【正文】 銀行總行會計部，長期從事托管業(yè)務管理等工作，具有豐富的客戶服務和業(yè)務管理經(jīng)驗。上半年，本集團盈利平穩(wěn)增長，利潤總額較上年同期增加億元至億元，增幅；凈利潤較上年同期增加億元至億元，增幅。①內(nèi)部控制制度包括內(nèi)部控制大綱、業(yè)務控制制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度等。督察長作為風險控制委員會的執(zhí)行機構，對董事會負責，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和風險控制委員會的授權進行工作。()內(nèi)部控制的主要內(nèi)容)控制環(huán)境①控制環(huán)境構成公司內(nèi)部控制的基礎，環(huán)境控制包括管理思想、經(jīng)營理念、控制文化、公司治理結(jié)構、組織結(jié)構和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動： （）越權或違規(guī)經(jīng)營； （）違反基金合同或托管協(xié)議； （）故意損害基金持有人或其它基金相關機構的合法權益； （）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假； （）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管； （）玩忽職守、濫用職權； （）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息； （）除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其它股票投資； （）協(xié)助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易； （）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序； （）貶損同行，以提高自己； （）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分； （）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展； （）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象； （）其它法律、行政法規(guī)禁止的行為。（）固收投資決策委員會王小剛：華商基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。費鵬，男，自年月日至年月日擔任本基金基金經(jīng)理。高敏：副總經(jīng)理、深圳分公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任濟鋼集團有限公司資產(chǎn)管理部部長，歷任濟鋼集團有限公司財務部副部長、法律事務部副部長、處長助理、科長。、監(jiān)事會成員蘇金奎：監(jiān)事。現(xiàn)任北京中視旭晨文化傳媒有限公司法律合規(guī)高級戰(zhàn)略顧問，中央電視臺財經(jīng)評論員。王小剛：董事。男，工商管理碩士?，F(xiàn)任中國證券業(yè)協(xié)會副監(jiān)事長；歷任甘肅金融控股集團有限公司董事長，華龍證券股份有限公司黨委書記、董事長，天水市信托投資公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理、黨委書記，天水市財政局副局長、局長、黨組書記。、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)。、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為。、日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日?；鸬牡怯洐C構為華商基金管理有限公司或接受華商基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構。、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織。、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂。、基金管理人：指華商基金管理有限公司。本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。華商新量化靈活配置混合型證券投資基金招募說明書（更新）（年第號）基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國建設銀行股份有限公司二〇一九年一月重要提示華商新量化靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會年月日證監(jiān)許可[]號文注冊, 本基金基金合同于年月日生效。投資有風險，投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。二、 釋義本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：、基金或本基金：指華商新量化靈活配置混合型證券投資基金。、《基金法》：指年月日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，年月日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，自年月日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂。、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人。、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關期貨交易所的正常交易日。、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。男，清華大學。韓鵬：董事?，F(xiàn)任中國華電集團資本控股有限公司副總經(jīng)理、黨組成員；曾就職于黑龍江省火電第二工程公司，歷任團委干事、團委副書記、宣傳副部長、辦公室副主任、黨總支書記；黑龍江電力股份有限公司，任金融產(chǎn)業(yè)部經(jīng)理；黑龍江龍電典當公司，任總經(jīng)理；華信保險經(jīng)紀有限公司，任副總經(jīng)理、總經(jīng)理。男，經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任立信會計師事務所管理合伙人；曾就職于大信會計師事務所，任副主任會計師；湖北省體改委上市中心，任副主任；三峽建行房地產(chǎn)公司，任財務經(jīng)理。男，法律碩士、高級經(jīng)濟師。年月加入華商基金管理有限公司，曾任云南財經(jīng)大學金融系副教授，博時基金管理有限公司研究員、主管、產(chǎn)品設計師、渠道主管、市場部副總經(jīng)理，國金通用基金管理有限公司（籌）總經(jīng)理助理等職務。自年月日至年月日擔任本基金基金經(jīng)理。張楊：華商基金管理有限公司證券交易部副總經(jīng)理。（四）基金管理人的承諾、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：（）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；（）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；（）利用基金財產(chǎn)或職務便利為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；（）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（）侵占、挪用基金財產(chǎn)；（）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；（）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；（）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。)