【正文】 開放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為定期定額投資計劃 指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式基金收益 指基金投資所得股票紅利、債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他收益基金資產(chǎn)總值 指基金所擁有的各類證券及票據(jù)、銀行存款本息和本基金應(yīng)收的申購基金款以及其他資產(chǎn)的價值總和基金資產(chǎn)凈值 指基金資產(chǎn)總值扣除負債后的凈資產(chǎn)值基金份額凈值 指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)基金資產(chǎn)估值 指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值的過程中國證監(jiān)會指定媒體 指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體不可抗力 指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免并不能克服，且在基金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰椎谌糠? 基金管理人一、基金管理人概況基金管理人：益民基金管理有限公司住所：重慶市渝中區(qū)上清寺路110號辦公地址：北京市宣武區(qū)宣武門外大街6號莊勝廣場中央辦公樓南翼13A法定代表人：翁振杰成立日期：2005年12月12日批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字「2005」192號注冊資本：1億元人民幣電話：01063105556傳真：01063100588 股權(quán)結(jié)構(gòu)：股東名稱持股比例重慶國際信托有限公司30％重慶路橋股份有限公司25％中國新紀元有限公司25％華夏建通科技開發(fā)股份有限公司20％二、主要人員情況董事會成員（1）翁振杰：董事長，男，1962年生，工學(xué)碩士，曾任解放軍通訊工程學(xué)院教官。本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險，信用風(fēng)險，流動性風(fēng)險，管理風(fēng)險，企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險，上市公司經(jīng)營風(fēng)險，操作或技術(shù)風(fēng)險，合規(guī)性風(fēng)險和其他風(fēng)險。投資者認購（或申購）本基金時應(yīng)認真閱讀本招募說明書。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。歷任重慶益民信息系統(tǒng)工程公司副總經(jīng)理、陜西國力實業(yè)有限公司總經(jīng)理、中關(guān)村科技發(fā)展股份有限公司副總經(jīng)理等職，從事企業(yè)經(jīng)營管理和投資管理工作近20年，現(xiàn)任重慶國際信托有限公司首席執(zhí)行官。D汗茂風(fēng)險投資公司（臺灣）董事、坦普登開發(fā)中國家投資信托基金（盧森堡）董事、臺灣指數(shù)基金公司（英國）董事，現(xiàn)任亞洲環(huán)球證券公司（香港）董事長、亞洲環(huán)球證券公司（臺灣）董事長、富蘭克林坦普登信托基金公司（盧森堡）董事、信安銀行（菲律賓）董事。從事金融、法律、證券、基金監(jiān)管等金融相關(guān)領(lǐng)域工作18年?；鸾?jīng)理鄒積建：本基金基金經(jīng)理, 1999年7月畢業(yè)于北京大學(xué)光華管理學(xué)院，隨后任職于中信證券證券投資部；2000年至2003年任職于富國基金，先后擔(dān)任交易員、研究員和基金經(jīng)理助理；2004年任民生證券證券投資部副總經(jīng)理和總經(jīng)理，2008年7月加入益民基金管理有限公司，自2008年7月16日起任創(chuàng)新優(yōu)勢基金經(jīng)理。五、基金管理人內(nèi)部控制制度內(nèi)部控制的原則(1)健全性原則。(5)成本效益原則。內(nèi)部監(jiān)管包括以下四個方面：(1)員工自律公司員工上崗前必須經(jīng)過崗位培訓(xùn)，簽署自律承諾書，遵守國家各項法律法規(guī)和公司規(guī)章制度；保證良好的職業(yè)道德、誠實信用、勤勉盡責(zé)。公司的基本管理制度包括投資管理制度、風(fēng)險控制制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財務(wù)管理制度、檔案資料管理制度、人力資源管理制度、業(yè)績評估考核制度和應(yīng)急應(yīng)變計劃等。內(nèi)部控制五要素內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通、內(nèi)部監(jiān)控。、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督和牽制的第二道防線：公司在相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間建立標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程、重要業(yè)務(wù)處理表單傳遞及信息溝通制度,后續(xù)部門及崗位對前一部門及崗位負有監(jiān)督和檢查的責(zé)任。(4)信息溝通為了及時實現(xiàn)信息的溝通,有效地達成自下而上的報告和自上而下的反饋,公司采取以下措施：①建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系,通過建立有效的信息交流渠道,保證公司各級管理人員和員工可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息,保證信息及時送達適當(dāng)?shù)娜藛T進行處理。②公司督察長和監(jiān)察稽核部對各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制制度的實施情況進行持續(xù)的檢查。