北京地區(qū)人身保險經(jīng)營行為管理辦法(完整版)
【正文】 公司設立電話銷售中心開展電話銷售業(yè)務，應設置全國統(tǒng)一的專用號碼。擬合作的保險代理機構應符合下列條件： （一）配備專業(yè)、完備的電話銷售系統(tǒng)，通過該系統(tǒng)實現(xiàn)自動撥號、電話呼出、錄音質檢、實時監(jiān)聽、客戶信息管理、銷售活動管理、號碼禁撥管理等功能； （二）建立必要的組織機構和完善的電銷業(yè)務管理制度； （三）具有合法的運營場所，安全、消防設施符合要求； （四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件?；I建機構在籌建期間不得從事任何保險經(jīng)營活動。第七條設立電話銷售中心，應當提交下列材料： （一）設立申請書，應包括機構名稱、擬設立地、銷售區(qū)域等； （二）償付能力符合條件的說明； （三）電話銷售中心設立的可行性論證報告，包括擬設機構3年業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、電話銷售系統(tǒng)建設規(guī)劃、電話銷售業(yè)務管控體系及主要制度等； （四）受到行政處罰或者立案調查情況的說明； （五）擬設機構籌建負責人的簡歷及相關證明材料； （六）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。 第二條人身保險公司（以下簡稱“保險公司”）直接或委托具有保險代理資格的機構（以下簡稱“保險代理機構”）在中華人民共和國境內開展電話銷售業(yè)務，適用本辦法。 第六條保險公司總公司和省級分公司可以向擬設地保監(jiān)會派出機構（以下簡稱“保監(jiān)局”）申請設立電話銷售中心。對符合本規(guī)定第五條的，向申請人發(fā)出籌建通知；對不符合本規(guī)定第五條的，作出不予批準決定，并書面說明理由。驗收合格批準設立的，頒發(fā)專屬機構經(jīng)營保險業(yè)務許可證；驗收不合格不予批準設立的，應當書面通知申請人并說明理由。保險公司委托保險代理機構開展電話銷售業(yè)務，銷售區(qū)域應同時符合保險公司和保險代理機構的經(jīng)營區(qū)域。 第二十二條保險公司電話銷售中心負責人和營業(yè)場所變更，應報電話銷售中心所在地保監(jiān)局批準；電話銷售中心名稱和電話銷售號碼變更，應向機構所在地保監(jiān)局備案。 （二）應通過電話銷售系統(tǒng)建立禁止撥打名單。 第二十九條保險公司制定電話銷售用語，應至少包括以下內容： （一）電話銷售人員工號、所屬保險公司或代理機構名稱； （二）產(chǎn)品名稱、承保公司名稱、產(chǎn)品信息披露方式、保險責任、責任免除、保險金額、保險期間、繳費期間、退保損失、新型產(chǎn)品保單利益不確定性等； （三）繳費方式、保單生效時間、投保意愿確認方式、保單形式、保單送達方式等； （四）猶豫期、客戶服務電話、保單查詢方式等。保險公司向投保人提供電子保單的，應符合以下條件： （一）通過有效途徑確認投保人收到保單； （二）在官方網(wǎng)站上設置保單查詢功能； （三）在保險期間內根據(jù)投保人要求及時提供紙質保單。 保險公司設立電話銷售中心開展電話銷售業(yè)務的，應實現(xiàn)電話銷售系統(tǒng)與保險公司核心業(yè)務系統(tǒng)無縫對接。 第三十九條保險公司電話銷售業(yè)務，猶豫期起算日期應以確認投保人收悉保單之日或保單生效之日中較晚者為準。因自身原因不能提供有效電話銷售錄音的，保險公司應按照有利于投保人的原則處理客戶訴求。第五章附則 第四十八條本辦法自印發(fā)之日起實施，《關于促進壽險公司電話銷售業(yè)務規(guī)范發(fā)展的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2008〕38號）和《關于進一步規(guī)范人身保險電話銷售和電話約訪行為的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕99號）同時廢止。第四章監(jiān)督管理 第四十四條
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