中信銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范(完整版)
【正文】 ?“ 物流合作平臺(tái) ”是“三大平臺(tái)”之首，即如何同物流公司的服務(wù)進(jìn)行有效整合以提供更為高效的供應(yīng)鏈金融服務(wù) ?截至 2023年 6月末，與我行合作的物流企業(yè)（主要開展物流監(jiān)管業(yè)務(wù)合作）共計(jì) 97家 ，其中總行級(jí)物流監(jiān)管企業(yè) 9家，分行審批準(zhǔn)入的分級(jí)物流監(jiān)管企業(yè) 88家 5/52 （二）總體業(yè)務(wù)開展情況 一、中信供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開展情況 2023年度，我行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)有效客戶數(shù)達(dá)到 7862戶，年度累計(jì)融資量 6814億元 。 ?實(shí)現(xiàn)七個(gè)“全覆蓋” ?客戶管理全覆蓋：經(jīng)銷商、供應(yīng)商、核心企業(yè)、監(jiān)管企業(yè) ?行業(yè)管理全覆蓋： 汽車、鋼鐵、家電、煤炭、石化、有色 、其他 ?商品管理全覆蓋：商品目錄、價(jià)格管理、價(jià)格盯視、價(jià)值預(yù)警 ?業(yè)務(wù)模式全覆蓋：預(yù)付款融資、存貨融資、應(yīng)收款融資 ?流程全覆蓋：網(wǎng)絡(luò)管理、協(xié)議管理、訂貨計(jì)劃管理、放款及收款管理、質(zhì)物出入庫(kù)管理、價(jià)格管理、還款和敞口管理、違約管理 ?產(chǎn)品全覆蓋：流貸、銀票、貼現(xiàn)、保函、法透、國(guó)內(nèi)證、進(jìn)口證、押匯 ?渠道全覆蓋：線下、網(wǎng)銀、直聯(lián) 21/52 四、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的電子化 22/52 四、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的電子化 23/52 四、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的電子化 （三） SCF系統(tǒng)給合作方能帶來什么 給核心企業(yè)帶來什么 全面掌握 成員單位銷售及融資信息 輕松安排生產(chǎn)， 在線 傳遞 訂貨計(jì)劃 在線 收款通知及回執(zhí)、 發(fā)貨信息 及時(shí)傳遞 質(zhì)物及融資 信息 共享，實(shí)現(xiàn)自動(dòng) 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 更多信息共享，更快信息傳遞 24/52 四、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的電子化 （三） SCF系統(tǒng)給合作方能帶來什么 給借款人帶來什么 更快信息傳遞，輕松管理質(zhì)物 在線 提交 融資申請(qǐng) 、額度到期提醒 在線轉(zhuǎn)賬回款， 實(shí)時(shí)更新敞口額度 輕松管理質(zhì)物 ，在線出質(zhì)、贖貨，貨值 自動(dòng)計(jì)算、 贖貨自動(dòng)預(yù)警 協(xié)議、訂貨計(jì)劃、融資明細(xì)、申請(qǐng)進(jìn)度 信息共享 25/52 四、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的電子化 （三） SCF系統(tǒng)給合作方能帶來什么 給物流企業(yè)帶來什么 控制監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，降低監(jiān)管成本 在線傳遞 出質(zhì)通知 、 發(fā)貨通知 在線解除質(zhì)押 、及時(shí)放貨 質(zhì)物 價(jià)格 在線 更新 、 價(jià)格 異常變動(dòng) 預(yù)警 在線盤庫(kù)對(duì)賬，無紙化單據(jù)傳遞 大幅降低 資料傳遞成本和人工成本 26/52 最后的幾句話 總結(jié) 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中，金融與物流同唇齒相依，衷心希望中信與物流企業(yè)“攜手并進(jìn)、合作共贏” 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)并非產(chǎn)品創(chuàng)新，而是一種市場(chǎng)創(chuàng)新，更是一種觀念創(chuàng)新 風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)未必是壞事，無風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)只是在醞釀更大的風(fēng)險(xiǎn)，但風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)警示銀行進(jìn)行更為全面的風(fēng)險(xiǎn)管理 沒有不能做的行業(yè)，沒有不能做的客戶，只有未發(fā)掘的需求和待完善的
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