【正文】 照本行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?，并?bào)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)備案或批準(zhǔn)。 24 / 43第一百一十一條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)確定對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、 對外擔(dān)保事項(xiàng)、理 財(cái)業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易的權(quán)限，建立 嚴(yán)格的審查 和決策程序；重大投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行 評(píng)審，并 報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。第一百零六條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)誠信、勤勉地履行 職責(zé) ，確保本行遵守法律、法 規(guī)、規(guī)章，切實(shí) 保護(hù)股東的合法權(quán) 益，并關(guān)注和 維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益。第一百零二條 獨(dú)立董事與本行及其主要股東之間不應(yīng)存在可能影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系，且不得在超過兩家商業(yè)銀行同時(shí)任職。第九十九條 獨(dú)立董事依照法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，行使 職權(quán)。第九十七條 監(jiān)事會(huì)提請罷免獨(dú)立董事的提案應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過方可提請股東大會(huì)審議。第九十三條 任職尚未結(jié)束的董事， 對因其擅自離 職使本行造成的損失， 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任?！? 第八十八條 董事在 審議與其關(guān)聯(lián)的關(guān)聯(lián)事 項(xiàng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》進(jìn)行回避。董事會(huì)的決議違反法律、行政法規(guī)或者本行章程、股東大會(huì)決議，致使本行遭受 嚴(yán)重?fù)p失的，參與決 議的董事對本行負(fù)賠償責(zé)任。第七十九條 董事每屆任期三年，董事任期屆 滿，可 連選連任。會(huì) 議記錄記載以下內(nèi)容：?。ㄒ唬?huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議程和召集人姓名或名稱；　（二）會(huì)議主持人以及出席或列席會(huì)議的董事、 監(jiān) 事、經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員姓名；　?。ㄈ┏鱿瘯?huì)議的股東和代理人人數(shù)、所持有表決 權(quán)的股份總數(shù)及占本行股份總數(shù)的比例；?。ㄋ模γ恳惶岚傅膶徸h經(jīng)過、發(fā)言要點(diǎn)和表決結(jié) 果；　?。ㄎ澹┕蓶|的質(zhì)詢意見或建議以及相應(yīng)的答復(fù)或說 明；?。┞蓭熂坝?jì)票人、監(jiān)票人姓名；　（七）本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。股東大會(huì)對提案進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)當(dāng)由律師、股 東代表與監(jiān)事代表共同負(fù)責(zé)計(jì)票、監(jiān)票。候選董事、 監(jiān)事的提名方式和程序如下：（一）董事候選人和股東代表擔(dān)任的監(jiān)事候選人，在章程規(guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，可以分別由上一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出董事、監(jiān)事的建議名單。股東大會(huì)不得對通知和臨時(shí)提案以外的事項(xiàng)作出決議。第五十八條 股東大會(huì)召開的會(huì) 議通知發(fā)出后，除有不可抗力或者其他意外事件等原因，董事會(huì)不得變更股 東大會(huì)召開的時(shí)間。股東應(yīng)當(dāng)以書面形式委托代理人。第五十一條 股東大會(huì)由董事會(huì)依法召集，董事 長 主持會(huì)議。融資 性擔(dān)保是指本行為股東及其關(guān)聯(lián)單位的融資行為提供的擔(dān)保?！　∷饲址副拘泻戏?quán)益，給公司造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。凡董事會(huì) 認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、 風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng) 不予備案。第三十八條 本行股東承擔(dān)以下義務(wù)：（一）遵守法律、行政法規(guī)和本行章程；　 （二）依其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金；（三）依其所持股份為限，對本行承擔(dān)責(zé)任；（四）除法律、行政法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（五）服從和履行股東大會(huì)作出的有效決議；（六）維護(hù)本行利益和信譽(yù)，支持本行的合法經(jīng)營；（七）本行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施；主要股東應(yīng)當(dāng)以書面形式向本行作出資本補(bǔ)充的長期承諾，并作為本行資本規(guī)劃的一部分；主要股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制本行百分之五以上股份或表決權(quán)以及對本行決策有重大影響的股東。