合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值之我見(完整版)
【正文】 準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。這個(gè)“規(guī)”不是簡單的一個(gè)滿足法律法規(guī)要求的制度匯編，這個(gè)“規(guī)”既包括外部的法律、法規(guī)，也包括企業(yè)內(nèi)部的大量管理制度、規(guī)定。第二，合規(guī)文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強(qiáng)規(guī)章制度的后評價(jià)。但必須明確：切忌將合規(guī)部門的工作到位與否作為銀行各業(yè)務(wù)部門和高級管理層推卸責(zé)任的借口，合規(guī)部門絕不能成為高級管理層和其他部門責(zé)任追究的“替罪羊”。合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)管理部一個(gè)部門的事情，合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工都息息相關(guān)。綜上所述，好的“規(guī)”的形成過程本身就是對業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來直接的經(jīng)濟(jì)效益；同時(shí)，通過主動(dòng)合規(guī)，銀行可以與監(jiān)管當(dāng)局實(shí)現(xiàn)更為有效的銀監(jiān)互動(dòng)，在申請開辦新業(yè)務(wù)的過程中做到主動(dòng)滿足相關(guān)監(jiān)管要求、縮短申辦新業(yè)務(wù)的周期，獲得競爭優(yōu)勢。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制。強(qiáng)調(diào)過程問責(zé)，盡職免責(zé)，如果發(fā)現(xiàn)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào)，一旦被內(nèi)
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