【正文】 權(quán)相結(jié)合的管理原則。具體職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、稅收事宜，擬訂財(cái)務(wù)計(jì)劃，編制財(cái)務(wù)報(bào)表；（2） 根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，提供財(cái)務(wù)測(cè)算，為管理層決策提供財(cái)務(wù)依據(jù)；（3） 督促基金銷售費(fèi)用的收取、入賬工作。四、運(yùn)營(yíng)支持部運(yùn)營(yíng)支持部的工作職責(zé)內(nèi)容包括基金銷售清算、IT、客戶服務(wù)等后臺(tái)支持業(yè)務(wù)。第二章 公司組織結(jié)構(gòu)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司或公司”）組織結(jié)構(gòu)圖如下：一、總裁第三章 職責(zé)分工制度總裁是公司重要經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的主要決策人，行使對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管 理的權(quán)力，承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)各部門和團(tuán)隊(duì)的工作。三、銷售管理部銷售管理部的第一項(xiàng)職責(zé)是： 負(fù)責(zé)銷售業(yè)績(jī)的統(tǒng)計(jì)、預(yù)測(cè)、分析。六、風(fēng)險(xiǎn)控制部風(fēng)險(xiǎn)控制部的工作職責(zé)是詳細(xì)分析公司基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展過程中所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以 及產(chǎn)品研究和銷售過程中可能出現(xiàn)的問題，以規(guī)范化的制度、流程及行為管控方式，確保各 種風(fēng)險(xiǎn)得到充分和必要監(jiān)察和控制。第二部分 分公司職責(zé)說明和管理制度第一章 總則第一條 為加強(qiáng)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）對(duì)分公司的管理，建立有 效的控制與整合機(jī)制，促進(jìn)分公司規(guī)范運(yùn)作和有序健康發(fā)展，提高公司增提運(yùn)作效率和抗風(fēng) 險(xiǎn)能力，切實(shí)維護(hù)公司和投資者利益，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券法》、《證券投資基金 銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》等法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文 件相關(guān)內(nèi)容，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第六條 分公司工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義 務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)為自己謀取私利，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入， 不得侵占所任職分公司的財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)公司同意，不得違規(guī)或超越授權(quán)訂立合同或者進(jìn)行交易。（八） 還應(yīng)完成本公司相關(guān)制度及操作流程中規(guī)定的其他工作。第五章 重大事項(xiàng)管理第十二條 總部對(duì)分公司的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，對(duì)分支機(jī) 構(gòu)的選址、投入與產(chǎn)出進(jìn)行嚴(yán)密的可行性論證。第十八條 分公司要嚴(yán)格控制資金管理，成本、費(fèi)用管理，切實(shí)貫徹公司生產(chǎn)成本、費(fèi) 用管理制度。第二十二條 內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容包括但不限于:財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行情況、經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)、重大 經(jīng)濟(jì)合同審計(jì)、管理制度審計(jì)及從業(yè)人員任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等。（三） 如事故處理需總部協(xié)助解決，網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)應(yīng)急聯(lián)絡(luò)表上報(bào)公司運(yùn)營(yíng)支持部。（二） 總經(jīng)理以及相關(guān)負(fù)責(zé)人接到報(bào)警后，立即通知各部門采取緊急措施，組織保安 人員對(duì)受災(zāi)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行撲救，同時(shí)將網(wǎng)點(diǎn)的總電源關(guān)閉，必要時(shí)通知消防部門。第三十八條 本制度由公司負(fù)責(zé)解釋、修訂。