城市商業(yè)銀行打造合規(guī)文化品牌的思考范文(完整版)
【正文】 是最基本、最底線的要求，打造合規(guī)品牌才是戰(zhàn)略性目標(biāo)，必須孜孜以求、長(zhǎng)期奮斗才能夠?qū)崿F(xiàn)。所以說(shuō)案件風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)展有多快，能夠走多遠(yuǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管控能力是硬制約。（2）風(fēng)險(xiǎn)管控是什么，可以分解為若干個(gè)側(cè)面，細(xì)化為若干項(xiàng)工作。如果合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管控的內(nèi)容之一，而合規(guī)管理則是風(fēng)險(xiǎn)管控的方法之一，二者不可混為一談。（２）能力瓶頸。從城商行群體來(lái)說(shuō)，監(jiān)管政策從扶持走向嚴(yán)管，已經(jīng)走過(guò)了適度容忍期。這些調(diào)整客觀上也為合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造了條件。同時(shí)，“個(gè)、微、小”等草根性客戶群為合規(guī)管理提出了新要求。 “人人合規(guī)操作”的理念。 “內(nèi)控優(yōu)先”的理念。加強(qiáng)全員職業(yè)操守建設(shè)，全力打造“干干凈凈做業(yè)務(wù)，清清白白交客戶”的自律文化品牌。 四、不斷探索，構(gòu)建合規(guī)管理工作的運(yùn)行模式合規(guī)管理是一項(xiàng)全行性的工作，涉及方方面面和各個(gè)環(huán)節(jié)，起步并不難，但要真正做深入、做到位卻十分不易。經(jīng)營(yíng)層相關(guān)委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要積極推動(dòng)落實(shí)風(fēng)控措施和合規(guī)要求，對(duì)各部門(mén)加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)，對(duì)各支行建立垂直化的風(fēng)險(xiǎn)管理體制。董辦審計(jì)處和經(jīng)營(yíng)層審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)推動(dòng)銀監(jiān)會(huì)《內(nèi)部審計(jì)指引》的落實(shí)，整合內(nèi)外部力量，認(rèn)真組織好合規(guī)性審計(jì)、內(nèi)控審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)、信息科技審計(jì)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)審計(jì)、資本評(píng)估審計(jì)、機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)審計(jì)和管理人員履職審計(jì)等重要審計(jì)項(xiàng)目，充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督、評(píng)價(jià)和咨詢功能。三是檢查糾改要到位。各級(jí)管理者要敢抓敢管，對(duì)下屬有問(wèn)題而不敢按規(guī)定處理、怕得罪人、上交矛盾、甚至幫助下屬隱瞞問(wèn)題的，一定要嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。該查的一定要查出來(lái)，該查出而沒(méi)有查出來(lái)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)失職的責(zé)任。一是內(nèi)控制度建設(shè)要到位。董事會(huì)負(fù)責(zé)推動(dòng)，經(jīng)營(yíng)層具體執(zhí)行，監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層履職進(jìn)行監(jiān)督，形成齊抓共管的風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)管理機(jī)制。從目前看，至少要做實(shí)以下三個(gè)要點(diǎn)： 明確合規(guī)主管部門(mén)。積極探索優(yōu)化業(yè)務(wù)流程的有效途徑，建立“流程專(zhuān)員”制度，做好日常性的問(wèn)題管理。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，再不斷完善制度，形成一個(gè)螺旋式上升的良性循環(huán)。任何人都不得凌駕于制度之上。只有加強(qiáng)合規(guī)管理，才能通過(guò)轉(zhuǎn)型樹(shù)品牌，否則就會(huì)損害品牌，走向我們良好愿望
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