北京地區(qū)保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法實施細則(完整版)
【正文】 日內(nèi)未提出異議的，保險代理合同生效，保險代理關系即告成立。 第二十一條保險兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險業(yè)務，不得在營業(yè)場所外另設代理網(wǎng)點。 第二十八條保險兼業(yè)代理人應建立業(yè)務臺帳，臺帳應逐筆列明保單流水號、代理險種、保險金額、保險費、代理手續(xù)費等內(nèi)容。 第三十六條違反本辦法，保險兼業(yè)代理人在保險代理業(yè)務中欺騙投保人、被保險人或受益人的，依照《中華人民共和國保險法》第一百三十三條予以處罰。部分保監(jiān)局、商業(yè)銀行和保險公司來電咨詢這一規(guī)定的政策含義。 三、試點保監(jiān)局應做好《試點辦法》的前期宣傳、推廣工作，并結合《試點辦法》制定詳細的試點計劃和落實細則，采取切實有效的措施，有步驟、有重點地推進。 二、加強代理業(yè)務內(nèi)部管理 （一）保險公司應當建立完整規(guī)范的銀行保險兼業(yè)代理機構登記簿，成立專門的管理部門負責管理銀行保險業(yè)務，加強內(nèi)部管理及相關制度建設，定期開展對制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。代理手續(xù)費收入要全額入賬，嚴禁賬外核算和經(jīng)營。 （三）保險公司應積極引導銀行代理銷售人員參加銷售人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資 格證書》和監(jiān)管部門要求的其他資格認證。 （三）保險公司應與銀行加強合作，針對銀行客戶的保險需求以及銀行銷售的特點，細分市場，開發(fā)多樣化的、與銀行產(chǎn)品互補的保險產(chǎn)品。 郵政儲匯機構、城市信用社、農(nóng)村信用社參照本《通知》執(zhí)行。 六、加強監(jiān)督檢查 （一）各保監(jiān)局、銀監(jiān)局應按各自職責加強監(jiān)督檢查，嚴厲查處銷售誤導、賬外核算、亂列費用等違法違規(guī)和不正當競爭行為。 （四）保險公司可以設立銀保專管員負責銀行代理網(wǎng)點保險業(yè)務的培訓、聯(lián)絡和相關服務。 （四）保險公司向商業(yè)銀行支付代理手續(xù)費，應當按照《國家稅務總局、中國保監(jiān)會關于規(guī)范保險中介服務發(fā)票有關問題的通知》（國稅發(fā)〔2004〕51號）規(guī)定，由商業(yè)銀行開具《保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票》。 （三）各保險公司、商業(yè)銀行均應按照兼業(yè)代理保險業(yè)務的有關規(guī)定，建立銀行代理保險業(yè)務檔案，逐筆記錄有關要素和信息。 二○○六年十月二十四日 中國保險監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知 （保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號） 各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各保險公司，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國家郵政局郵政儲匯局，各省級信用聯(lián)社： 近年來，保險公司與商業(yè)銀行的合作不斷加強，在拓寬保險服務領域、提供綜合金融服務、滿足社會需求等方面發(fā)揮了積極作用。保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號文下發(fā)后，各商業(yè)銀行代理保險業(yè)務時，其一級分行必須取得保險兼業(yè)代理資格并辦理《保險兼業(yè)代理許可證》。構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第三十條未經(jīng)中國保監(jiān)會批準，保險公司不得委托保險兼業(yè)代理人簽發(fā)保險單。 第二十三條保險兼業(yè)代理人向保險公司投保自身的財產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務，保險兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費?！侗ｋU兼業(yè)代理委托書》由中國保監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)制。 第九條中國保監(jiān)會對經(jīng)核準取得保險兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)《
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