本行的股東應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的向金融機(jī)構(gòu)入股的條件。第三節(jié) 股份轉(zhuǎn)讓第三十一條 本行股東所持有的本行股份，可依照相關(guān)法律法規(guī)和本章程，向符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定的法人單位或自然人轉(zhuǎn)讓。第二十八條 本行根據(jù)本章程的規(guī)定， 報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān) 督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以減少注冊資本，本行減少注冊 資本，不低于 《商業(yè)銀行法 》規(guī)定的注冊資本最低限額。股票是本行簽發(fā)的證明股東所持本行股份的書面憑證。本行各分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在 總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展經(jīng)營活動(dòng)，其民事責(zé)任由本行承擔(dān)。第十一條 本行以安全性、流動(dòng)性和效益性為經(jīng)營原則， 實(shí)行獨(dú)立核算、自主經(jīng)營、自擔(dān) 風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。第三條 本行注冊名稱：中文全稱：浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司中文簡稱：浙江稠州商業(yè)銀行英文全稱： ., .英文簡稱： 第四條 本行住所：浙江省義烏市江濱路義烏樂園東側(cè)郵政編碼：第五條 本行注冊 資本 為人民幣叁拾億陸仟肆佰萬元（元），本行注冊 資本為實(shí)收資本。第六條 本行為永久續(xù)存的股份有限公司。本行依法開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。第十七條 本行對各分支機(jī)構(gòu)的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、 綜合計(jì)劃、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理，并對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。第二十三條 本行股票采取一 戶一票制，即每個(gè)股東持有一張本行發(fā)行的記載其所持股份數(shù)的記名股票。 6 / 43第二十九條 本行不得收購本行股份。本行股東轉(zhuǎn)讓其所持有的本行股份，須經(jīng)本行董事會(huì)同意；銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對股權(quán)變更事項(xiàng)另有規(guī)定的，應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。股東按其所持股份額享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。（八）本行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，在本行有借款的股東應(yīng)當(dāng)立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還。在董事會(huì) 審議 相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由 擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。 10 / 43第四十一條 在下列情形下，本行股東的權(quán)利受到必要的限制：（一）股東特別是主要股東在本行授信逾期時(shí)，本行有權(quán)對其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制；（二）違反誠信義務(wù)，隱瞞與其他股東、董事及高 級(jí)管理人員的關(guān)聯(lián)關(guān)系并經(jīng)查實(shí)，董事會(huì)應(yīng)立即負(fù)責(zé)召集召開臨時(shí)股東大會(huì)，由臨時(shí)股東大會(huì)視情節(jié)作出限制或暫停包括但不限于質(zhì)詢權(quán)、提案權(quán) 、表決 權(quán)等在內(nèi)的相關(guān)權(quán) 利的決定，直至 責(zé)令限期轉(zhuǎn)讓或強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓其持有的本行股權(quán)；（三）股東大會(huì)認(rèn)為的其他情形。第四十六條 股東大會(huì)分 為年度股東大會(huì)和臨時(shí)股 東大會(huì)。董事 長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉的副董事長主持；副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。第五十五條 自然人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、持股憑 證和授 權(quán)委托書。三三三 股東大會(huì)提案第五十九條 單獨(dú)或者合計(jì)持有本行％以上股份的股東、監(jiān)事會(huì)，可以在股 東大會(huì)召開日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在收到提案后日內(nèi)通知其他股東，并將 該臨時(shí)提案提交股 東大會(huì)審議。　　股東大會(huì)作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上通過。 同一股東不得向股東大會(huì)同時(shí)提名董事和監(jiān)事的人選；同一股東提名的董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職期屆滿前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人。