【正文】 和使用效率 。通過(guò)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估工作，充分體現(xiàn)了董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)在履行風(fēng)險(xiǎn)管理、指導(dǎo)與評(píng)估職責(zé)，以及完善風(fēng)險(xiǎn)治理方面的努力與嘗試。 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)。凈非利息收入占比 %(銀行口徑 )，剔除海通因素同比提高 個(gè)百分點(diǎn)，增長(zhǎng)幅度在銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)中位居首位，收入結(jié) 構(gòu)優(yōu)化取得了明顯效果。 進(jìn)一步深化事業(yè)部改革，全面規(guī)劃流程銀行建設(shè)。修訂后的《五年發(fā)展綱要》進(jìn)一步確立了 “ 特色銀行、效益銀行 ”的發(fā)展目標(biāo)，明晰了 “ 民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行和高端零售客戶的銀行 ” 的市場(chǎng)定位，并將 XX 銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略概括為 “ 一個(gè)長(zhǎng)期愿景、兩個(gè)發(fā)展目標(biāo)、三個(gè)市場(chǎng)定位、四個(gè)實(shí)現(xiàn)策略、五個(gè)保障機(jī)制 ” ，為 各部門清晰地勾畫出二次騰飛的 “ 行軍路線圖 ” ，使全行各項(xiàng)工作緊緊圍繞著戰(zhàn)略定位展開。 (一 )強(qiáng)化戰(zhàn)略管理，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和事業(yè)部改革，為 “ 二次騰飛 ” 插上兩翼。建立小微業(yè)務(wù)領(lǐng)先特色，提高對(duì)客戶定價(jià)能力，建立 XX 小微金融品牌優(yōu)勢(shì) 。通過(guò)強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌推進(jìn)與規(guī)范管理，使我公司流程銀行建設(shè)步入專業(yè)化、科學(xué)化發(fā)展軌道。督促 XX 加銀基金公司加快完善公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提高公司治理水平，發(fā)揮我公司作為大股東對(duì)其指導(dǎo)作用。 開展風(fēng)險(xiǎn)工作評(píng)估。 (三 )加強(qiáng)資本管理，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)變，提高經(jīng)營(yíng)效益。 20xx 年度，我公司將綠色理念納入發(fā)展戰(zhàn)略，大力倡導(dǎo)綠色金融，積極倡導(dǎo)綠色辦公，推行綠色采購(gòu)，制定了切實(shí)可行的綠色辦公管理措施，將環(huán)保融入到員工日常工作和生活之中 。捐資建立的上海 XX 現(xiàn)代美術(shù)館于本年度正式開幕，這是我國(guó)首家以金融機(jī)構(gòu)為背景的公益美術(shù)館，體現(xiàn)了我公司在積累文化財(cái)富、傳承優(yōu)秀文化方面擔(dān)負(fù)的社會(huì)責(zé)任 。 (五 )貫徹合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化內(nèi)控管理。此外，董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)在本年度還對(duì)泉州分行、昆明分行、廈門分行、蘇州分行及交通金融事業(yè)部進(jìn)行內(nèi)部控制情況調(diào)研，及時(shí)全面了解分行及事業(yè)部的情況及內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題。通過(guò)強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易信息報(bào)告工作，督促相關(guān)部門按照監(jiān)管部門的要求，及時(shí)報(bào)告并披露關(guān)聯(lián)交易。實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造，提高生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的安全性 。根據(jù)香港上市規(guī)則要求，結(jié)合委員會(huì)運(yùn)作的實(shí)際情況，董事會(huì)于今年修訂了《中國(guó) XX 銀行股份有限公司董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)工作規(guī)則 (修訂稿 )》、《中國(guó) XX銀行股份有限公司董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)工作規(guī)則 (修訂稿 )》、《中國(guó) XX 銀行股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則 (修訂稿 )》、《中國(guó) XX 銀行股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則 (修訂稿 )》、《中國(guó) XX 銀行股份有限公司董事會(huì)提名委員會(huì)工作規(guī)則 (修訂稿 )》和《中國(guó)XX 銀行股份有限公司董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)工作規(guī)則 (修訂稿 )》。 