中信銀行供應鏈金融業(yè)務的風險識別與防范(完整版)
【正文】 ?“ 物流合作平臺 ”是“三大平臺”之首，即如何同物流公司的服務進行有效整合以提供更為高效的供應鏈金融服務 ?截至 2023年 6月末，與我行合作的物流企業(yè)（主要開展物流監(jiān)管業(yè)務合作）共計 97家 ，其中總行級物流監(jiān)管企業(yè) 9家，分行審批準入的分級物流監(jiān)管企業(yè) 88家 5/52 （二）總體業(yè)務開展情況 一、中信供應鏈金融業(yè)務開展情況 2023年度，我行供應鏈金融業(yè)務有效客戶數達到 7862戶，年度累計融資量 6814億元 。 ?實現七個“全覆蓋” ?客戶管理全覆蓋：經銷商、供應商、核心企業(yè)、監(jiān)管企業(yè) ?行業(yè)管理全覆蓋： 汽車、鋼鐵、家電、煤炭、石化、有色 、其他 ?商品管理全覆蓋：商品目錄、價格管理、價格盯視、價值預警 ?業(yè)務模式全覆蓋：預付款融資、存貨融資、應收款融資 ?流程全覆蓋：網絡管理、協(xié)議管理、訂貨計劃管理、放款及收款管理、質物出入庫管理、價格管理、還款和敞口管理、違約管理 ?產品全覆蓋：流貸、銀票、貼現、保函、法透、國內證、進口證、押匯 ?渠道全覆蓋：線下、網銀、直聯 21/52 四、供應鏈金融業(yè)務的電子化 22/52 四、供應鏈金融業(yè)務的電子化 23/52 四、供應鏈金融業(yè)務的電子化 （三） SCF系統(tǒng)給合作方能帶來什么 給核心企業(yè)帶來什么 全面掌握 成員單位銷售及融資信息 輕松安排生產， 在線 傳遞 訂貨計劃 在線 收款通知及回執(zhí)、 發(fā)貨信息 及時傳遞 質物及融資 信息 共享，實現自動 風險預警 更多信息共享，更快信息傳遞 24/52 四、供應鏈金融業(yè)務的電子化 （三） SCF系統(tǒng)給合作方能帶來什么 給借款人帶來什么 更快信息傳遞，輕松管理質物 在線 提交 融資申請 、額度到期提醒 在線轉賬回款， 實時更新敞口額度 輕松管理質物 ，在線出質、贖貨，貨值 自動計算、 贖貨自動預警 協(xié)議、訂貨計劃、融資明細、申請進度 信息共享 25/52 四、供應鏈金融業(yè)務的電子化 （三） SCF系統(tǒng)給合作方能帶來什么 給物流企業(yè)帶來什么 控制監(jiān)管風險，降低監(jiān)管成本 在線傳遞 出質通知 、 發(fā)貨通知 在線解除質押 、及時放貨 質物 價格 在線 更新 、 價格 異常變動 預警 在線盤庫對賬，無紙化單據傳遞 大幅降低 資料傳遞成本和人工成本 26/52 最后的幾句話 總結 供應鏈金融業(yè)務中，金融與物流同唇齒相依，衷心希望中信與物流企業(yè)“攜手并進、合作共贏” 供應鏈金融業(yè)務并非產品創(chuàng)新，而是一種市場創(chuàng)新，更是一種觀念創(chuàng)新 風險的出現未必是壞事，無風險的市場只是在醞釀更大的風險，但風險的出現警示銀行進行更為全面的風險管理 沒有不能做的行業(yè)，沒有不能做的客戶，只有未發(fā)掘的需求和待完善的
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