【正文】 例 融資授信額度不得大于公司凈資本的 2%，融券授信額度不得大于公司凈資本的 1% 不得大于公司授信規(guī)模的 5% 不得大于客戶金融資產(chǎn)的二分之一或不得大于客戶總資產(chǎn)的四分之一 不得大于評估額度 不得大于客戶申請額度 融資融券業(yè)務(wù)部編制 七、額度管理 客戶實際發(fā)生融資額與融券額之和不得大于其融資融券授信額度 發(fā)生的融資額不得大于融資授信額度 發(fā)生的融券額不得大于融券授信額度 系統(tǒng)自動通過授信額度控制客戶信用交易 征信、評級與授信 融資融券業(yè)務(wù)部編制 征信、評級與授信 八、額度調(diào)整 客戶可在開戶所在營業(yè)部申請調(diào)整授信額度。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 24 信用賬戶 券 源劃 入融 資買 入買 券買 券 /買 券 還 券余 券 劃 轉(zhuǎn)擔(dān) 保 物 轉(zhuǎn) 出客 戶信 用管 理賬 戶客 戶信 用交 易擔(dān) 保證 券賬 戶普 通證 券賬 戶普 通資 金賬 戶信 用交 易證 券交 收賬 戶客 戶結(jié) 算賬 戶自 有證 券賬 戶融 券專 用證 券賬 戶普 通證 券賬 戶客 戶管 理賬 戶融 資專 用資 金賬 戶客 戶信 用交 易擔(dān) 保資 金賬 戶清 算單 位融 資專 用資 金賬 戶信 用證 券賬 戶信 用交 易資 金交 收賬 戶信 用資 金賬 戶清 算單 位信 用備 付金 賬戶自 有資 金賬 戶可 融 資 金 轉(zhuǎn) 入直 接還 款買 券還 券登記公司存管銀行證券公司客 戶 公 司融 券賣 出可 融 資 金 轉(zhuǎn) 出賣 券融 資買 入擔(dān) 保 物 轉(zhuǎn) 入賣 券 還 款券 源劃 出直 接 還 券余 款劃 轉(zhuǎn)資 金劃 出資 金劃 入資 金劃 出資 金劃 入賣 券 / 融 券賣 出融資融券業(yè)務(wù)部編制 25 第四章 合同管理 融資融券業(yè)務(wù)部編制 合同管理 一、合同期限 合同有效期限為一年。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 32 保證金與擔(dān)保物 二、擔(dān)保物的轉(zhuǎn)入 現(xiàn)金的轉(zhuǎn)入由客戶通過銀證轉(zhuǎn)賬從客戶信用資金賬戶對應(yīng)的第三方存管銀行結(jié)算賬戶直接轉(zhuǎn)入。其計算公式為： 融券保證金比例＝保證金 /（融券賣出證券數(shù)量賣出價格） 100% 融資融券業(yè)務(wù)部編制 41 保證金與擔(dān)保物 九、公司規(guī)定的保證金比例 公司按以下方式確定融資保證金比例或融券保證金比例： 融資保證金比例 =融資基準(zhǔn)保證金比例 +（ 1證券折算率） 融券保證金比例 =融券基準(zhǔn)保證金比例 +（ 1證券折算率） 目前，公司融資基準(zhǔn)保證金比例為 60%，融券基準(zhǔn)保證金比例為 70%。 ? 融券賣出：是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣出證券，結(jié)算時賣出證券所需證券由公司融券專用證券賬戶直接劃至中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一種融券方式。 客戶融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其前收盤價，低于上述價格的申報為無效申報。 ? 標(biāo)的證券被調(diào)整出公司標(biāo)的證券范圍的，原合約期限不變。 ? 客戶了結(jié)融券合約的本金（證券）后，按“費隨本清”的原則每日日終由公司從客戶資金余額（不含融券賣出資金）中予以扣劃，以償還融券費用。 風(fēng)險承擔(dān)者 風(fēng)險完全由投資者自行承擔(dān) 如投資者不能按時、足額償還證券公司資金或證券，也會給證券公司帶來一定的風(fēng)險。 證券發(fā)行人派發(fā)股票權(quán)證 應(yīng)補權(quán)證金額 =融券賣出數(shù)量 *每股送權(quán)證比例 *每份權(quán)證上市首日成交均價 證券發(fā)行人向原股東配售股份 配股權(quán)補償金額 =股權(quán)登記日融券賣出數(shù)量每股配股比例（除權(quán)參考價 配股價） 如果除權(quán)參考價在配股價以下時，則客戶無須對公司進(jìn)行補償。電子郵箱由公司幫助客戶建立，地址為：信用資金賬號 .263 。 :09:5401:09:54March 27, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 :09:5401:09Mar2327Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , March 27, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 3月 27日星期一 1時 9分 54秒 01:09:5427 March 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。 :09:5401:09Mar2327Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 :09:5401:09:54March 27, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 75 強制平倉 二、強行平倉條件 客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保物價值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時補足時（ 150％）； 客戶融資融券合約到期未償還時； 客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于 110％時； 司法處置及公司規(guī)定的其他情形。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 司法處置時的處理 ? 司法機(jī)關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施的，公司將了結(jié)雙方的融資融券交易，收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后 ,將客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)至其普通賬戶，協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。 公司征求客戶行使對證券發(fā)行人權(quán)利意愿的 分為“贊成”“反對”或“棄權(quán)”，客戶須在規(guī)定的時間內(nèi)按規(guī)定的方式，通過公司的投票系統(tǒng)或證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)進(jìn)行分類投票，否則按“棄權(quán)”處理。 交易規(guī)模 交易規(guī)模不擴(kuò)大 交易規(guī)模擴(kuò)大，具有一定的杠桿效應(yīng)。 ? 如果在 6個月內(nèi)恢復(fù)交易的，則原融資融券的合約期限順延至恢復(fù)交易日 ? 如果在 6個月內(nèi)未恢復(fù)交易的，對于融資合約，其期限順延至 6個月后的第一個交易日；對于融券合約，如已確定恢復(fù)交易日的，其期限順延至恢復(fù)交易日，如果未確定恢復(fù)交易日的，其期限順延至 6個月后的第一個交易日。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 51 交易管理 三、申報證券范圍 客戶進(jìn)行信用買入的證券必須是公司規(guī)定的可充抵保證金證券 客戶融資買入或融券賣出的證券必須是公司規(guī)定的標(biāo)的證券 公司可以隨時調(diào)整可充抵保證金證券范圍、標(biāo)的證券的范圍 目前，上海證券交易所公布標(biāo)的證券 50只，深圳證券交易所公布標(biāo)的證券 40只 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 四、交易限制 與維持擔(dān)保比例相關(guān)的交易限制 52 維持擔(dān)保比例標(biāo)準(zhǔn) 限制的交易 維持擔(dān)保比例低于 150%但不低于130%（ 不包括平倉未完成賬戶 ） 信用買入 、 融資買入 、 融券賣出 、擔(dān)保物劃出 維持擔(dān)保比例低于 130%但不低于110%（ 不包括平倉未完成賬戶 ） 信用買入 、 融資買入 、 融券賣出 、擔(dān)保物劃出 強制平倉狀態(tài) 信用買入 、 信用賣出 、 賣券還款 、直接還款 、 融資買入 、 融券賣出 、買券還券 、 現(xiàn)券還券 、 擔(dān)保物劃出；融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 與關(guān)聯(lián)人相關(guān)的交易限制 53 關(guān)聯(lián)人性質(zhì) 限制措施 客戶的關(guān)聯(lián)人 賣出與客戶融入證券相同證券時價格不得低于最新成交價（或前收盤價），超出融券數(shù)量部分的除外； 賣出與客戶融入證券相同的證券的，三個工作日內(nèi)須向公司申報； 通過普通證券賬戶和信用證券賬戶與客戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計達(dá)到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù) 上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員 其信用賬戶