銀行卡風險防范ppt課件(完整版)
【正文】 ? 發(fā)卡機構缺乏對交易的實時監(jiān)控和預警。事后，樸某上繳 了 7500元贓款?？ㄌ?+密碼 +身份證號碼這種網(wǎng)銀身份認證機制難以防范網(wǎng)上銀行欺詐風險。 ? 發(fā)卡銀行應加強內部管理。 ? 資信證明缺失。 ? （ 2）代為接聽銀行核實電話，騙領銀行信用卡。發(fā)卡系統(tǒng)對于一日內三次輸錯密碼的，要凍結賬戶。 ? 犯罪分子的作案手段有： ? （ 1）盜竊銀行卡資料，主要是卡號、有效期。 防范措施 ? 加強自助銀行的安全保衛(wèi)工作，盡快提高自助銀行網(wǎng)絡化監(jiān)控水平。 風險點分析 ? 犯罪分子為獲得持卡人卡號、密碼等資料，既有直接偷窺銀行卡密碼的初級手法，也有采取騙術，甚至挖空心思利用現(xiàn)代電子技術的高科技手段。 ? 再次，電訊業(yè)務管理中存在的漏洞被犯罪分子利用。 ? （四）按照持卡人所處地位不同，銀行卡可分為主卡和附屬卡 ? （五）按照服務價值的不同，銀行卡可分為普通卡、金卡、白金卡等。 銀行卡的種類、功能和作用 ? 一、銀行卡的種類 ? （一）按照是否能提供信用透支功能，銀行卡可分為信用卡和借記卡 ? 信用卡 （ 是銀行卡中出現(xiàn)最早、也是最重要的一種） ? 貸記卡：發(fā)卡行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、后還款，信用額度內消費有一定免息期的信用卡。 ? （二）針對發(fā)卡對象的不同，可分為單位卡（公務卡、商務卡）和個人卡 ? 單位卡 ? 發(fā)卡行向企事業(yè)單位、團體、部隊、學校等單位發(fā)行的銀行卡。周某共計被騙人民幣 60萬元。第二天，雷某發(fā)現(xiàn)上當受騙，報警。在客人刷卡結賬時，陳某利用磁卡數(shù)據(jù)采集器竊取客人的信用卡磁條信息，后提供給白某用于制造偽卡。在制作過程中，工作人員經(jīng)仔細查看發(fā)現(xiàn)兩類卡片均使用了國際銀行卡專用標識，遂向公安機關報案，經(jīng)過偵查，鎖定犯嫌人的活動范圍，在犯嫌人按約定時間前往取貨地點提貨時將其抓獲。 防范措施與建議 ? 發(fā)卡銀行要嚴格各項制度。（ 3）妨害信用卡管理罪：犯嫌人使用虛假的身份證騙領信用卡的行為。 風險點分析 ? 犯嫌人通常使用對真實的個人信息，如姓名、地址、身份證號、工作單位或信用證明等進行改動的手法申請信用卡，以達到欺詐目的。 ? 發(fā)卡系統(tǒng)應設定取現(xiàn)額度。 風險點分析 ? 犯嫌人通常具有較高智商，利用受害人在網(wǎng)絡上留下的各類信息破解受害人的密碼。失主發(fā)現(xiàn)卡中存款不翼而飛后迅速報案。收銀員應認真核對簽名，發(fā)現(xiàn)問題后應要求對方簽名，并穩(wěn)住對方再與發(fā)卡行聯(lián)系，堅持操作規(guī)程，堵住損失。提高收銀員防范欺詐的意識，傳授識別偽卡及可疑行為、識別持卡人身份，緊急情況下采取行動的經(jīng)驗。為了有更多的錢用來消費，李某申請了六七張信用卡，每張授信額度都超過 1萬元。 。路某和孫某 ? 按照信用卡的額度套取現(xiàn)金，供李某還款，以確保她的良好信用。一旦持卡人賬戶余額發(fā)生變化，即通過短信通知持卡人；制定掛失受理流程，支持電話掛失即時凍結賬戶資金功能，提高掛失時效性。從 2022年開始，很多銀
教學課件相關推薦
鄂ICP備17016276號-1