【正文】 二、嚴(yán)禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。四、嚴(yán)禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)，以及授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)操作人員違規(guī)操作。六、嚴(yán)禁代客戶(hù)申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶(hù)申請(qǐng)和操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話(huà)銀行等業(yè)務(wù)。三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。授權(quán)柜員十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)和詢(xún)問(wèn)客戶(hù)真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面授權(quán)、復(fù)核。九、嚴(yán)禁泄露客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密。七、嚴(yán)禁泄漏客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密。五、嚴(yán)禁吞沒(méi)卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、登記、上繳吞沒(méi)卡。三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)不拒絕。第二篇：四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個(gè)嚴(yán)禁試題《四川銀行從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》考試試題考試單位： 考試姓名：一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，每小題1分,小計(jì)30分）嚴(yán)禁輸入（）時(shí)不進(jìn)行物理遮擋。A、常規(guī)差錯(cuò) B、一般差錯(cuò) C、重大差錯(cuò) D、較大差錯(cuò)嚴(yán)禁本人指使或（）下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)。A、現(xiàn)金業(yè)務(wù) B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) C、維護(hù)1嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙（）。A、開(kāi)戶(hù)單位的招牌 B、開(kāi)戶(hù)單位的路牌 C、開(kāi)戶(hù)單位的辦公環(huán)境 D、開(kāi)戶(hù)資料2嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)（）不拒絕。A、本人資金 B、銀行 C、結(jié)算資金 D、社內(nèi)往來(lái) E、客戶(hù)嚴(yán)禁代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶(hù)（）、（）∕（）∕（），辦理（E）業(yè)務(wù)。A、客戶(hù)信息 B、商業(yè)秘密 C、財(cái)務(wù)報(bào)表 D、賬戶(hù)資金1嚴(yán)禁本人指使或授意下屬（）、（）、（）處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)。A、加鈔 B、清機(jī) C、賬款差錯(cuò)過(guò)程 D、維修三、正誤判斷并改錯(cuò)題（每題2分，小計(jì)10分；錯(cuò)題只判斷為錯(cuò)誤得1分，未說(shuō)明理由改正或改正內(nèi)容與要求不符不得分）只要是資金，不論采取何種方式都可以攬存到信用社。五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；六、嚴(yán)禁代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶(hù)簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼，辦理電話(huà)銀行業(yè)務(wù)；七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶(hù)信息；十、嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下制授權(quán)、編押、簽章；二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)、授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；五、嚴(yán)禁不督促注銷(xiāo)已調(diào)離、使用柜員的柜員號(hào)；六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)；七、嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；九、嚴(yán)禁泄露客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。說(shuō)明：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備期為一個(gè)月，文到之日起計(jì)算，一個(gè)月后開(kāi)始執(zhí)行。全國(guó)性銀行類(lèi)機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)中沒(méi)有達(dá)到這一嚴(yán)禁的，應(yīng)積極向總行書(shū)面報(bào)告我局要求（書(shū)面報(bào)告留存?zhèn)洳椋?；四川境?nèi)的法人銀行類(lèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)在2010年6月底前改造系統(tǒng)，執(zhí)行這一嚴(yán)禁條款。