（四）基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的職責(zé)包括： 主持銷售團(tuán)隊(duì)范圍內(nèi)日常業(yè)務(wù)、行政管理工作組建、指導(dǎo)、激勵(lì)銷售團(tuán)隊(duì)完成公司下達(dá)的基金銷售目標(biāo)制定、執(zhí)行團(tuán)隊(duì)年度銷售計(jì)劃與基金銷售人員確定各自銷售目標(biāo)，審定、督促各人員執(zhí)行并完成銷售計(jì)劃團(tuán)隊(duì)核心客戶的拜訪、維護(hù)工作銷售人員的業(yè)績(jī)考核和評(píng)估審定銷售人員的銷售費(fèi)用預(yù)算計(jì)劃和出差計(jì)劃協(xié)調(diào)與公司其他部門的業(yè)務(wù)配合其它職責(zé)內(nèi)需要工作的完成（五）基金銷售人員的職責(zé)包括： 負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)、維護(hù)工作建立、保持與投資者的良好客戶關(guān)系滿足客戶提出的合理需求與其他基金銷售人員進(jìn)行工作協(xié)調(diào)幫助客戶辦理基金的開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、紅利再投資、投資轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)第三章 資質(zhì)管理（一）公司依據(jù)基金銷售人員管理相關(guān)的法律法規(guī)，規(guī)定基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)人員最基本 的任職條件，通過嚴(yán)格的資質(zhì)準(zhǔn)入措施，規(guī)范基金銷售人員的客戶服務(wù)水平。（三）公司定期或不定期的抽查基金銷售人員對(duì)公司行為規(guī)范制度的遵守情況，并將此 作為考核銷售人員績(jī)效的首要標(biāo)準(zhǔn)，銷售過程中嚴(yán)重違反行為規(guī)范制度直接視為業(yè)績(jī)考核不 合格。（二）本政策堅(jiān)持公開、公平、公正、多勞多得的原則，采用行為考核和業(yè)績(jī)考 核相結(jié)合的績(jī)效考核制度?；痄N售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 各級(jí)員工都應(yīng)訂立銷售目標(biāo)，制定銷售計(jì)劃。（二）銷售目標(biāo)完成情況考核 對(duì)團(tuán)隊(duì)的銷售總量完成銷售目標(biāo)情況的考核。（二）銷售工作量考核 客戶拜訪數(shù)；向客戶銷售基金產(chǎn)品的廣度、深度、方式和效果，滿分 10 分。60 分為及格，80 分以上為良 好，90 分以上為優(yōu)異。第三章 異常交易管理一、以下行為屬于異常交易： 反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可能被認(rèn)定為大額交易和可疑交易的異常交易；投資人連續(xù)三個(gè)工作日頻繁申請(qǐng)開立、撤銷賬戶的行為；基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶；違反銷售適用性原則的交易；投資人超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付；其他存在異常的交易行為。 八、對(duì)于稽核中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)當(dāng)向公司管理層報(bào)告，遇有如下重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告： 違規(guī)使用基金銷售專戶；挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。（四）資金清算經(jīng)辦崗職責(zé) 按照公司《基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程》的規(guī)定，根據(jù)數(shù)據(jù)清算系統(tǒng)的導(dǎo)出數(shù)據(jù)完成資金清算系統(tǒng)的賬務(wù)處理。保管空白票據(jù)。（七）本公司對(duì)基金銷售會(huì)計(jì)人員的會(huì)計(jì)崗位有計(jì)劃地進(jìn)行輪換。（五）手續(xù)費(fèi)收入會(huì)計(jì)核算 公司嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及銷售合同、代銷協(xié)議或合作協(xié)議的約定，確認(rèn)各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)收入。業(yè)務(wù)人員不得將業(yè)務(wù)資料檔案的任何部分有意或無意透露給與業(yè)務(wù)無關(guān)人士，更不 得以此信息為自己或他人謀取私利，離開崗位前應(yīng)將個(gè)人所保管的資料上交部門領(lǐng)導(dǎo)。第六章 附則（一）本制度由公司運(yùn)營(yíng)支持部附則負(fù)責(zé)解釋和修訂。賬戶權(quán)限應(yīng)當(dāng)按最小權(quán)限原 則設(shè)置，清除所有冗余、與應(yīng)用無關(guān)的賬戶，并嚴(yán)格限制各管理賬戶的使用，禁止用最高權(quán) 限賬戶執(zhí)行一般操作，盡量避免以最高權(quán)限賬戶運(yùn)行系統(tǒng)服務(wù)端應(yīng)用軟件。第十一條 運(yùn)維工作應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控機(jī)制，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫(kù)存取、 用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件。第十七條 安全等級(jí)劃分：核心數(shù)據(jù)庫(kù)業(yè)務(wù)安全級(jí)別高于普通應(yīng)當(dāng)用系統(tǒng)安全級(jí)別， 服務(wù)器系統(tǒng)安全級(jí)別高于業(yè)務(wù)終端，業(yè)務(wù)終端安全級(jí)別高于辦公終端。系統(tǒng)所有設(shè)備，應(yīng)當(dāng)按照禁止通過互聯(lián)網(wǎng)遠(yuǎn)程操作的原 則，設(shè)置遠(yuǎn)程訪問的源地址限制。第二十七條 信息系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)根據(jù)系統(tǒng)故障的影響和損失情況對(duì)應(yīng)急組織 體系和應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行分級(jí)管理。