國際卡受理流程-前臺(完整版)
【正文】 單必須撕毀或退還顧客 **** 卡片資料壓印區(qū) 授權號碼 消費金額 顧客簽名 證件號 日期正確、內容清晰無缺 漏 VISA/MASTER手工壓卡單 風險操作 ? 分單交易： 指同一張卡，同一筆交易，同一個收銀點，分成幾筆刷，逃避大額授權監(jiān)控； ? 套取現(xiàn)金 ： 指結帳后發(fā)現(xiàn)多刷持卡人金額，將多出金額以現(xiàn)金方式退給持卡人的行為； ? 涂改簽購單，簽購單無持卡人簽名，簽名明顯不符； ? 手工壓卡交易時沒打電話索取授權號碼； 信用卡犯罪手法－偽冒交易 ? 偽冒交易：指冒用他人有效信用卡，模仿其簽字進行行騙。 ? 特點： ? 消費金額大，購買名貴商品為主，也有小額消費（試卡）； ? 作案時間具有連續(xù)性、周期性； ? 一天內不同時間在多個點作案，消費地域較集中； ? 同一個消費場所在不同收銀點、樓層刷卡。 一般騙徒的疑點 ? 大額交易，購買名貴容易變現(xiàn)的商品，金銀、手表、家電、會籍、打包洋酒香煙等； ? 購買商品不問價格、功能，不檢查商品，購買多個同一類商品； ? 不清楚自己信用額度，交易不成功時，要求逐步降低交易金額，直到交易成功，或要求分單刷卡； ? 更換多張信用卡交易，信用卡背面簽名模式不一致； ? 連續(xù)一段時間分天、分筆、分不同收銀點購買商品； ? 信用卡簽名模式簡單，簽名動作猶豫，簽名模式不符，要求對照信用卡簽名； ? 以趕時間或別的方式為由，影響收銀員受理信用卡，急于達成交易； ? 形跡可疑，故意回避閉路電視攝影，交易過程多會垂頭側身，電話授權時神情緊張，特別注意收銀員的舉動和授權結果； ? ****對持卡人有以上可疑行為的，隨時撥打授權中心電話報 “ 密碼十授權 ” 以核實持卡人身份 **** 案例一 ? 2021年 10月假卡團伙在深圳各大商場、高檔酒樓、酒店專賣店等場所購買名牌手機、數(shù)碼產(chǎn)品、手提電腦、名牌服裝、打包名貴洋酒等。 ? 疑點： ? 刻意涂改簽名欄信息，注意簽名欄底紋、材料、簽名字跡等是否明顯涂改，甚至將簽名欄鏟除從新貼假簽名欄； ? 持卡人性別與卡面性別 “ MR”、 “ MS”不符； ? 出示有效證件與持卡人相貌不符或出示偽造證件； ? 持卡人消費行為及要求有異于一般持卡人。
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