中國農(nóng)業(yè)銀行自1979年恢復(fù)成立以來，在社會各界的大力支持下，全行員工開拓創(chuàng)新，奮力拼搏，在建設(shè)現(xiàn)代商業(yè)銀行的征途上，積極探索，勇于實踐，資金實力顯著增強，業(yè)務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬，經(jīng)營結(jié)構(gòu)逐年優(yōu)化，財務(wù)收益大幅躍升，管理水平不斷提高，在支持國民經(jīng)濟發(fā)展、為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時，自身不斷成長壯大。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了風(fēng)險管理處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作職權(quán)和能力。 紐曼聯(lián)系人：周 勤聯(lián)系電話：（0755）82088888—8811傳真：（0755）82080714客服熱線：95501（5）中國郵政儲蓄銀行 （15）國泰君安證券股份有限公司注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號辦公地址：上海市延平路135號法定代表人：祝幼一聯(lián)系人：韓星宇聯(lián)系電話：（021）62580818傳真：（021）62583439客服熱線：4008888666（16）南京證券有限責(zé)任公司注冊地址：江蘇省南京市大鐘亭8號辦公地址：江蘇省南京市大鐘亭8號法人代表：張華東客服電話：0258336788（17）國信證券有限責(zé)任公司注冊地址：深圳市紅嶺中路1012號國信證券大廈法定代表人：何如聯(lián)系電話： 0755－82130833辦公地址：深圳市紅嶺中路1012號國信證券大廈21樓 聯(lián)系人：林建閩聯(lián)系電話：0755－82130833傳上述資金已于2007年7月11日全額劃入基金在基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行開立的益民創(chuàng)新優(yōu)勢混合型證券投資基金托管專戶。第八部分 基金份額的申購與贖回一、申購與贖回的場所本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構(gòu)。三、申購與贖回的原則“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；“先進先出”原則，即按照投資者認購、申購的先后次序進行順序贖回；當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自接受投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項。，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定的申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前2日依法在中國證監(jiān)會指定媒體上公告。贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除贖回費，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財產(chǎn)中列支。1基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，對投資者定期或不定期地開展基金促銷活動。九、暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形及處理方式除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項：（1）不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項；（2）證券交易場所依法決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；（3）因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)2個或2個以上開放日巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；（4）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況；（5）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。巨額贖回的處理方式當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。十一、重新開放申購或贖回的公告如果發(fā)生暫停的時間為1天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在中國證監(jiān)會指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告并公布最近一個開放日的基金份額凈值。進行基金份額轉(zhuǎn)托管時，投資者可以將其某個交易賬戶下的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)托管。注冊登記機構(gòu)僅受理因繼承、捐贈、遺贈、司法強制執(zhí)行以及登記注冊機構(gòu)認可的其他情況下的非交易過戶。二、基金份額注冊登記業(yè)務(wù)辦理機構(gòu)本基金基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦理。本基金投資組合的資產(chǎn)配置為：股票資產(chǎn)為基金資產(chǎn)的40％90%，債券資產(chǎn)為基金資產(chǎn)的5％－55％，權(quán)證為基金資產(chǎn)凈值的0～3%, 現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。財政貨幣政策主要影響社會總需求、社會總供給、物價和利率水平。