投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)(1)(完整版)
【正文】 000896） 。 第三種辦法是恒定比例投資組合保險(xiǎn)策略（ CPPI）。 一些機(jī)構(gòu)在回答投資者詢問時(shí) ， 大談該基金如何收益高 ， 好像買了該基金就可以天天等著拿紅包了；而對(duì)于投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn) ， 則是輕描淡寫 。 最高促銷獎(jiǎng)是深圳一家老牌基金公司創(chuàng)下的 。 小恩小惠 +有獎(jiǎng)促銷 四、我國(guó)基金業(yè)目前發(fā)展的特點(diǎn) ? 基金管理公司數(shù)量增加很快 ? 開放式基金成為基金市場(chǎng)的中堅(jiān)力量 ? 新發(fā)基金里中低風(fēng)險(xiǎn)度的產(chǎn)品較多 ? 開放式基金多數(shù)時(shí)候處于凈贖回狀態(tài) 自成立以來的多數(shù)季度 ， 開放式基金都處于凈贖回狀態(tài) ， 特別是 2021 年底以來的連續(xù)四個(gè)季度 ， 開放式基金份額變動(dòng)都是凈贖回 。 以去年 8月上旬為例 ， 當(dāng)時(shí)正在發(fā)售的博時(shí)裕富 、 華夏回報(bào) 、 海富通精選和德盛穩(wěn)健等 4只基金都對(duì)收益率做了預(yù)期 ， 尤其德盛穩(wěn)健相當(dāng)高調(diào) ， 在某銀行柜臺(tái)前擺出了 “ 收益率 7%－ 10%” 的醒目標(biāo)牌 。上述方法中的 8萬(wàn)元投資股市，即使全部虧光了，最后基金也能保本，投資組合中凈值高出底線的這部分就叫做防守墊。 2021年以后發(fā)行的國(guó)債 ， 其交易代碼為： 01+發(fā)行年號(hào) （ 2位數(shù) ） +該國(guó)債的發(fā)行期數(shù) （ 2位數(shù) ） 如 2021年記賬式（四期）國(guó)債，其交易代碼為 010004； 2021年記賬式（三期）國(guó)債，其交易代碼為 010103。 投資理財(cái)背景知識(shí) 債券 投資基金 小結(jié) 股票 第二部分 債券 債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會(huì)借款籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行，并且承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。 債券價(jià)格與市場(chǎng)利率的關(guān)系是利率上漲、債券價(jià)格下跌。而且本金不會(huì)低于購(gòu)買面值，不必承擔(dān)由于市場(chǎng)利率變動(dòng)而帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。 第二種辦法是用 92萬(wàn)元買債券，剩下的 8萬(wàn)元買股票。遇到股市上漲和下跌的情況，恒定比例投資組合保險(xiǎn)如何分別應(yīng)對(duì)呢？ 一年后如果股票上漲了 5% ？ 一年后如果股票下跌了 5% ？ 二、開放式基金 ? 開放式基金的各種費(fèi)用 ? 申購(gòu)費(fèi) ? ? ? 贖回費(fèi) 基金管理費(fèi) 基金托管費(fèi) 模棱兩可 +避重就輕 云山霧罩 +夸大收益 小恩小惠 +有獎(jiǎng)促銷 聲東擊西 +掩人耳目 ? ? ? ? ? 開放式基金營(yíng)銷中常用的招數(shù) 客戶： “ 最近買基金好還是國(guó)債好 ？ ” 銀行： ” 當(dāng)然是買 XXX基金了 ， 收益率可高了 ， 大約有 12％ ， 您買肯定劃算 。 比如買基金送一些小玩意 ， 諸如電話本 、 鑰匙鏈 、 小水杯等等 ， 不過 ， 這種促銷手段也在升級(jí) ， 現(xiàn)在有些地方已經(jīng)開始贈(zèng)送食用油或是汽油 ， 有的甚至直接和商家 “ 結(jié)盟 ” 贈(zèng)送購(gòu)物券等等 ， 新形式和花樣迭出 。 開放式基金備受追捧與封閉式基金交投清淡并存 基金管理人的個(gè)體理性與集體悖論并存 新基金熱銷與大比例贖回并存 ? ? ? ? 五、我國(guó)基金市場(chǎng)的運(yùn)行特征 基金凈值增長(zhǎng)較慢與基金
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