從操作風(fēng)險角度看銀行內(nèi)控制度建設(shè)057(完整版)
【正文】 層行來說，實際效果不甚理想。 加強內(nèi)控管理基本制度建設(shè)。第一，完善內(nèi)部等級管理，分別授權(quán)的制度，如成立6個月以內(nèi)的支行行長僅有在分行已審批業(yè)務(wù)項下文件的簽字權(quán)，無任何信用業(yè)務(wù)審批權(quán)。全行力求實現(xiàn)以查促改、以改促建、全面檢查、綜合提升內(nèi)控和案防管理水平的目標(biāo)，通過不斷收集、提煉和分析歷次內(nèi)外檢查中出現(xiàn)的典型“屢查屢犯”問題及各條線重點或高風(fēng)險環(huán)節(jié)問題，深化、細(xì)化“屢查屢犯”問題范疇。 三是求準(zhǔn)確，保證內(nèi)控評價自評做到有的放矢。同時，增強員工職業(yè)品德培育和警示教育，提升內(nèi)控與員工的價值聯(lián)系關(guān)系度?；鶎有型ㄟ^內(nèi)控評價標(biāo)準(zhǔn)自評，從中發(fā)現(xiàn)自身存在的不足和隱患并加以整改，對檢查中查出問題的違規(guī)操作的人員進行相應(yīng)的處罰以警示全行，從而提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和操作風(fēng)險防控能力。另外，還強調(diào)執(zhí)行，完善機制，其成效顯著。第三，完善離任審計和年度考核評價制度，高管人員在任職期滿后，由上級行組成聯(lián)合審計小組，對任期內(nèi)合規(guī)合法經(jīng)營情況、權(quán)力行使情
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