【正文】 內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為5申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為5贖回：指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件,向基金管理人要求其購回本基金基金份額的行為；5元：指人民幣元5基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約5收益評價日：指基金管理人計算本基金累計報酬率與標的指數(shù)累計報酬率差額之基準日60、基金累計報酬率：指收益評價日基金份額凈值與基金份額折算日折算后的基金份額凈值之比減去100%6標的指數(shù)同期累計報酬率：指收益評價日標的指數(shù)收盤值與基金份額折算日標的指數(shù)收盤值之比減去100%6基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和6基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值6基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)6基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程6指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體6不可抗力：指基金合同當事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當事人無法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易。19891992年任職于瑞士信貸英國投資銀行部。1984－1986年任中國工商銀行會計部營業(yè)處處長。 牛大鴻先生：獨立董事， 博士。截至本招募說明書公布之日，該名董事已向基金管理人提出書面辭職報告，基金管理人目前正依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及公司章程辦理其辭職的后續(xù)程序。1989－1998年中國工商銀行總行商業(yè)信貸部、資金計劃部副處長，1998－2005 年中國工商銀行總行資產(chǎn)托管部歷任處長，副總經(jīng)理。李西貝先生：監(jiān)事，大專。2008年4月14日至今，擔(dān)任工銀瑞信信用添利基金基金經(jīng)理。夏洪彬先生：副總經(jīng)理，工商管理碩士。2004年4月至2006年7月，任職于海富通基金管理有限公司產(chǎn)品開發(fā)部，擔(dān)任產(chǎn)品經(jīng)理。2007年3月19日至2007年11月12日，擔(dān)任工銀瑞信精選平衡混合型基金基金經(jīng)理。2002年11月至2006年5月任職于泰信基金管理有限公司，2004年7月9日至2005年5月17日，擔(dān)任泰信天天收益基金經(jīng)理；2005年5月17日至2006年5月27日，擔(dān)任泰信先行策略基金經(jīng)理。2008年4月14日至今，擔(dān)任工銀瑞信信用添利基金基金經(jīng)理。2007年5月11日至今，擔(dān)任工銀瑞信增強收益?zhèn)突鸹鸾?jīng)理。2007年7月18日至2008年2月16日兼任工銀瑞信紅利股票型基金基金經(jīng)理。2006年12月6日至2007年11月5日，擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健成長股票型基金基金經(jīng)理。（2）不利用職務(wù)之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當利益?；鸸芾砣烁鳈C構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，基金管理人基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。（2）風(fēng)險評估a）董事會下屬的公司治理與風(fēng)險控制委員會和督察長對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行評估；b)執(zhí)行委員會下屬的風(fēng)險管理委員會負責(zé)對公司經(jīng)營管理中的重大突發(fā)性事件和重大危機情況進行評估，制定危機處理方案并監(jiān)督實施；負責(zé)對基金投資和運作中的重大問題和重大事項進行風(fēng)險評估；c)各級部門負責(zé)對職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險進行識別和評估。（5）內(nèi)部監(jiān)控內(nèi)部監(jiān)控由公司治理與風(fēng)險控制委員會、督察長、風(fēng)險管理委員會和法律合規(guī)部等部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。2001月加入本公司。年9年72007月任廣東發(fā)展銀行行長。年1030多年銀行業(yè)務(wù)及管理工作經(jīng)歷，已獲得基金從業(yè)資格?？傂匈Y產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)立稽核監(jiān)察室，負責(zé)部門內(nèi)部風(fēng)險預(yù)防和控制。（3）獨立性原則。核算、清算、稽核監(jiān)察等相關(guān)部門，應(yīng)當在制度上和人員上適當分離，辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)分離，以達到風(fēng)險防范的目的。（4）客戶資料風(fēng)險控制。