jié)和重點領域，長短結合，標本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質(zhì)，著力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。二、加強合規(guī)大行動教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)大行動。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。會議指出，此次在紅安舉辦的學習班意義重大，是全面貫徹落實中央維護國家金融安全精神的需要，是全面貫徹落實省委、省政府抓好金融安全工作需求的需要，是全面貫徹落實中央和省委關于加強國有企業(yè)黨的建設工作需求的需要，是全面貫徹落實監(jiān)管措施的需要，是全面貫徹落實省聯(lián)社黨委工作部署的需要。五是對經(jīng)營困難企業(yè)，強化擔保，適當降低貸款利率。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。我們在每天的營業(yè)結束后勾兌流水時，必須保證我們辦理業(yè)務過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務，而引起經(jīng)濟糾紛。最初，對于政治紀律政治規(guī)矩，我錯誤認為那是大領導的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒有什么關系。最初，對于政治紀律和政治規(guī)矩的學習教育活動，我是有種應付過關思想的。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。第四，在辦理業(yè)務時同事間要相互提醒,發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的問題時,一定要及時指出。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業(yè)務能力，同時也要學習如何規(guī)范操作，各項制度不能放松。夯實道德基礎，培育清正廉明的企業(yè)文化，樹立和廉潔銀行的形象，有著深遠的意義。并且在生活中經(jīng)常面對外界的唔知誘惑。通過學習增強責任意識、風險防范意識和自我保護意識。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，使農(nóng)村信用社員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個等級。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險發(fā)生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務的過程中防范風險時刻不松懈風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風險隱患。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。重控管理存在漏洞。沒有英雄的形象，只有忙碌的身影?！蓖ㄟ^學習使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。某國有行內(nèi)部員工私自挪用金庫5000萬元的案件為何能夠發(fā)生，就在于當時起內(nèi)部懲戒機制不夠完善，不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子起到震懾作用，另外，還在于其遵章守紀的企業(yè)文化氛圍還不夠濃厚。我們的國家處于高速發(fā)展中，各種新事物層出不窮，改革開放之后的市場經(jīng)濟大環(huán)境也使得許多規(guī)章制度要不斷修正以適應社會經(jīng)濟的發(fā)展與變化，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風險，因此，保持對業(yè)務的敏感性，深諳對風險意識的把控，保持不斷進取的學習態(tài)度，有利于我們正確判斷風險，避免誤入歧途。思想決定行為和習慣，讓每個員工在思想上能夠引起高度的重視，合規(guī)理念一定會深入人心。只有兩者相結合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務做出更好的成績。對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎?，制度?zhí)行不嚴的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了