第七十條 會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)上宣布每一審議事 項(xiàng)的表決結(jié)果，表決 結(jié)果應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄。 17 / 43第七十五條 股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)對所議事項(xiàng)的決定形成書面決議，主持人、出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在決議上簽名。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無故解除其職務(wù)。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第八十九條 董事可以在任期屆 滿以前提出辭職 。第二節(jié) 獨(dú)立董事第九十四條 本行獨(dú)立董事是指不在本行擔(dān)任除董事外的其他職務(wù)，并與本行及主要股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系的董事。獨(dú)立董事在監(jiān)事會(huì)提出罷免提案前可以向監(jiān)事會(huì)解釋有關(guān)情況，進(jìn)行陳述和辯 解。每年在本行工作時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。第一百零三條 為了保證 獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，本行應(yīng)當(dāng)為獨(dú)立董事提供必要的工作條件。第一百零七條 董事會(huì) 應(yīng)當(dāng)充分掌握信息，對本行重大事務(wù)作出獨(dú)立的判斷和決策，不應(yīng)以股東或高級(jí)管理 層的判斷取代董事會(huì)的獨(dú)立判斷。第一百一十二條 董事會(huì)下 設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)股東大會(huì)、董事會(huì)、董事會(huì)各 專門委員會(huì)會(huì)議的籌備、信息披露以及董事會(huì)、董事會(huì)各專門 委員會(huì)的其他日常事務(wù)。一般關(guān)聯(lián)交易可以按照重大關(guān)聯(lián)交易的程序?qū)徟Ｐ匠昱c考核委 員會(huì)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)是獨(dú)立董事。第一百一十九條 戰(zhàn)略委員會(huì)負(fù)責(zé)制定本行經(jīng)營目標(biāo)和長期發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督、 檢查年度經(jīng)營計(jì)劃、投資方案的 執(zhí)行情況。 26 / 43董事會(huì)例會(huì)每年度至少召開四次會(huì)議，每次會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開日前通知全體董事和監(jiān)事。董事未出席董事會(huì)會(huì)議 ，亦未委托代表出席的， 視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。對利潤分配方案、風(fēng)險(xiǎn)資本分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理層成員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動(dòng)以及 財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)作出決議，不應(yīng)實(shí)行通訊表決，且必須經(jīng) 全體董事三分之二以上表決通過。但經(jīng)證明在表決 時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第一百三十七條 董事長應(yīng)在法律、法 規(guī)及本行章程 規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得違反本行議事制度和決策程序越權(quán)干預(yù)高級(jí)管理層的經(jīng)營管理活動(dòng)。本行設(shè)行長一名，可設(shè)若干名副行長、行 長助理或其他高級(jí)管理人員協(xié)助行長工作。行 長必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。本章程關(guān)于董事忠誠和勤勉盡職義務(wù)的規(guī)定適用于高級(jí)管理層。本章程關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形同樣適用于監(jiān)事。 32 / 43第一百六十條 外部監(jiān)事與本行及其主要股東之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，向股東大會(huì)負(fù)責(zé)。 監(jiān)事會(huì)辦公室聘用的工作人員應(yīng)當(dāng)具備必需的專業(yè)知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)。 監(jiān)事會(huì)履行職權(quán)的相關(guān)費(fèi)用由本行承擔(dān)。第一百八十條 董事會(huì)擬訂 的利潤分配方案應(yīng)當(dāng)事先 報(bào)送監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對此發(fā)表意見。監(jiān)事會(huì)例會(huì)每季度至少召開一次，每年至少召開四次。 監(jiān)事有權(quán)要求在 記錄上對其在會(huì)議上的發(fā)言作出某種說明性記載。第一百九十一條 本行除法定的會(huì) 計(jì)賬冊外，不另立會(huì) 計(jì)賬冊。但是，資本公 積金不得用于彌補(bǔ)本行的虧損。第一百九十八條 本行聘用、續(xù)聘、解聘會(huì) 計(jì)師事務(wù)所及其報(bào)酬由股東大會(huì)決定。債權(quán) 人自接到通知書之日起日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起日內(nèi)，可以要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。