根據(jù)《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)證券法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金管理人參與銀行間債券市場、基金管理人選擇存款銀行、基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查?；鸸芾砣擞辛x務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)上市推薦人（1）上市推薦人：招商證券股份有限公司注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38—45層法定代表人：宮少林電話：075582943666傳真：075582943636聯(lián)系人：黃健客戶服務(wù)熱線：95564008888111（2）上市推薦人：國泰君安證券股份有限公司注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路168號上海銀行大廈29層法定代表人：祝幼一聯(lián)系人：芮敏祺電話：02138676161傳真：02138670161客戶服務(wù)熱線：4008888666發(fā)售協(xié)調(diào)人（1）主發(fā)售協(xié)調(diào)人：中信證券股份有限公司注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈A層法定代表人：王東明電話：01084683893聯(lián)系人：陳忠公司網(wǎng)址：（2）主發(fā)售協(xié)調(diào)人：海通證券股份有限公司注冊地址：上海市淮海中路98號辦公地址：上海市廣東路689號法定代表人：王開國客戶服務(wù)熱線：400888800021962503公司網(wǎng)址：（3）副主發(fā)售協(xié)調(diào)人：申銀萬國證券股份有限公司注冊地址：上海市常熟路171號辦公地址：上海市常熟路171號法定代表人：丁國榮電話：02154033888傳真：02154035333客服電話：021962505網(wǎng)址：（4）副主發(fā)售協(xié)調(diào)人：國信證券股份有限公司注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層法人代表人：何如注冊資本：700000萬元基金業(yè)務(wù)聯(lián)系人：齊曉燕聯(lián)系電話：075582130833傳真：075582133302全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：95536公司網(wǎng)址：（5）副主發(fā)售協(xié)調(diào)人：中國建銀投資證券有限責(zé)任公司注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18層至20層法定代表人： 楊小陽組織形式：有限責(zé)任公司基金業(yè)務(wù)聯(lián)系人：劉權(quán)客服電話：4006008008公司網(wǎng)址：（6）副主發(fā)售協(xié)調(diào)人：光大證券股份有限公司注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號法定代表人：徐浩明電話：（021）22169999傳真：（021）22169134公司網(wǎng)址：網(wǎng)下現(xiàn)金發(fā)售直銷機構(gòu)名 稱：工銀瑞信基金管理有限公司辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街丙17號北京銀行大廈8層注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街丙17號北京銀行大廈法定代表人：楊凱生客戶服務(wù)電話：01058698918全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：4008119999傳真：010665831101066583110聯(lián)系人：楊光公司網(wǎng)站：網(wǎng)下現(xiàn)金發(fā)售代理機構(gòu)及網(wǎng)下股票發(fā)行代理機構(gòu)（1）招商證券股份有限公司（2）國泰君安證券股份有限公司（3）中信證券股份有限公司（4）海通證券股份有限公司（5）申銀萬國證券股份有限公司（6）光大證券股份有限公司（7）國信證券股份有限公司（8）中國建銀投資證券有限責(zé)任公司（9）中國銀河證券股份有限公司注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座法定代表人：胡長生聯(lián)系人：李洋電話：（010）66568047公司網(wǎng)址：（10）中信建投證券有限責(zé)任公司注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號法定代表人：張佑君開放式基金咨詢電話：4008888108開放式基金業(yè)務(wù)傳真：（010）65182261聯(lián)系人：魏明公司網(wǎng)址：（11）華泰證券股份有限公司注冊地址：江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈辦公地址：南京市中山東路90號華泰證券大廈法定代表人：吳萬善電話：02584457777893傳真：02584579879網(wǎng)址：客戶服務(wù)電話：40088881602584579897（12）聯(lián)合證券有限責(zé)任公司　注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號深圳發(fā)展銀行大廈法定代表人：馬昭明電話：075582492190傳真：075582492962公司網(wǎng)站：客服電話：4008888555，075525125666（13）中信萬通證券有限責(zé)任公司注冊地址：青島市嶗山區(qū)苗嶺路29號澳柯瑪大廈15層（15071510室）辦公地址：青島市東海西路28號法定代表人：史潔民聯(lián)系電話：053285022026傳真：053285022026聯(lián)系人：丁韶燕公司網(wǎng)址：中信萬通證券客戶咨詢電話：053296577（14）長江證券股份有限公司住所：湖北省武漢市新華路特8號長江證券大廈法定代表人：胡運釗客戶服務(wù)電話：4008888999或02785808318聯(lián)系人：李良電話：02163219781傳真：02151062920網(wǎng)址：（15）中國民族證券有限責(zé)任公司注冊地址：北京市豐臺區(qū)北路81號 （三）基金的運作方式交易型、開放式?