銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定-免費(fèi)閱讀
【正文】 第七章 附則 第六十條 國家 外匯管理局可以根據(jù)本規(guī)定制定銀行外匯業(yè)務(wù)管理的具體辦法。 第五十四條 對(duì)違反本規(guī)定第三十二條的銀行，由外匯局責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)，有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以１０萬元以上５０萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由外匯局責(zé)令整頓或者取消經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 。 第四十七條 銀行境外帳戶資金收付情況應(yīng)當(dāng)在境內(nèi)的會(huì)計(jì)帳簿中真實(shí)反映，按照規(guī)定進(jìn)行并帳，并定期對(duì)帳。被檢查銀行應(yīng)當(dāng)接受并配合檢查。 需逐筆報(bào)批、事前通知或者事后備案的外匯業(yè)務(wù)，由國家外匯管理局規(guī)定和調(diào)整。 第三十一條 銀行向同業(yè)存、拆外匯資金，必須建立信用額度控制制度，并將核 定信用額度的管理原則報(bào)國家 外匯管理局備案。 第二十五條 銀行將外匯資本金或者營運(yùn)資金轉(zhuǎn)換成人民幣以及用人民幣購買外匯資本金或者營運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)。 第十八條 銀行申請(qǐng)到期重新核準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格應(yīng)當(dāng)提交下列文件和資料：（一）申請(qǐng)報(bào)告； （二）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況總結(jié)報(bào)告； （三）由外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的外匯資本金或者外匯營運(yùn)資金驗(yàn)資報(bào)告或總行對(duì)其外匯營運(yùn)資金的承諾文件； （四）近期資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表，本外幣合并表）； （五）外匯局近期對(duì)其外匯業(yè)務(wù)的檢查或者考評(píng)報(bào)告，或者近期的外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告； （六）國家外匯管理局要求提交的其他文件和資料。 第十四條 銀行申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交下列文件和資料： （一）停辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告； （二）停辦外匯業(yè)務(wù)的詳細(xì)說明（包括申請(qǐng)停辦外匯業(yè)務(wù)的原因和停辦外匯業(yè)務(wù)后擬采取的處理措施、步驟）； （三）由外匯局認(rèn)可的注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所簽章的銀行近期資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）； （四）董事會(huì)或者總行同意其 停辦外匯業(yè)務(wù)的文件； （五）國家外匯管理局要求提交的其他文件和資料。 ５０％的外匯業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具有２年以上從事外匯工作經(jīng)歷。 銀行縣級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)（含縣級(jí)支行、辦事處和儲(chǔ)蓄所等）經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)由省級(jí)分局審核和批準(zhǔn)。第二條 本規(guī)定所稱“銀行”是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資銀行及其分支機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市合作銀行等銀行及其分支機(jī)構(gòu)。 第六條 國家外匯管理局對(duì)銀 行經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的審核和批準(zhǔn)實(shí)行分級(jí)管理。 第十條 符合下列條件的銀行可以申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)； （一）遵守法律、行政法規(guī)、金融規(guī)章的有關(guān)規(guī)定，沒有損害國家利益、社會(huì)公共利益的行為，未發(fā)生任何重大違規(guī)事項(xiàng)及經(jīng)濟(jì)損失的； （二）具有規(guī)定數(shù)額的外匯實(shí)收資本金或者營運(yùn)資金。 第十三條 銀行申請(qǐng)擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍時(shí)，應(yīng)當(dāng)向外匯局提交下列文件和資料： （一）擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的申請(qǐng)報(bào)告及可行性報(bào)告； （二）擬擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和內(nèi)部控制制度； （三）經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的情況報(bào)告； （四）新增外匯業(yè)務(wù)主管人員和操作人員的名單、履歷、外匯局核發(fā)的外匯從業(yè)人員資格證書； （五）擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍所需場所、設(shè)施情況； （六）前一年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表（外幣合并表、本外幣合并表）； （七）原經(jīng)營許
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