北京地區(qū)人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行為管理辦法(完整版)
【正文】 公司設(shè)立電話銷售中心開(kāi)展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)設(shè)置全國(guó)統(tǒng)一的專用號(hào)碼。擬合作的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)符合下列條件： （一）配備專業(yè)、完備的電話銷售系統(tǒng)，通過(guò)該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)撥號(hào)、電話呼出、錄音質(zhì)檢、實(shí)時(shí)監(jiān)聽(tīng)、客戶信息管理、銷售活動(dòng)管理、號(hào)碼禁撥管理等功能； （二）建立必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的電銷業(yè)務(wù)管理制度； （三）具有合法的運(yùn)營(yíng)場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施符合要求； （四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件?；I建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第七條設(shè)立電話銷售中心，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)包括機(jī)構(gòu)名稱、擬設(shè)立地、銷售區(qū)域等； （二）償付能力符合條件的說(shuō)明； （三）電話銷售中心設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、電話銷售系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、電話銷售業(yè)務(wù)管控體系及主要制度等； （四）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明； （五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料； （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。 第二條人身保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱“保險(xiǎn)公司”）直接或委托具有保險(xiǎn)代理資格的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)”）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開(kāi)展電話銷售業(yè)務(wù)，適用本辦法。 第六條保險(xiǎn)公司總公司和省級(jí)分公司可以向擬設(shè)地保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)局”）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立電話銷售中心。對(duì)符合本規(guī)定第五條的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知；對(duì)不符合本規(guī)定第五條的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。驗(yàn)收合格批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)專屬機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；驗(yàn)收不合格不予批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)開(kāi)展電話銷售業(yè)務(wù)，銷售區(qū)域應(yīng)同時(shí)符合保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域。 第二十二條保險(xiǎn)公司電話銷售中心負(fù)責(zé)人和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更，應(yīng)報(bào)電話銷售中心所在地保監(jiān)局批準(zhǔn)；電話銷售中心名稱和電話銷售號(hào)碼變更，應(yīng)向機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局備案。 （二）應(yīng)通過(guò)電話銷售系統(tǒng)建立禁止撥打名單。 第二十九條保險(xiǎn)公司制定電話銷售用語(yǔ)，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容： （一）電話銷售人員工號(hào)、所屬保險(xiǎn)公司或代理機(jī)構(gòu)名稱； （二）產(chǎn)品名稱、承保公司名稱、產(chǎn)品信息披露方式、保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期間、繳費(fèi)期間、退保損失、新型產(chǎn)品保單利益不確定性等； （三）繳費(fèi)方式、保單生效時(shí)間、投保意愿確認(rèn)方式、保單形式、保單送達(dá)方式等； （四）猶豫期、客戶服務(wù)電話、保單查詢方式等。保險(xiǎn)公司向投保人提供電子保單的，應(yīng)符合以下條件： （一）通過(guò)有效途徑確認(rèn)投保人收到保單； （二）在官方網(wǎng)站上設(shè)置保單查詢功能； （三）在保險(xiǎn)期間內(nèi)根據(jù)投保人要求及時(shí)提供紙質(zhì)保單。 保險(xiǎn)公司設(shè)立電話銷售中心開(kāi)展電話銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)實(shí)現(xiàn)電話銷售系統(tǒng)與保險(xiǎn)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)縫對(duì)接。 第三十九條保險(xiǎn)公司電話銷售業(yè)務(wù)，猶豫期起算日期應(yīng)以確認(rèn)投保人收悉保單之日或保單生效之日中較晚者為準(zhǔn)。因自身原因不能提供有效電話銷售錄音的，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照有利于投保人的原則處理客戶訴求。第五章附則 第四十八條本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，《關(guān)于促進(jìn)壽險(xiǎn)公司電話銷售業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕38號(hào)）和《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范人身保險(xiǎn)電話銷售和電話約訪行為的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕99號(hào)）同時(shí)廢止。第四章監(jiān)督管理 第四十四條
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