；鸸芾砣?、發(fā)售代理機構(gòu)辦理基金發(fā)售業(yè)務(wù)的地區(qū)、網(wǎng)點的具體情況和聯(lián)系方法,請參見本基金發(fā)售公告以及當?shù)匕l(fā)售代理機構(gòu)的公告。1）如投資人需新開立證券賬戶，則應(yīng)注意：（1）基金賬戶只能進行基金的二級市場交易，如投資人需要參與網(wǎng)下股票認購或基金的申購、贖回，則應(yīng)開立A股賬戶。 認購限額：網(wǎng)上現(xiàn)金認購以基金份額申請。 認購金額和利息折算的份額的計算：通過基金管理人進行網(wǎng)下現(xiàn)金認購的投資人，認購以基金份額申請，認購費用、認購金額的計算公式為：認購費用＝認購份額認購費率認購金額＝認購份額（1＋認購費率）凈認購份額＝認購份額＋認購金額產(chǎn)生的利息/基金份額面值其中：認購費用由基金管理人在投資人認購確認時收取，投資人需以現(xiàn)金方式交納認購費用。其中，認購款項利息將折算為基金份額歸投資人所有。投資人可以多次提交認購申請，累計申報股數(shù)不設(shè)上限。登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)基金管理人提供的確認數(shù)據(jù)將投資人賬戶內(nèi)相應(yīng)的股票進行凍結(jié)。 （2）“第i只股票在網(wǎng)下股票認購期最后一日的均價”由基金管理人根據(jù)上海證券交易所的當日行情數(shù)據(jù)，以該股票的總成交金額除以總成交股數(shù)計算，以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位。 若某一股票在網(wǎng)下股票認購期最后一日至登記結(jié)算機構(gòu)進行股票過戶日的凍結(jié)期間發(fā)生除息、送股（轉(zhuǎn)增）、配股等權(quán)益變動，則由于投資人獲得了相應(yīng)的權(quán)益，基金管理人將按如下方式對該股票在網(wǎng)下股票認購日的均價進行調(diào)整： ①除息：調(diào)整后價格=網(wǎng)下股票認購期最后一日均價每股現(xiàn)金股利或股息 ②送股：調(diào)整后價格=網(wǎng)下股票認購期最后一日均價/（1+每股送股比例） ③配股：調(diào)整后價格=（網(wǎng)下股票認購期最后一日均價+配股價配股比例）/（1+每股配股比例） ④送股且配股：調(diào)整后價格=（網(wǎng)下股票認購期最后一日均價+配股價配股比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例） ⑤除息、送股且配股：調(diào)整后價格=（網(wǎng)下股票認購期最后一日均價+配股價配股比例每股現(xiàn)金股利或股息）/（1+每股送股比例+每股配股比例） （3）“有效認購數(shù)量”是指由基金管理人確認的并據(jù)以進行清算交收的股票股數(shù)。登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)基金管理人提供的投資人凈認購份額明細數(shù)據(jù)進行投資人認購份額的初始登記，并根據(jù)基金管理人報上海證券交易所確認的有效認購申請股票數(shù)據(jù)，將投資人申請認購的股票過戶到基金的證券賬戶。網(wǎng)下股票認購申請?zhí)峤缓笤阡N售機構(gòu)規(guī)定的時間之后不得撤銷。在網(wǎng)下現(xiàn)金認購的最后一個工作日，各發(fā)售代理機構(gòu)將每一個投資人賬戶提交的網(wǎng)下現(xiàn)金認購申請匯總后，通過上海證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)行系統(tǒng)代該投資人提交網(wǎng)上現(xiàn)金認購申請。投資人通過發(fā)售代理機構(gòu)辦理網(wǎng)下現(xiàn)金認購的，每筆認購份額須為1,000份或其整數(shù)倍，投資人通過基金管理人辦理網(wǎng)下現(xiàn)金認購的，每筆認購份額須在10萬份以上（含10萬份）），超過部分須為1萬份的整數(shù)倍。投資人可以多次認購，累計認購份額不設(shè)上限。2）如投資人已開立證券賬戶，則應(yīng)注意：（1）如投資人未辦理指定交易或指定交易在不辦理本基金發(fā)售業(yè)務(wù)的證券公司，需要指定交易或轉(zhuǎn)指定交易在可辦理本基金發(fā)售業(yè)務(wù)的證券公司。（十）投資人對基金份額的認購認購時間安排本基金的募集期限不超過3個月，自基金份額開始發(fā)售之日起計算。（五）基金存續(xù)期間不定期。郵政編碼：100140負 責(zé) 人：趙大建 投訴電話：4008895618公司網(wǎng)站：（16）恒泰證券股份有限公司注冊地址：內(nèi)蒙古呼和浩特市新城區(qū)新華東街111號郵編010010辦公地址：內(nèi)蒙古呼和浩特市新城區(qū)新華東街111號郵編010010法定代表人：劉汝軍電話：04714913998傳真：04714930707聯(lián)系人：常向東客戶服務(wù)電話: 047