A、儲(chǔ)戶(hù)B、客戶(hù)C、用戶(hù)嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大（）事故隱瞞不報(bào)或遲報(bào)。A、報(bào)警系統(tǒng)B、視頻監(jiān)控C、聲控系統(tǒng)1嚴(yán)禁吞沒(méi)卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、（）、上繳吞沒(méi)卡。A、營(yíng)業(yè)室B、金庫(kù) C、加鈔間1遇到搶劫、詐騙、火災(zāi)等案件和事故時(shí)，應(yīng)當(dāng)按突發(fā)事件（）和演練要求，沉著冷靜、果斷勇敢地進(jìn)行處置，最大限度地保護(hù)自身生命和單位財(cái)產(chǎn)安全。A、重要空白憑證B、業(yè)務(wù)公章C、個(gè)人名章二、多項(xiàng)選擇題下列題中有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，少選或多選不計(jì)分，每小題1分）普通柜員抽屜內(nèi)現(xiàn)金存放不得超過(guò)（），超過(guò)部分必須存放保險(xiǎn)柜內(nèi)管理（柜員自用的保險(xiǎn)柜）；但農(nóng)村郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過(guò)（）；城區(qū)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)普通柜員保管的現(xiàn)金最多不得超過(guò)（）；綜合柜員保險(xiǎn)柜現(xiàn)金最多不得超過(guò)20萬(wàn)元，超過(guò)限額的必須隨時(shí)上繳，并存放到支行（局）金庫(kù)（業(yè)務(wù)庫(kù)）。A、兼職B、企業(yè)C、出資人D、系統(tǒng)E、銀行嚴(yán)禁保管（）、（）、（）、（）及有價(jià)單證。A、操作卡B、授權(quán)卡C、身份D、個(gè)人名章1嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個(gè)人名章、（）、（）、（）、（）證等重要物品情況下離柜、崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。A、不抵制B、密碼C、身份D、鑰匙E、不報(bào)告2嚴(yán)禁在辦理個(gè)人支付業(yè)務(wù)中未（）、核實(shí)賬務(wù)和詢(xún)問(wèn)客戶(hù)真實(shí)意愿的情況下進(jìn)行柜面（）、復(fù)核。A、上級(jí)部門(mén)B、上級(jí)機(jī)構(gòu)C、上級(jí)D、監(jiān)管3嚴(yán)禁泄露（）信息及（）商業(yè)秘密。（）嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證、鑰匙、密碼等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。（）嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。（）嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和人行、銀監(jiān)分局提供不實(shí)信息。A、案件B、事件C、差錯(cuò)D、事情3嚴(yán)禁指使或授意下屬（）、（）、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。A、操作卡B、他人名章C、身份D、個(gè)人名章F、業(yè)務(wù)印章2嚴(yán)禁違規(guī)將（）、（）、（）交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。A、有價(jià)單證B、重要空白憑證C、身份D、鑰匙1嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)或（）以代辦人（）辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶(hù)過(guò)渡銀行、客戶(hù)資金。A、代客戶(hù)辦理金融業(yè)務(wù)B、個(gè)人賬戶(hù)C、借款人發(fā)生資金往來(lái)D、本人管理客戶(hù)嚴(yán)禁代替（）簽署投保單、保單回執(zhí)、（）和（）新型產(chǎn)品聲明等重要文件； A、客戶(hù)B、投保人C、委托授權(quán)書(shū)D、抄錄人身保險(xiǎn)1普通柜員每日營(yíng)業(yè)簽到并請(qǐng)領(lǐng)尾箱后，必須與（）核點(diǎn)現(xiàn)金和憑證實(shí)物，核對(duì)現(xiàn)金、憑證實(shí)物與（）軋賬單內(nèi)容是否相符。A、5萬(wàn)元B、30萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、20萬(wàn)元ATM裝鈔，必須（）裝鈔、密鑰分管，現(xiàn)場(chǎng)打印ATM機(jī)現(xiàn)金（）與現(xiàn)金實(shí)物進(jìn)行核對(duì)是否一致，裝鈔完成后，必須經(jīng)測(cè)試后才能對(duì)外營(yíng)業(yè)。A、印章B、章 C、公章2預(yù)先在重要空白憑證上（）業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章保管不規(guī)范，未做到章、證分管。A、加鈔B、維護(hù)C、查庫(kù)1嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行（）核對(duì)。A、名章B、章C、身份D、個(gè)人名章嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法（）。說(shuō)明：經(jīng)辦行判斷為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的賬戶(hù)除外。銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在通過(guò)“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照的相關(guān)信息后，需將核查記錄打印后隨開(kāi)戶(hù)資料一并保管。關(guān)于對(duì)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》中的部分條款說(shuō)明一、《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十