【正文】 業(yè)化服務(wù)公司須加強(qiáng)商戶維護(hù)與管理工作，當(dāng)發(fā)現(xiàn)商戶搬遷、倒閉、結(jié)業(yè)等狀況時(shí)，及時(shí)通知銀聯(lián)，并追收POS機(jī)具。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控各收單銀行應(yīng)建立商戶交易監(jiān)控機(jī)制，密切關(guān)注下列交易指標(biāo)：、商戶每日單筆交易的平均金額；、商戶每日交易總額和總筆數(shù)；、商戶每日的整數(shù)、大額交易的筆數(shù)和金額；、商戶每日被拒絕交易的筆數(shù)和比例；、同日同一卡號(hào)在同一商戶的頻繁交易。維護(hù)公司定期調(diào)單為了盡量避免商戶結(jié)業(yè)導(dǎo)致收單行出現(xiàn)無(wú)法調(diào)單的風(fēng)險(xiǎn)，由專業(yè)化服務(wù)公司定期對(duì)轄內(nèi)商戶進(jìn)行調(diào)單，專業(yè)化服務(wù)公司應(yīng)在商戶回訪期內(nèi)（不超過45天）完成轄內(nèi)所有商戶個(gè)體POS業(yè)務(wù)的銀行卡交易調(diào)單工作，并妥善保管相關(guān)交易單據(jù)。、對(duì)于提示級(jí)和關(guān)注級(jí)案例，收單銀行需關(guān)注商戶的交易行為，并自行決定對(duì)商戶進(jìn)行調(diào)查的方式：對(duì)商戶進(jìn)行電話調(diào)查（《商戶電話調(diào)查表》（見附件5），或向商戶寄送或傳真《商戶疑似風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查函》（見附件6），或?qū)ι虘暨M(jìn)行實(shí)地調(diào)查。附件1　 個(gè)體工商戶POS零售業(yè)務(wù)商戶信息調(diào)查表注：打“★”為必填項(xiàng)，須仔細(xì)核實(shí)?！?商戶經(jīng)營(yíng)狀況一般?！?高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)商戶，暫不考慮發(fā)展經(jīng)辦人姓名：填寫日期：簽章經(jīng)辦人電話：經(jīng)辦人簽署：附件2編號(hào)：商戶日常檢查表商戶代碼：商戶名稱：商戶地址：序號(hào)檢查內(nèi)容正常異常描述1POS機(jī)具的數(shù)量：　　　　??；與原登記是否相符？2POS機(jī)具有否被移至他處使用或被改造或加裝了其他設(shè)備？3POS機(jī)具是否處于正常工作狀態(tài)？4商戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)容是否與營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的內(nèi)容一致？5商戶交易單據(jù)憑證的保管是否符合規(guī)定？6商戶經(jīng)營(yíng)狀況是否正常？7商戶收銀員的流動(dòng)情況？8商戶收銀員是否經(jīng)過培訓(xùn)后上崗？卡受理業(yè)務(wù)的操作技能情況？檢查人員：　　　　　　　　　　　　　　　　　日期：附件3商戶交易調(diào)查表地區(qū)名稱收 單 行商戶名稱商戶編號(hào)交易日期發(fā) 卡 行 卡 號(hào)交易金額備 注（是否正常）調(diào)查情況說明及建議： 調(diào)查單位（章） 年 月 日銀聯(lián)處理意見： 年 月 日附件4個(gè)體工商戶POS零售業(yè)務(wù)商戶資料調(diào)整申請(qǐng)中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司廣東分公司： 個(gè)體商戶名稱: 個(gè)體商戶編號(hào)： 收 單 銀 行： 本單位因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，望貴公司對(duì)以下項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)整（請(qǐng)?jiān)谶x擇的業(yè)務(wù)前打“√”）： □ 一、更改單位名稱（須附：新簽署的《銀聯(lián)個(gè)體工商戶POS零售業(yè)務(wù)協(xié)議書》） 原單位名稱： 現(xiàn)單位名稱： □ 二、更改銀行卡結(jié)算賬號(hào)或開戶行（須附：本人簽名及收單行簽章的新賬號(hào)存折或借記卡復(fù)印件） 原開戶行名稱： 原 賬 號(hào)： 新開戶行名稱： 新 賬 號(hào)： □ 三、更改收單銀行（須附：新簽署的《銀聯(lián)個(gè)體工商戶POS零售業(yè)務(wù)協(xié)議書》） 我單位由原 收單銀行改為由 作為收單銀行。聯(lián)系人：　　　　　電話：　　　　　傳真：　　　　希望貴單位大力支持，并請(qǐng)盡快辦理為盼!