操作風(fēng)險(xiǎn)管理(完整版)
【正文】 我知道今天要按照協(xié)議預(yù)先的約定轉(zhuǎn)賬，至于是否撤銷這筆巨額交易，應(yīng)該讓董事會(huì)開(kāi)會(huì)討論決定。案發(fā)地被確定在開(kāi)平。?據(jù)了解，假如發(fā)生保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)事故后，被保險(xiǎn)人不僅可以從美亞保險(xiǎn)獲得賠償金，還可獲得針對(duì)索賠而發(fā)生的抗辯費(fèi)用。 具有反周期性二、基本指標(biāo)法優(yōu)勢(shì)：易于操作 適用范圍廣 劣勢(shì)： 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的敏感度不高 無(wú)法充分反映機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和需要?因此，委員會(huì)建議此法主要適用于業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單的小銀行二、基本指標(biāo)法三、標(biāo)準(zhǔn)法? 將機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分為不同的標(biāo)準(zhǔn)類型，為每一類型的業(yè)務(wù)設(shè)定財(cái)務(wù)指標(biāo)和平均的業(yè)務(wù)量指標(biāo)及其系數(shù)，進(jìn)而計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)? 公式：巴塞爾關(guān)于產(chǎn)品線及其權(quán)重的規(guī)定：三、標(biāo)準(zhǔn)法替代標(biāo)準(zhǔn)法?《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量指引 》 31優(yōu)勢(shì)： 能夠更好地反映不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)銀行的不同風(fēng)險(xiǎn)，提高了操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的敏感度。19” 綁架案? 2023年煙臺(tái)銀行支行行長(zhǎng)盜取銀行承兌匯票案? 2023年江陰農(nóng)行支行行長(zhǎng)舉家外逃案 21第二節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估一、度量操作風(fēng)險(xiǎn)的基本思路二、基本指標(biāo)法三、標(biāo)準(zhǔn)法四、高級(jí)計(jì)量法22 確定操作 風(fēng)險(xiǎn)敞口 確定風(fēng)險(xiǎn) 因子及概率 估計(jì)風(fēng) 險(xiǎn)損失一、度量操作風(fēng)險(xiǎn)的基本思路可依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，并考慮： 變化因素； 復(fù)雜性因素； 管理失控；等等分別估計(jì)每一來(lái)源的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。? 2023年中行黑龍江河松街支行高山存款詐騙案，涉案 9億元。216。目前，我國(guó)刑法中關(guān)于金融犯罪主要有三大類罪名：金融詐騙罪、破壞金融管理秩序罪和金融職務(wù)犯罪。為此，瑞穗證券公司的損失達(dá)到了 400多億 日元。所有一切歸根到底因?yàn)橐活w小小的馬掌釘。?指令輸入后，電腦屏幕出現(xiàn) “輸入有誤 ”的警告，但該警告經(jīng)常出現(xiàn)，交易員 忽視 了這一提醒繼續(xù)操作。?道歉?賠償賬面減值由于偷盜、欺詐、未經(jīng)授權(quán)活動(dòng)、追償不力等操作風(fēng)險(xiǎn)事件所導(dǎo)致的資產(chǎn)賬面價(jià)值直接減少。受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪處 3年以下有期徒刑或拘役；致使國(guó)家利益遭受特別重大損失的，處 3年以上 7年以下有期徒刑。不對(duì)稱性 在大多數(shù)情況下，因操作風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的損失與收益是不對(duì)稱的216。? 2023年北京農(nóng)商行貸款詐騙案，涉案 。 容易獲取216。?高管責(zé)任險(xiǎn)是指公司董事及高級(jí)職員在行使職權(quán)過(guò)程中，因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致公司或第三者遭受經(jīng)濟(jì)損失而應(yīng)承擔(dān)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任時(shí)，由保險(xiǎn)公司按約定承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。二、操作風(fēng)險(xiǎn)的緩釋與轉(zhuǎn)移（三）系統(tǒng)升級(jí)二、操作風(fēng)險(xiǎn)的緩釋與轉(zhuǎn)移案例：開(kāi)平事件利用中國(guó)銀行聯(lián)行清算系統(tǒng)的缺陷，即各分行資金匯劃和總行確認(rèn)之間存在時(shí)間差，余振東等人從 1993年起將其平日盜用各科目的資金額打入聯(lián)行資金項(xiàng)下，將虧空反映成對(duì)總行聯(lián)行系統(tǒng)的欠款。令人匪夷所思的是，在如此明朗的情況下，德國(guó)國(guó)家發(fā)展銀行在 10:10居然按外匯掉期協(xié)議通過(guò)計(jì)算機(jī)自動(dòng)付款系統(tǒng)，向雷曼兄弟公司即將凍結(jié)的銀行賬戶轉(zhuǎn)入了 3億歐元，這筆巨款自然是 “ 肉包子打狗有去無(wú)回 ” 。 公關(guān)部經(jīng)理貝克 45星期五晚上準(zhǔn)備帶上全家人去聽(tīng)音樂(lè)會(huì)，我得提前打電話預(yù)訂門票。根據(jù)年報(bào)及媒體等公開(kāi)披露的信息，對(duì)不同上市金融機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行比較并評(píng)價(jià)。 國(guó)際業(yè)務(wù)部副經(jīng)理伊梅爾曼
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