成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。公司設督察長。)制度體系制度是內(nèi)部控制的指引和規(guī)范，制度縝密是內(nèi)部控制體系的基礎。年月末，本集團資產(chǎn)總額億元，較上年末增加億元，增幅。龔毅，資產(chǎn)托管業(yè)務部資深經(jīng)理（專業(yè)技術一級），曾就職于中國建設銀行北京市分行國際部、營業(yè)部并擔任副行長，長期從事信貸業(yè)務和集團客戶業(yè)務等工 作，具有豐富的客戶服務和業(yè)務管理經(jīng)驗。中國建設銀行先后次獲得《全球托管人》“中國最佳托管銀行”、次獲得《財資》“中國最佳次托管銀行”、連續(xù)年獲得中債登“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”等獎項，并在年被《環(huán)球金融》評為中國市場唯一一家“最佳托管銀行”、在年榮獲《亞洲銀行家》“最佳托管系統(tǒng)實施獎”。、監(jiān)督流程（）每工作日按時通過新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制等情況進行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。七、 基金合同的生效根據(jù)《基金法》、《運作辦法》以及基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公告的有關規(guī)定，本基金募集結(jié)果符合有關條件，本基金管理人于年月日向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)并已獲書面確認，基金合同自該日起正式生效。（二）申購和贖回的開放日及時間、開放日及開放時間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。（三）申購和贖回的原則、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。、初次接受申購的時間本基金的申購自基金合同生效日后不超過三個月開始辦理。八、 基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換（一）申購和贖回場所本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。截止至年月日，基金募集工作已順利結(jié)束。、內(nèi)部控制制度及措施資產(chǎn)托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國建設銀行一直秉持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風險管理和內(nèi)部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維護資產(chǎn)持有人的合法權益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務。中國建設銀行總行設資產(chǎn)托管業(yè)務部，下設綜合與合規(guī)管理處、基金市場處、證券保險資產(chǎn)市場處、理財信托股權市場處、托管處、養(yǎng)老金托管處、清算處、核算處、跨境托管運營處、監(jiān)督稽核處等個職能處室，在安徽合肥設有托管運營中心，在上海設有托管運營中心上海分中心，共有員工余人。)信息與溝通建立內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，保證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。投資決策委員會研究并制定基金資產(chǎn)的投資策略，對基金的總體投資情況提出指導性意見，從而達到分散投資風險，提高基金資產(chǎn)的安全性的目的。④建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主透明的決策程序和管理議事規(guī)則、高效嚴謹?shù)臉I(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)、以及健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。（六）基金管理人的內(nèi)部風險控制制度、內(nèi)部控制制度()內(nèi)部控制的原則)健全性原則：內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。李海寶：華商信用增強債券型證券投資基金基金經(jīng)理。周海棟：華商基金管理有限公司投資管理部副總經(jīng)理、華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商新趨勢優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商優(yōu)勢行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商盛世成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商主題精選混合型證券投資基金基金經(jīng)理、華商樂享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。曾任蘭州百貨大樓股份有限公司計劃財務總部主管會計，甘肅金信會計師事務所審計主管，蘭州金瑞稅務師事務所業(yè)務部副主任，華龍證券股份有限公司計劃財務總部副總經(jīng)理。男，理學碩士。李亦軍：監(jiān)事。男，本科學歷，研究員、高級會計師。曲飛：獨立董事。男，工商管理碩士。現(xiàn)任中國華電集團資本控股有限公司總經(jīng)理，黨委副書記；曾就職于華鑫國際信托有限公司，任黨組書記、副總經(jīng)理；中國華電集團公司，歷任資產(chǎn)部風險管理處處長、審計部主任師、財務與風險管理部副主任；中央企業(yè)工委國有重點大型企業(yè)監(jiān)事會，副處級專職監(jiān)事；武警水電指揮部后勤部企業(yè)管理局，會計師。、指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體。、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的。、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段。、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期。、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人。、《流動性風險規(guī)定》:指中國證監(jiān)會年月日頒布、同年月日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂。、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華商新量化靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充。基金投資者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受。目錄一、 緒言 二、 釋義 三、 基金管理人 四、 基金托管人 五、 相關服務機構 六、 基金的募集 七、 基金合同的生效 八、 基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換 九、 基金的投資 十、 基金的財產(chǎn) 十一、 基金資產(chǎn)的估值 十二、 基金的收益與分配 十三、 基金的費用與稅收 十四、 基金的會計與審計 十五、 基金的信息披露 十六、 風險揭示 十七、 基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 十八、 基金合同的內(nèi)容摘要 十九、 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 二十、 對基金份額持有人的服務 二十一、 其他應披露事項 二十二、 招募說明書存放及查閱方式 二十三、 備查文件 一、 緒言《華商新量化靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險規(guī)定》”