現(xiàn)代化支付系統(tǒng)接口項目立項報告(完整版)
【正文】 l 由于轉(zhuǎn)發(fā)機構(gòu)為一特殊的聯(lián)行會計柜臺，因此對于人民銀行支付業(yè)務(wù)的 處理可與清算系統(tǒng)獨立出來，從而減少了對清算系統(tǒng)的影響。 我行清算系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)特點是以總行為中心節(jié)點，輻射全國。若對帳不成功，則接收明細對帳信息進行核對。2. 接收業(yè)務(wù) 轉(zhuǎn)發(fā)機構(gòu)從城市處理中心接收支付信息，對其報文格式進行轉(zhuǎn)換。l 對人民銀行支付系統(tǒng)專用清算帳戶管理的功能。業(yè)務(wù)處理模式 在各一級分行、總行營業(yè)部清算系統(tǒng)中各設(shè)一個特殊的聯(lián)行機構(gòu)作為轉(zhuǎn)發(fā)機構(gòu)，專門用于辦理跨行支付業(yè)務(wù)。因此，我部擬將現(xiàn)代化支付系統(tǒng)接口項目申請立項。我行與支付清算業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)主要有各行的城市綜合網(wǎng)系統(tǒng)和資金清算系統(tǒng)。人民銀行要求所有商業(yè)銀行和允許接入系統(tǒng)的非銀行金融機構(gòu)按照人民銀行的統(tǒng)一部署將其行內(nèi)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)實現(xiàn)與現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的連接。能否在人民銀行規(guī)定的時間內(nèi)完成我行清算系統(tǒng)與人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的對接和我行資金清算系統(tǒng)與城綜網(wǎng)的改造，能否建立一個功能完善、高效率的直聯(lián)系統(tǒng)，將直接影響到我行日后業(yè)務(wù)的正常運行和拓展。2002年6月3日前，總行清算系統(tǒng)改造、與人民銀行前置機接口程序開發(fā)完成，北京、武漢兩個試點行完成業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造；2002年6月30日前，完成與人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的測試、聯(lián)調(diào)等工作；2002年7月1日起，現(xiàn)代化支付系統(tǒng)接口項目（大額實時支付業(yè)務(wù)）開始在總行、北京、武漢試運行。l 實現(xiàn)人民銀行支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)信息的接收、發(fā)送、業(yè)務(wù)識別的功能。l 日間處理1. 發(fā)送業(yè)務(wù) 前臺操作人員錄入跨行支付業(yè)務(wù)信息，在匯入行處自動填入轉(zhuǎn)發(fā)機構(gòu)聯(lián)行號，同時還應(yīng)錄入接收行的12位聯(lián)行號，然后發(fā)送到綜合網(wǎng)后臺。同時可以接收來帳業(yè)務(wù)。l 日終處理 清算系統(tǒng)、綜合網(wǎng)分別進行各自的日終處理。具體邏輯流程圖如下： 本方案有以下特點：l 清算系統(tǒng)的改造和接口軟件的開發(fā)由總行統(tǒng)一完成，并且由總行統(tǒng)一制定各分行綜合網(wǎng)與清算系統(tǒng)的接口標準，各分行只需對城綜網(wǎng)進行相應(yīng)的改造，降低了分行開發(fā)工作量和切換運行的風險，同時，開發(fā)進度、軟件質(zhì)量和可靠性也能得到較好的保證；l 接入方式靈活。七、項目組參加人員 八、項目投入產(chǎn)出分析報告 現(xiàn)代化支付系統(tǒng)接口項目投入概算為9886萬元（具體見項目費用概算）由于現(xiàn)代化支付系統(tǒng)接口項目屬于基礎(chǔ)類項目，不但能產(chǎn)生可觀的經(jīng)濟效益，而且也能產(chǎn)生良好的社會效益。該項目改變現(xiàn)行的跨行業(yè)務(wù)處理模式，方便前臺業(yè)務(wù)人員的操作，增強了自動化處理能力和業(yè)務(wù)后臺集中管理，業(yè)務(wù)處理速度提高，資源得到優(yōu)化配置。按此估算，全行每年可降低資金成本8000萬左右?？傂胁糠值捻椖抠M用審批后，按照實際審批金額將項目費用分攤到總行各使用部門。附件：1. 總體方案、可行性研究報告、業(yè)務(wù)需求書以及專家論證意見2. 有關(guān)項目的請示、簽報、領(lǐng)導批示等重要文件3. 總行信息開發(fā)項目預算申報表（一）
法律信息相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1