城市商業(yè)銀行打造合規(guī)文化品牌的思考范文(完整版)
【正文】 是最基本、最底線的要求，打造合規(guī)品牌才是戰(zhàn)略性目標(biāo)，必須孜孜以求、長期奮斗才能夠?qū)崿F(xiàn)。所以說案件風(fēng)險是最大的風(fēng)險。發(fā)展有多快，能夠走多遠(yuǎn)，風(fēng)險管控能力是硬制約。（2）風(fēng)險管控是什么，可以分解為若干個側(cè)面，細(xì)化為若干項工作。如果合規(guī)風(fēng)險是風(fēng)險管控的內(nèi)容之一，而合規(guī)管理則是風(fēng)險管控的方法之一，二者不可混為一談。（２）能力瓶頸。從城商行群體來說，監(jiān)管政策從扶持走向嚴(yán)管，已經(jīng)走過了適度容忍期。這些調(diào)整客觀上也為合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造了條件。同時，“個、微、小”等草根性客戶群為合規(guī)管理提出了新要求。 “人人合規(guī)操作”的理念。 “內(nèi)控優(yōu)先”的理念。加強全員職業(yè)操守建設(shè)，全力打造“干干凈凈做業(yè)務(wù)，清清白白交客戶”的自律文化品牌。 四、不斷探索，構(gòu)建合規(guī)管理工作的運行模式合規(guī)管理是一項全行性的工作，涉及方方面面和各個環(huán)節(jié)，起步并不難，但要真正做深入、做到位卻十分不易。經(jīng)營層相關(guān)委員會和風(fēng)險管理部門要積極推動落實風(fēng)控措施和合規(guī)要求，對各部門加強專業(yè)指導(dǎo)，對各支行建立垂直化的風(fēng)險管理體制。董辦審計處和經(jīng)營層審計部門負(fù)責(zé)推動銀監(jiān)會《內(nèi)部審計指引》的落實，整合內(nèi)外部力量，認(rèn)真組織好合規(guī)性審計、內(nèi)控審計、風(fēng)險審計、信息科技審計、財務(wù)會計審計、資本評估審計、機構(gòu)運營審計和管理人員履職審計等重要審計項目，充分發(fā)揮內(nèi)部審計的監(jiān)督、評價和咨詢功能。三是檢查糾改要到位。各級管理者要敢抓敢管，對下屬有問題而不敢按規(guī)定處理、怕得罪人、上交矛盾、甚至幫助下屬隱瞞問題的，一定要嚴(yán)肅問責(zé)。該查的一定要查出來，該查出而沒有查出來的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)失職的責(zé)任。一是內(nèi)控制度建設(shè)要到位。董事會負(fù)責(zé)推動，經(jīng)營層具體執(zhí)行，監(jiān)事會對董事會和經(jīng)營層履職進行監(jiān)督，形成齊抓共管的風(fēng)險管控和合規(guī)管理機制。從目前看，至少要做實以下三個要點： 明確合規(guī)主管部門。積極探索優(yōu)化業(yè)務(wù)流程的有效途徑，建立“流程專員”制度，做好日常性的問題管理。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，再不斷完善制度，形成一個螺旋式上升的良性循環(huán)。任何人都不得凌駕于制度之上。只有加強合規(guī)管理，才能通過轉(zhuǎn)型樹品牌，否則就會損害品牌，走向我們良好愿望
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