【正文】 讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)。 金融行業(yè)人員個(gè)人工作計(jì)劃 3 一、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng) 業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶(hù)，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。 三是構(gòu)建高效投融資銜接體系。在我國(guó)目前的金融管理體質(zhì)下，大量的資金、人才、信息、政策等金融資源集中于銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)內(nèi)，因此，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略合作，建立起長(zhǎng)期有效的溝通機(jī)制，是實(shí)現(xiàn)銀政“合作共建、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)”的重要途徑之一。農(nóng)村基本金融服務(wù)“村村通”工程是指在偏遠(yuǎn)農(nóng)村的村委會(huì)、小超市等場(chǎng)所內(nèi)，由金融機(jī)構(gòu)建設(shè)金融服務(wù)自助設(shè)施，用以彌補(bǔ)千人以上村落兩公里范圍內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)的空白。各駐通銀行機(jī)構(gòu)及政府有關(guān)部門(mén)通過(guò)組織創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新等形式，為我區(qū)“三農(nóng)”及小微企業(yè)提供便利的金融服務(wù)，相關(guān)工作得到了市銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的肯定。金融辦積極與各金融機(jī)構(gòu)、戰(zhàn)略投資者建立良好的合作關(guān)系，引導(dǎo)其為新城建設(shè)出謀劃策、貢獻(xiàn)力量。通過(guò)在銀行間市場(chǎng)融資，一方面可募集大量信貸資金，一方面將部分項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)予以轉(zhuǎn)嫁。 二是募集中關(guān)村通州園金橋基地建設(shè)基金。 推進(jìn)擔(dān)保體系建設(shè)。 四、優(yōu)化金融業(yè)發(fā)展環(huán)境 形成合力推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展的機(jī)制。 加強(qiáng)服務(wù)農(nóng)村和中小企業(yè)新型金融機(jī)構(gòu)建設(shè)。 五是提升保險(xiǎn)為“三農(nóng)”服務(wù)能力，擴(kuò)大政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋面，增加農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種，推動(dòng)設(shè)立巨災(zāi)保障基金，增強(qiáng)農(nóng)民抗風(fēng)險(xiǎn)能力，發(fā)展農(nóng)村小額保險(xiǎn) ，發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)在農(nóng)村醫(yī)療、養(yǎng)老等社會(huì)保障體系建設(shè)中的積極作用。 四是引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)方式，采取靈活多樣的抵、質(zhì)押方式緩解企業(yè)貸 款抵質(zhì)押不足問(wèn)題，爭(zhēng)取在發(fā)行中小企業(yè)集合債券和短期融資券方面實(shí)現(xiàn)突破。 三是和有關(guān)部門(mén)定期召開(kāi)重點(diǎn)項(xiàng)目信貸資金專(zhuān)項(xiàng)調(diào)度會(huì)議，加強(qiáng)項(xiàng)目資金跟蹤與對(duì)接，讓項(xiàng)目資金需求盡快得到補(bǔ)充。下面給大家整理的金融行業(yè)人員的個(gè)人工作計(jì)劃范文，希望大家喜歡！ 金融行業(yè)人員個(gè)人工作計(jì)劃 1 一、加大金融對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用力 加大金融對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目服務(wù)力度。在擴(kuò)大工作試點(diǎn)覆蓋面的基礎(chǔ)上，不斷豐富對(duì)企業(yè)融資的一攬子服務(wù)內(nèi)容，突出抓好工作服務(wù)實(shí)效，建立起銀行與中小企業(yè)緊密對(duì)接的長(zhǎng)效機(jī)制。 二是出臺(tái)政策措施，建立信貸資金向農(nóng)村傾斜的體制機(jī)制。 二、完善我市金融組織體系建設(shè) 促進(jìn)地方法人金融機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做大。舉辦私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展論壇，建立私人銀行業(yè)務(wù)人才培訓(xùn)基地，初步形成私人銀行業(yè)務(wù)聚集發(fā)展的品牌效應(yīng)。 