本行分立前的債權(quán)、債務(wù)按所達(dá)成的協(xié)議由分立后的本行承繼。第二百一十二條 清算組在清算期間行使下列職權(quán)：　　（一）清理本行財(cái)產(chǎn)，分 別編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單； （二）通知、公告?zhèn)鶛?quán)人； 　?。ㄈ┨幚砼c清算有關(guān)的本行未了結(jié)的業(yè)務(wù)；　?。ㄋ模┣謇U所欠稅款以及清算過程中產(chǎn)生的稅款；　　（五）清理債權(quán)、債務(wù)；　?。┨幚肀拘星鍍攤鶆?wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)；（七）代表本行參與民事訴訟活動(dòng)。第二百零一十六條 本行財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：　　　 支付清算費(fèi)用；　　　 支付職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金；　　　 繳納所欠稅款；　　　 清償本行債務(wù)； 40 / 43　　　 按股東持有的股份比例進(jìn)行分配。第二百二十一條 本行 發(fā)出的通知，以公告方式 進(jìn)行的，一 經(jīng)公告，視為所有相關(guān)人員收到通知。第二百二十七條 本行指定《金融時(shí)報(bào)》等銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意的報(bào)刊為刊登本行公告和其他需要披露信息的媒體。第二百二十九條 股東大會(huì)決議通過的章程修改事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，涉及本行登記事項(xiàng)的，依法辦理變更登記。第二百二十三條 本行召開董事會(huì)的會(huì)議通知，以郵寄、 傳真或?qū)Ｈ怂瓦_(dá)方式進(jìn)行。第二百零一十七條 清算組在清理本行財(cái)產(chǎn)、 編制 資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后， 認(rèn)為本行財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的， 應(yīng)當(dāng)依法向人民法院申請宣告破產(chǎn)。第二百一十四條 債權(quán)人 應(yīng)當(dāng)自接到通知書之日起日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起日內(nèi)，向清算組申報(bào) 其債權(quán)。第二節(jié) 解散和清算第二百零九條 有下列情形之一的，本行應(yīng)當(dāng)解散并依法進(jìn)行清算：（一）股東大會(huì)決議解散，并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；　　（二）因本行合并或者分立需要解散；　?。ㄈ┮婪ū坏蹁N營業(yè)執(zhí)照、 責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；　?。ㄋ模┤嗣穹ㄔ阂婪ㄓ枰越馍?。本行分立前的債務(wù)由分立后的本行承擔(dān)連帶責(zé)任。第十章 合并、分立、解散和清算第一節(jié) 合并或分立第二百條 本行可以依法進(jìn)行合并或者分立。但法定公 積金轉(zhuǎn) 增股本時(shí)，所留存的 該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前本行注冊資本的％。本行按照國家和地方的有關(guān)稅收政策規(guī)定，依法納稅。本行監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄、會(huì)議決議等文件報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。監(jiān)事會(huì)召開例會(huì)和臨時(shí)會(huì)議，應(yīng)分別在會(huì)議召開的日前和日前書面通知全體監(jiān)事。第一百八十一條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)列席董事會(huì)會(huì)議，列席會(huì)議的監(jiān)事有權(quán)發(fā)表意見，但不享有表決權(quán)。第一百七十七條 監(jiān)事會(huì) 發(fā)現(xiàn)本行業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常波 動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出質(zhì)詢。第一百七十三條 監(jiān)事會(huì)監(jiān)督委員會(huì)負(fù)責(zé)人由外部監(jiān)事?lián)危蓡T不少于名。第一百六十八條 本行監(jiān) 事會(huì)設(shè)監(jiān)事長名，由 監(jiān)事會(huì)以全體監(jiān)事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生。第一百六十二條 外部監(jiān)事報(bào)酬比照獨(dú)立董事執(zhí)行。 監(jiān)事會(huì)的人員和結(jié)構(gòu)應(yīng)確保監(jiān)事會(huì)能夠獨(dú)立有效地行使對董事、行長和其他高級(jí)管理人員及本行財(cái)務(wù)的監(jiān)督和檢查。第一百五十二條 本行高級(jí)管理層應(yīng)根據(jù)本行經(jīng)營 活動(dòng)的需要，建立健全以內(nèi)部規(guī)章制度、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制系 統(tǒng)、信 貸審批系統(tǒng)等為主要內(nèi)容的內(nèi)部控制機(jī)制。第一百四十七條 行長應(yīng)制訂行長工作細(xì)則，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。行長、副行長、行長助理等其他高級(jí)管理人員經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)資格審查合格后由董事會(huì)聘任或解聘。董事會(huì)秘書對董