【正文】 件防控業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，不止只要學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)，還要學(xué)習(xí)和了解新業(yè)務(wù)，掌握新技能，熟悉各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險要點和流程，努力確保案件防控檢查的有效性。一是案件防控獨立性不充分，相關(guān)監(jiān)管法規(guī)和行業(yè)規(guī)章沒有明確對案件防控工作的獨立性作出明確的規(guī)定，其獨立性在一定程度上缺乏法規(guī)支撐。案件防控人員往往只能以會代學(xué)和從實際操作中學(xué)，業(yè)務(wù)技能不系統(tǒng)。針對存在的問題，各級農(nóng)村信用社除不斷改進流程，修復(fù)風(fēng)險漏洞外，還進一步加大了制度回檢力度，努力做到業(yè)務(wù)全覆蓋，風(fēng)險全覆蓋。（四）抓重點領(lǐng)域檢查，明確風(fēng)險管控。**州市各級農(nóng)村信用社延續(xù)了案件防控的高壓態(tài)勢，繼2007年成功開展“制度執(zhí)行年”活動后，2008年又被確定為“案防成效鞏固年”。一、主要做法（一）抓組織機構(gòu)建設(shè)，明確工作目標(biāo)。其次，按照稽核部門建立的整改臺賬，對一些常規(guī)操作中存在的小問題，全縣范圍內(nèi)第一次發(fā)生，按照違規(guī)積分管理辦法進行積分處罰。第三，強化貸款監(jiān)督檢查，嚴(yán)格信貸責(zé)任追究，對違規(guī)發(fā)放貸款、到期不能收回貸款的相關(guān)責(zé)任人，一定要嚴(yán)厲追責(zé)，決不搞下不為例。為此，該聯(lián)社通過開展思想政治教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，切實解決了員工的事業(yè)心、責(zé)任感問題，培養(yǎng)了員工良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的精神，強化了員工的風(fēng)險意識和法律法規(guī)意識，增強員工遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的觀念，使廣大員工自覺對農(nóng)信社事業(yè)負責(zé)、對入股社員負責(zé)、對廣大儲戶負責(zé)，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事，為做好風(fēng)險工作奠定了堅實的思想基礎(chǔ)。(二)加強內(nèi)控制度建設(shè)，健全風(fēng)險防范體系。最后，加強對宏觀經(jīng)濟形勢的研判，準(zhǔn)確把握國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，優(yōu)化信貸投向，從嚴(yán)控制對限控領(lǐng)域和行業(yè)的信貸投放，提高新增貸款質(zhì)量。第二次發(fā)生，進行雙倍積分、雙倍處罰。**州市各級農(nóng)村信用社按照上級監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實際，把案件防控工作列為“一把手工程”。**州市各級農(nóng)村信用社認真按照監(jiān)管部門下發(fā)的方案并結(jié)合本行實際，扎實有效的開展各項活動。**州市各級農(nóng)村信用社案件防控部門采取隨機隨時檢查的方式，會同安保、稽核（內(nèi)審）部門，對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、人員排查輪崗強制休假、風(fēng)險提示、票據(jù)業(yè)務(wù)、sc6000操作系統(tǒng)等內(nèi)控關(guān)鍵領(lǐng)域進行調(diào)查，實地查看各營業(yè)網(wǎng)點案防工作部署落實情況。（四）促進各級農(nóng)村信用社進一步加強職工政治思想教育。三是對案件防控工作人員沒有進行系統(tǒng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，存在一定的“瞎子摸象”現(xiàn)象。二是案件防控職能與業(yè)務(wù)監(jiān)管的某些職能形成了模糊交叉，一定程度上增加了監(jiān)管成本，形成監(jiān)管資源浪費。（二）強化部門職能建設(shè)，明職責(zé)。第三篇：信用社案件防控心得案件防控的心得體會為進一步增強員工防范操作風(fēng)險的意識，促進員工掌握風(fēng)險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)方案》，武安聯(lián)社做出了具體安排部署，并制定了學(xué)習(xí)內(nèi)容和計劃，分別學(xué)習(xí)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《河北省農(nóng)村信用社從嚴(yán)執(zhí)紀(jì)十條禁令和作風(fēng)建設(shè)十個不準(zhǔn)》、《會計基礎(chǔ)工作35條禁令》和省聯(lián)社管理制度匯編上、中、下有關(guān)管理辦法，通過5月11日至5月30日四次集中學(xué)習(xí)本人對案件專項治理工作有了更深的認識具體體會如下：近幾年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責(zé)。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機作案。完成案件防控治理領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作。對全縣今年6月末單戶余額在1000萬元以上的不良貸款進行全面排查；并重點檢查了重要崗位、人員等制度落實情況。經(jīng)過檢查，確保了合同質(zhì)押物的真實、合法、完整，貸款投向合理、風(fēng)險管理有序、內(nèi)部政策執(zhí)行到位。二是于今年1月28日至2月18日對全縣開展了內(nèi)控風(fēng)險全面檢查。牢固樹立“防范案件人人有責(zé)”、“案件防范無小事”的意識，從根本上堵截案件發(fā)生的苗頭。經(jīng)過這次活動的自查，發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方潛在的安全隱患。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。通過自查，我認為能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。于 今年5月30日至今年7月19日對全縣開展了重要空白憑證專項檢查，發(fā)現(xiàn)問題**條，針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，各社進行了整改。