建立履職評(píng)價(jià)制度，強(qiáng)化董事履 職責(zé)任，促進(jìn)董事勤勉盡責(zé)。 20xx 年董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員會(huì)共召開會(huì)議 7 次，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開會(huì)議 12 次、審計(jì)委員會(huì)召開會(huì)議 7 次、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)召開會(huì)議 13 次，提名委員會(huì)召開會(huì)議 7 次、薪酬與考核委員會(huì)召開會(huì)議 3 次，共審議提案 155 項(xiàng)，為董事會(huì)的高效工作和科學(xué)決策打下 堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 20xx 年董事會(huì)繼續(xù)辦好《董事會(huì)工作通訊》和《內(nèi)部參考》，全年共出版《董事會(huì)工作通訊》 7 期、《內(nèi)部參考》 48 期。舉辦一季報(bào)和三季報(bào)投資者電話交流會(huì) 。同時(shí)，繼續(xù)編撰投資者關(guān)系?？?，為投資者建立一個(gè)高效的溝通平臺(tái)， 20xx 年度本公司共編制投資者關(guān)系?？?12 期。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)選擇 “ 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新發(fā)展格局下本行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展思路 ” 、 “ 當(dāng)前貨幣政策走勢(shì)及對(duì)我行對(duì)公信貸資產(chǎn)質(zhì)量影響情況 ” 等題目進(jìn) 行深入調(diào)研，調(diào)研結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)全體成員進(jìn)行通報(bào)。為指導(dǎo)年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)工作，了解部分銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理，審計(jì)委員會(huì)還組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)部、貿(mào)易金融部、法律合規(guī)部等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理進(jìn)行了專項(xiàng)研討，為公司財(cái)務(wù)報(bào)告的內(nèi)部控制提出了意見建議。在上海證券交易所上市公司 20xx 年度董事會(huì)獎(jiǎng)的評(píng)選中，本公司獲得 “ 優(yōu)秀董事會(huì) ” 提名獎(jiǎng) 。 下一頁(yè)還有更多優(yōu)秀精彩的銀行董事會(huì)工作報(bào)告 。本公司在《中國(guó) 證券報(bào)》舉辦的 “ 第 12 屆中國(guó)上市公司金牛獎(jiǎng)百?gòu)?qiáng) ” 評(píng)選中獲得上市公司金牛獎(jiǎng)十強(qiáng)，在 “ 金牛百?gòu)?qiáng)獎(jiǎng)金融行業(yè)榜 ” 中名列第二位，在上市銀行中排名第一。 董事會(huì)利用非決策性會(huì)議的平臺(tái)，采用專題匯報(bào)的形式，安排管理層就銀行的經(jīng)營(yíng)情況和重大項(xiàng)目向董事會(huì)作匯報(bào)，使董事會(huì)全面、及時(shí)地掌握本公司經(jīng)營(yíng)情況、事業(yè)部改革和商貸通業(yè)務(wù)的進(jìn)展。為落實(shí)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《五年發(fā)展綱要》的有關(guān)要求，結(jié)合我公司信息科技工作的現(xiàn)狀，董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)系統(tǒng)梳理、評(píng)估了我公司信息科技工作發(fā)展思路和風(fēng)險(xiǎn)治理，并進(jìn)行前瞻性研究探索。20xx 年，本公司在上海證券交易所發(fā)布 4 份定期報(bào)告， 27 余份臨時(shí)公告 (包括股東大會(huì)文件 )，在香港聯(lián)交所發(fā)布 60 余份公告。組織實(shí)施商貸通專題調(diào)研?！秲?nèi)部參考》為各位董監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)管理層提供了大量、有用、核心的信息，提高了經(jīng)營(yíng)決策和獲取資信的效率，有利于構(gòu)建 “ 透明、高效 ” 的公司治理機(jī)制。根據(jù)《中國(guó) XX 銀行高級(jí)管理人員盡職考評(píng)試行辦法》，董事會(huì)發(fā)起實(shí)施了對(duì)高級(jí)管理人員的年度盡職考評(píng)工作，董事會(huì)薪酬與考核委員會(huì)在 20xx 年度對(duì)總行高管層成員和分行行長(zhǎng) 2024 年度履職情況進(jìn)行了考評(píng)并撰寫了盡職考評(píng)綜合報(bào)告。該辦法把對(duì)董事的評(píng)價(jià)分為履職行為客觀評(píng)價(jià)、自我評(píng)價(jià)兩部分。 在修訂上述制度的基礎(chǔ)上，董事會(huì)在本年度還修訂了《中國(guó) XX 銀行股份有限公司董事