研究團隊在確定這些重要參數(shù)時，參考國內(nèi)外權(quán)威機構(gòu)的預(yù)測、國務(wù)院的有關(guān)發(fā)展規(guī)劃，在進行深入研究的基礎(chǔ)上綜合分析確定。隨著經(jīng)濟全球化的進一步加深，全球范圍內(nèi)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整加快，各國都在積極地進行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，力爭在國際分工中占據(jù)有利地位。以產(chǎn)品（服務(wù)）的設(shè)計、生產(chǎn)、使用和營銷模式為重點的創(chuàng)新。168。債券投資采取“自上而下”的策略，深入分析宏觀經(jīng)濟、貨幣政策和利率變化趨勢以及不同債券品種的收益率水平、流動性和信用風(fēng)險等因素，以價值發(fā)現(xiàn)為基礎(chǔ)，采取以久期管理策略為主，輔以收益率曲線策略、收益率利差策略等，確定和構(gòu)造能夠提供穩(wěn)定收益、較高流動性的債券和貨幣市場工具組合。（3）期限組合：將在短期、中期、長期債券中進行組合，達到久期和凸性管理的目的，控制利率風(fēng)險。 本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的千分之五。該指數(shù)編制的目標(biāo)是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行情況，能夠作為投資業(yè)績的評價標(biāo)準(zhǔn)，為指數(shù)化投資和指數(shù)衍生產(chǎn)品創(chuàng)新提供基礎(chǔ)條件。1．資產(chǎn)配置決策由投資決策委員會向基金經(jīng)理提出大類資產(chǎn)配置和其他重大投資事宜的指導(dǎo)性意見，基金經(jīng)理按照該指導(dǎo)性意見，確定基金大類資產(chǎn)的配置比例和其他重大投資方向。1）股票投資決策A. 基金經(jīng)理根據(jù)行業(yè)研究員的上市公司研究報告，并結(jié)合自身的分析判斷，精選個股作為本基金的備選投資對象；B. 基金經(jīng)理根據(jù)宏觀研究員及策略研究員提供的研究報告，并結(jié)合自身的分析判斷，在上述精選股票的基礎(chǔ)上優(yōu)化配置，構(gòu)造本基金投資組合；C. 基金經(jīng)理根據(jù)上市公司及行業(yè)基本面的變化以及對組合風(fēng)險的評估，持續(xù)地對組合進行優(yōu)化調(diào)整。新華雷曼中國全債指數(shù)是由全球著名債券指數(shù)提供商雷曼兄弟與中國主要金融服務(wù)及媒體公司新華財經(jīng)聯(lián)手推出的中國債券指數(shù)，涵蓋了本地三個交易市場中（銀行間市場、滬深交易所）上市的可投資級的固定利率債券。 本基金持有的全部權(quán)證，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的百分之三。 構(gòu)建投資組合：債券投資組合的構(gòu)建與調(diào)整是一個自下而上的過程，通過綜合評價個券收益率、波動性、到期期限、票息、稅賦條件、流動性、信用等級以及債券持有人結(jié)構(gòu)等決定債券價值的影響因素，并運用金融工程技術(shù)構(gòu)造即期利率收益率曲線。 自上而下的宏觀經(jīng)濟分析：本基金將密切關(guān)注國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟走勢與我國財政、貨幣政策以及制度變化的動向，把握相關(guān)領(lǐng)先指標(biāo)，通過計量經(jīng)濟模型進行綜合評估，預(yù)測未來利率變動走勢，為債券資產(chǎn)配置提供戰(zhàn)略安排，并且及時把握制度變化產(chǎn)生的機會。D 投入的比例顯著超過行業(yè)內(nèi)平均水平，并保持適度增長。資料來源：益民基金研究部個股入庫的標(biāo)準(zhǔn)包括定性和定量兩個層面：168。本基金的研究團隊將通過大量的實證數(shù)據(jù)，跟蹤分析創(chuàng)新活動背后的驅(qū)動因素，精選創(chuàng)新行業(yè)及主題。在進行國際比較時，研究團隊將充分考慮宏觀經(jīng)濟的長期增長率差異、市場環(huán)境差異及資本市場開放程度差異造成的可比性問題，在此基礎(chǔ)上確定我國市場的合理估值水平。研究團隊將通過多因素分析方法，綜合考察以上三種政策對于證券市場運行趨勢的中長期影響。三、投資理念只有那些不斷創(chuàng)新的企業(yè)才能成為全球經(jīng)濟中的優(yōu)勢企業(yè)，才能分享到經(jīng)濟全球化的成果?；鸸芾砣宋衅渌麢C構(gòu)辦理本基金基金份額注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在基金份額持有人的基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護基金份額持有人的合法權(quán)益，并按照基金合同對注冊登記機構(gòu)進行必要的監(jiān)督和檢查?！袄^承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈”指基金份額持有人將其持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或其他社會團體；“遺贈”指基金份額持有人立遺囑將其持有的基金份額贈給法定繼承人以外的其他人；“司法強制執(zhí)行”指是指國家有權(quán)機關(guān)依據(jù)生效的法律文書將基金份額持有人持有的基金份額強制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織。對于有效的轉(zhuǎn)托管申請，轉(zhuǎn)出的基金份額將在投資者辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的交易賬戶。如果發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少重復(fù)刊登暫停公告一次。（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期予以辦理。已接受的贖回申請，基金管理人將足額支付；如暫時不