山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法(完整版)
【正文】 函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對有關(guān)問題做出說明、進行答復。資料報送的方式包括：直接報送報告、報表，報送計算機存儲介質(zhì)和進行數(shù)據(jù)通訊等。上級主管部門應及時向下級主管部門通報有關(guān)監(jiān)管信息。小額貸款公司必須將自律承諾內(nèi)容在經(jīng)營場所顯著位置進行公示，內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營等。市級主管部門按照分類評級有關(guān)規(guī)定，及時整理監(jiān)管信息，結(jié)合小額貸款公司實際運營和合規(guī)經(jīng)營情況，每年對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評級初步意見，并報省級主管部門審核確定。主監(jiān)管員應與小額貸款公司及其高管人員加強溝通，做好監(jiān)管服務。第二章 監(jiān)管制度保障第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則，以風險監(jiān)管為核心，以自律承諾為基石，根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點監(jiān)管的要求，依法開展監(jiān)管工作，鼓勵和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾，依法合規(guī)經(jīng)營。第五條 市金融辦或由市政府指定的負責部門作為小額貸款公司的市級主管部門，在當?shù)卣I導和上級主管部門業(yè)務指導下開展工作，負責轄區(qū)內(nèi)縣級政府試點方案的審核工作，指導對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的日常監(jiān)管和風險防范與處置工作；其他部門根據(jù)職責分工，依法加強對小額貸款公司的監(jiān)管。主要職責包括：（二）掌握其分立、變更、終止、股東及高管人員變更情況，企業(yè)經(jīng)營情況等；（四）向小額貸款公司通報監(jiān)管信息及監(jiān)管文件規(guī)定；市級主管部門應確定1名正式工作人員專門負責小額貸款公司監(jiān)管等工作，并保持相對穩(wěn)定。各級主管部門根據(jù)評級結(jié)果科學分配監(jiān)管資源，實施分類監(jiān)管。小額貸款公司應將省金融辦批復成立的文件與營業(yè)執(zhí)照一起在經(jīng)營場所明示，并公布縣級主管部門的監(jiān)督電話及主監(jiān)管員聯(lián)系方式。各級主管部門要建立重大事項報告制度，重大事項及時報告。報送資料由主監(jiān)管員負責歸集。第十八條 主管部門要充分發(fā)揮小額貸款公司主辦銀行及現(xiàn)有各種金融、統(tǒng)計、征信、信息系統(tǒng)的作用，在法律法規(guī)許可的范圍內(nèi)從第三方獲取必要的監(jiān)管數(shù)據(jù)。根據(jù)監(jiān)管需要，主管部門可要求小額貸款公司提供資質(zhì)良好的會計師事務所等社會中介機構(gòu)審計或鑒證的資料。（一）非法集資或變相吸收公眾存款；（三）；（五）使用非法手段催債；（一）總體風險評價；（三）經(jīng)營管理狀況的重大變化，包括股權(quán)變動、高級管理人員調(diào)整、組織架構(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失、涉及案件等；（五）主監(jiān)管員認為應當提示和討論的其他問題。第二十六條 建立健全小額貸款公司風險防范和處置機制。市、縣主管部門可以根據(jù)需要，將監(jiān)管通報發(fā)送小額貸款公司董事會或股東大會等利益相關(guān)方。第六章 文件歸檔與管理第三十三條 各級主管
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