第三十四條 開發(fā)人員不能直連生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，只能在緊急情況下通過專用終端、瀏覽用 戶連接數(shù)據(jù)庫(kù)。第四十條 重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)必須定期、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)儲(chǔ)到不可更改的介質(zhì)上， 備份的數(shù)據(jù)必須指定專人負(fù)責(zé)保管，備份數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在指定的場(chǎng)所保管。第四十四條 應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。（二）本公司員工必須遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。（七）信息披露人是本公司向外界媒體發(fā)布信息的唯一路徑，對(duì)外披露任何信息須經(jīng)本 公司總裁授權(quán)；未經(jīng)授權(quán)任何人不得私自向公開渠道傳遞有密級(jí)的本公司信息，不得以本公 司的名義接受新聞媒體訪談。（三）嚴(yán)禁從事第二職業(yè)。禁止以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。（五）建立健全本公司運(yùn)營(yíng)制度，保證本公司管理和業(yè)務(wù)在合規(guī)合法的環(huán)境下運(yùn)作。（三）財(cái)務(wù)人員需嚴(yán)格遵守本公司投資保密制度及投資信息披露等事宜的有關(guān)規(guī)定。（五）信息技術(shù)人員不得以明碼形式存儲(chǔ)和傳輸保密數(shù)據(jù)，不得擅自進(jìn)行軟件維護(hù)和系 統(tǒng)參數(shù)調(diào)整。（三）銷售人員應(yīng)確保在任何時(shí)候向任何客戶做出的任何陳述及提供的資料和信息客 觀、沒有誤導(dǎo)成分。（九）銷售人員接到投訴時(shí)，應(yīng)立即向主管部門領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)控制部反映和陳述事實(shí)，并 采取有效措施解決客戶投訴。（二）每位員工在入職時(shí)，將獲得本規(guī)范一份，由人事行政部針對(duì)本規(guī)范的內(nèi)容進(jìn)行培 訓(xùn)后，員工須在“員工聲明”處簽字，簽字后的“員工聲明”歸入個(gè)人檔案。本人保證遵守《員工行為規(guī)范》中的各項(xiàng)規(guī)定和要求。（七）基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同 一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。（十五）基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明 書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得 對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。第十部分 客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)第一章 服務(wù)總則（一）為提高上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱本公司）客戶服務(wù)質(zhì)量，統(tǒng)一客戶服 務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)則?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策。三、網(wǎng)站自助服務(wù)（一）服務(wù)內(nèi)容 公共信息查詢：本公司情況介紹，基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金交易流程、基金產(chǎn)品信息、基金凈值等公開信息查詢業(yè)務(wù)； 個(gè)人信息查詢：個(gè)人基金賬戶信息、交易信息查詢；（二）服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 本公司應(yīng)確保網(wǎng)站自助服務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行順暢，客戶能隨時(shí)查詢準(zhǔn)確的公共信息和個(gè)人信息；網(wǎng)站自助服務(wù)系統(tǒng)如出現(xiàn)故障或突發(fā)狀況無法正常使用，應(yīng)提前向客戶說明情況， 以免造成客戶不必要的損失。 顧問式理財(cái)服務(wù)；投資交流會(huì)；專業(yè)人士跟蹤服務(wù)；定期的高級(jí)理財(cái)、生活知識(shí)講座。本公司要求客戶服務(wù)人員進(jìn)入時(shí)要通過本公司的規(guī)章制度考試，并要求在合理期限 內(nèi)必須獲得相關(guān)從業(yè)人員資格。（二）本標(biāo)準(zhǔn)的最終解釋權(quán)歸本公司所有。（二）基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵 守下列規(guī)定：按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)；引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā) 生或者模擬的數(shù)據(jù)；對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成 熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng) 的復(fù)合年平均收益率。（七）基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東 之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。 