銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定(完整版)
【正文】 萬元以下的罰款。 第五十三條 對(duì)違反本規(guī)定第二十九、三十條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。 第四十五條 銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定建立健全外匯財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度、實(shí)行外幣分帳制。 第四十二條 外匯局可以自行或者指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。 第三十五條 銀行向外匯局提交的所有 文件和資料必須真實(shí)、完整。 第三十條 銀行總行應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一管理本系統(tǒng)的境外帳戶，制定境外帳戶管理辦法，并報(bào)國家外匯管理局備案。 第二十三條 銀行總行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例的管理，可以根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，將前條規(guī)定的各項(xiàng)比例分解，規(guī)定和調(diào)整各分支機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例，并報(bào)外匯局備案。 第十七條 外匯局核發(fā)的外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期為 3年。 （九）外匯局近期對(duì)其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者 考核報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告； （十）國家外匯管理局要求的其他文件和資料。 政策性銀行總行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行總行和股份制商業(yè)銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于５０００萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金；城市合作銀行總行在資本總額中應(yīng)當(dāng)含有不少于2021萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的實(shí)收外匯資本金。行總行經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)由國家外匯管理局審核批準(zhǔn)。（１９９７年９月８日中國人民銀行批準(zhǔn)１９９７年９月２ 7 日國家外匯管理局發(fā)布） 第一章 總則 第一條 為了加強(qiáng)對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)的管理，保證外匯業(yè)務(wù)健康發(fā)展，保持金融秩序的穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 和《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，特制定本規(guī)定。 銀行縣級(jí)以上分支行（不含縣級(jí)支行）經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)由省級(jí)分局負(fù)責(zé)考核初審，報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)。 銀行的一級(jí)分行應(yīng) 當(dāng)具有不少于５００萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；銀行的二級(jí)分行應(yīng)當(dāng)具有不少于２００萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；銀行的支行應(yīng)當(dāng)具有不少于１００萬美元或者其他等值自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金； （三）具有經(jīng)外匯局確認(rèn)資格的、與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)數(shù)量的外匯業(yè)務(wù)人員。 銀行的分支機(jī)構(gòu)除提交上述文件和資料外，還應(yīng)當(dāng)提交其總行同意其擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的批準(zhǔn)文件。 銀行應(yīng)當(dāng)在外匯業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件有效期 期滿前４個(gè)月向外匯局申請(qǐng)重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。 第二十四條 銀行不得以人民幣資本金或者營(yíng)運(yùn)資金抵作外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金。 銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照總行的境外帳戶管理辦法開立、使用境外帳戶。 第三十六條外匯局認(rèn)為必要時(shí)，可以要求銀行辦理某些外匯業(yè)務(wù)時(shí)逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案。外匯局可以根據(jù)需要確定檢查內(nèi)容和時(shí)間。 第四十六條 銀行設(shè)在境外的全資附屬機(jī)構(gòu)的外匯資產(chǎn)負(fù)債和外匯業(yè)務(wù)損益情況應(yīng)當(dāng)反映在總行的報(bào)表中。對(duì)通過境外帳戶逃匯或者不按照規(guī)定使用境外帳戶，造成資金損失的，還應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。 第五十九條 銀行對(duì)外匯局的檢查、考核不配合，致使檢查、考核無法進(jìn)行的，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，并處以人民幣５萬元以上３０萬元以下的罰款。 第六十一條 銀行的離岸業(yè)務(wù)管理辦法，由國家外匯管理局另行制定。 第五十五條 對(duì)違反本規(guī)定第二
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