第12章融資需求評估與方案策劃技術(shù)(完整版)
【正文】 與方式基礎(chǔ)知識 ? 融資方式指如何取得資金，即采用什么融資工具來取得資金。 融資需求評估樣表 類別 具體項目 選項 1 選項 2 選項 3 選項 4 融資戰(zhàn)略分析 企業(yè)所在的行業(yè) 周期型 穩(wěn)定型 上升型 下降型 在行業(yè)中的位置 領(lǐng)頭羊 領(lǐng)先者 跟隨者 資金需求的必要性和合理性 很必要 有必要 一般 不必要 融資具體要求 資金需求的性質(zhì) 權(quán)益性資金 債權(quán)性資金 資金需求的用途 投資性 流動性 償債性 其他 資金需求的金額（萬元） 500以下 500～ 1000 1000～ 3000 3000以上 資金需求的期限 3個月以下 半年 1年 一年以上 資金需求的利率 正常利率 月利 1％ 月利 2％ 月利 3%及以上 還款保證 土地抵押 房產(chǎn)抵押 設(shè)備抵押 保證 還款來源 負(fù)債 流動資金 企業(yè)盈利 融資工具 已經(jīng)采用的融資工具 商業(yè)融資 短期借款 票據(jù)融資 明投暗貸 企業(yè)擬采用的融資工具 建議的融資工具 融資渠道 已經(jīng)采用的融資渠道 金融機(jī)構(gòu) 內(nèi)部集資 企業(yè)之間 投資公司 擬采用的融資渠道 建議的融資渠道 融資基礎(chǔ)條件 資產(chǎn)基礎(chǔ) 完善 良好 一般 差 報表基礎(chǔ) 完善 良好 一般 差 融資資料 完善 良好 一般 差 關(guān)系資源 完善 良好 一般 差 融資人員 完善 良好 一般 差 融資知識和經(jīng)驗 完善 良好 一般 差 與融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的合作 完善 良好 一般 差 企業(yè)家及高管理念和素質(zhì) 完善 良好 一般。 收集相關(guān)資料常用的方法 從企業(yè)內(nèi)部搜集現(xiàn)成的資料。 企業(yè)團(tuán)隊素質(zhì)及構(gòu)成情況。 進(jìn)行戰(zhàn)略判斷需要依據(jù)的資料 企業(yè)的歷史沿革，發(fā)展規(guī)劃。 企業(yè)所在行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，國家的有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策。 二、 融資需求的合理性與可行性判斷 ? 融資需求合理性判斷的方法 – 企業(yè)為什么要融資？ – 不融資行不行？ – 企業(yè)融資用途是否合理？ – 企業(yè)資金需要量是否合理？ – 企業(yè)對未來作了什么規(guī)劃，還款來源是否合理？ – 企業(yè)對自己在行業(yè)中的位置如何看？ – 企業(yè)對自己的盈利模式怎么看？ – 企業(yè)有哪些核心的資源等等。 通過高層訪談、打電話獲取信息。 差 第三節(jié) 融資方案策劃技術(shù) 一、 融資規(guī)模的確定 二、 融資渠道與方式選擇 三、 融資成本的估算 四、 資本結(jié)構(gòu)的確定 五、 融資期限組合及融資時機(jī)的確定 六、 資金償還風(fēng)險的評估 一、 融資規(guī)模的確定 1. 融資規(guī)模的測算公式與方法 2. 融資用途測算方法 3. 中小企業(yè)各類資金需求測算 4. 案例：某公司的融資需求測算 1 融資規(guī)模的測算公式與方法 ? 資金需求總量＝流動性資金需求量 +償債性資金需求量 +投資性資金需求量 ? 投資性資金需求量＝固定投資資金需求量 +資本運營類資金需求量 +投機(jī)類資金需求量 ? 外部資金需求量＝資金總需求量－內(nèi)部資金來源 ? 內(nèi)部資金來源＝折舊 +自然增長的負(fù)債 +新增留存收益 融資規(guī)模測算方法 ? 經(jīng)驗法 ? 實際核算法 ? 財務(wù)報表分析法 ? 定性分析法 2 融資用途測算方法 流動性資金需求 償債類資金需求 固定投資需求 資本運營類需求 投機(jī)類資金需求 3 中小企業(yè)各類資金需求測算 ? 中小企業(yè)不同發(fā)展階段的資金需求 ? 技術(shù)及產(chǎn)品開發(fā)資金量測算 ? 生產(chǎn)所需資金量測算 ? 拓展市場資金量測算 中小企業(yè)不同發(fā)展階段的資金需求 技術(shù)及 產(chǎn)品 生產(chǎn)及 設(shè)備 拓展市場 人力資源 種子階段 50％ 10％ 5％ 35％ 創(chuàng)業(yè)階段 40％ 20％ 10％ 30％ 成長階段 20％ 30％ 25％ 25％ 發(fā)展階段 10％ 35％ 35％ 20％ 創(chuàng)建企業(yè)的
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