電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式表達(dá)上述內(nèi)容。（九）基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投 資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在 極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)?；饦I(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。第十一部分 基金宣傳推介材料管理制度第一章 總則一、目的為加強(qiáng)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）基金宣傳推介材料的統(tǒng)一管理， 維護(hù)公司基金銷售活動(dòng)秩序，保障基金投資人合法權(quán)益，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》、《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》等相關(guān)法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的相應(yīng)規(guī)定，特制定本制度。每位客戶服務(wù)代表只能獲得自己服務(wù)的客戶的資料。（二）客戶服務(wù)中心運(yùn)營(yíng)指標(biāo)主要包括： 接通率計(jì)算方法：（人工接聽電話總數(shù)247。（二）服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)本公司應(yīng)于 T+2 日開始為有需要的客戶提供該筆交易成交確認(rèn)單的寄送服務(wù)（T 日 指公司在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)有效申請(qǐng)的工作日）。第二章 服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)一、柜臺(tái)服務(wù)（一）服務(wù)內(nèi)容 基金交易服務(wù)與咨詢：提供基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易業(yè)務(wù)受理及咨詢；公共信息查詢：本公司情況介紹，基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金交易流程、基金產(chǎn)品信息、 基金凈值等公開信息查詢業(yè)務(wù)；個(gè)人信息查詢：個(gè)人基金賬戶信息、交易信息查詢；受理及處理客戶投訴。服務(wù)方式包括：1. 柜臺(tái)服務(wù)；2. 熱線電話服務(wù)；3. 網(wǎng)站自助服務(wù)；4. 交易資料郵寄服務(wù)；5. 投訴處理服務(wù)；6. 其他增值服務(wù)。（十七）基金銷售人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理 意見改進(jìn)工作。（九）銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或本公司統(tǒng)一制作的 材料。第二章 行為規(guī)范具體要求（一）基金銷售人員在與投資者溝通交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文 明禮貌。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。（二）監(jiān)察稽核人員應(yīng)全面監(jiān)督和檢查本公司合規(guī)管理制度的執(zhí)行情況，定期向公司總裁書面報(bào)告，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（五）銷售人員應(yīng)盡職盡責(zé)、確保所提供的產(chǎn)品和服務(wù)滿足客戶需求，體現(xiàn)“客戶至上”。嚴(yán)禁泄露自己的操作口令。建立會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和各種業(yè)務(wù)資料的檔案，并妥善保管，確保原始記錄及各種信息 資料數(shù)據(jù)的真實(shí)性和完整性。（六）應(yīng)當(dāng)具有良好的職業(yè)道德，勤勉盡責(zé)，切實(shí)履行本公司章程和制度規(guī)定的職責(zé)， 不得濫用職權(quán)，不得違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職務(wù)，不得利用職務(wù)之便謀取私利，未經(jīng)規(guī) 定程序不得離職。（十）嚴(yán)禁違反本公司關(guān)于日常辦公管理的各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)禁喧嘩，嚴(yán)禁隨意著裝，嚴(yán)禁 做與工作無關(guān)的事，嚴(yán)禁挑撥同事關(guān)系等各種有違職業(yè)素養(yǎng)與道德的行為。（五）嚴(yán)禁向投資人進(jìn)行有關(guān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益的虛假陳述和欺騙性宣傳。（九）員工的配偶、子女或父母在與本公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相同的公司工作，員工應(yīng)主動(dòng)將情 況以書面形式向風(fēng)險(xiǎn)控制部及人事行政部匯報(bào)。勤奮學(xué)習(xí)，努力鉆研業(yè)務(wù)，根據(jù)工作崗位的要求，學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)和技巧，不斷提高 自己的業(yè)務(wù)水平和工作效率，實(shí)踐“敬業(yè)”和“專業(yè)”的職業(yè)精神。第四十六條 涉及外包的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格的管理以確保符合國(guó)家法律法規(guī)及公司制 度的要求。第四十二條 數(shù)據(jù)恢復(fù)策略中應(yīng)當(dāng)明確恢復(fù)所使用的介質(zhì)、恢復(fù)