妥善處理金融風(fēng)險(xiǎn)案件。 金融辦積極發(fā)掘、整合各銀行機(jī)構(gòu)的信貸資源，利用傳統(tǒng)貸款模式為新城建設(shè)融資。目前已籌集資金 10 余億元，用于重點(diǎn)項(xiàng)目、園區(qū)建設(shè)、土地一級(jí)開(kāi)發(fā)等領(lǐng)域建設(shè)。六是探索搭建新型政府融資平臺(tái)。金融辦積極與市級(jí)主管部門(mén)溝通、協(xié)調(diào)，為企業(yè)爭(zhēng)取補(bǔ)助資金提供政策指導(dǎo)和服務(wù)，為今后引進(jìn)類(lèi) 似項(xiàng)目積累經(jīng)驗(yàn)。金融辦根據(jù)人大代表的相關(guān)建議，積極協(xié)調(diào)農(nóng)商行在宋莊、張灣等金融服務(wù)供給不足的地區(qū)配備自助終端、自助銀行，以滿(mǎn)足當(dāng)?shù)匕傩栈拘枨?。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的規(guī)范工作，嚴(yán)格按照市金融局有關(guān)工作部署，對(duì)轄區(qū)內(nèi)獲得融資性經(jīng)營(yíng)許可證的擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)管。隨著信貸政策的收緊，政府從銀行機(jī)構(gòu)獲取大規(guī)模、低成本貸款資金的難度有所加大。 四是培育打造重點(diǎn)企業(yè)上市。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。 眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶(hù)，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。任何時(shí)期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。 信貸規(guī)模增長(zhǎng)有力。 5 年來(lái)累計(jì)通過(guò)證券市場(chǎng)融 資 947 億元，其中股票市場(chǎng) 億元、債券市場(chǎng) 億元。全市銀行數(shù)量達(dá)到 48 家，比“十五”末增加 26 家，其中法人銀行 3 家、外資銀行及代表處 10 家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。 （三）蛻變的 5 年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機(jī)構(gòu)脫胎換骨。共已在市外開(kāi)設(shè) 2 家銀行分行、 2家村鎮(zhèn)銀行， 19 家證券營(yíng)業(yè)部， 15 家省級(jí)保險(xiǎn)分公司、 90 多家保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)。股權(quán)投資類(lèi)機(jī)構(gòu)在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結(jié)構(gòu)、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實(shí)現(xiàn)投資 億元。出臺(tái)重大改革性文件《 xx 市人民政府關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)改革創(chuàng)新的意見(jiàn)》，整合金融、財(cái)政、農(nóng)委、國(guó)土、林業(yè)等部門(mén)資源，重點(diǎn)解決林權(quán)、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)等“三權(quán)”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。 三是支持開(kāi)展招商引資和金融創(chuàng)新，引導(dǎo)在渝銀行開(kāi)設(shè)“兩江新區(qū)分行”，推動(dòng)開(kāi)展離岸金融試點(diǎn)，吸引 TPG、英飛尼迪等股權(quán)投資基金落戶(hù) xx。小額擔(dān)保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，貸款發(fā)放 額突破 20 億元、支持 9 萬(wàn)余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。 xx 航運(yùn)交易所即將啟動(dòng)交易。 路演中心建設(shè)起步。建立打擊非法金融活動(dòng)工作機(jī)制，廣泛開(kāi)展培訓(xùn)宣傳教育工作，組織出動(dòng)人員 20__余人次，車(chē)輛 300 余臺(tái)次，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失近億元，涉及群眾 3000 余人。 二是大力發(fā)展證券業(yè)。加強(qiáng)監(jiān)管力度，加快融資性擔(dān)保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點(diǎn)。推進(jìn)設(shè)立全國(guó)電子票據(jù)交易中心。 二是形成西部上市路演中心。中央將實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，進(jìn)一步加強(qiáng)信貸控制和貨幣投放。主要措施有： 一是進(jìn)一步爭(zhēng)取銀行總行對(duì) xx 資金和政策支持，促進(jìn)各家銀行繼續(xù)加大信貸投放。 三是充分發(fā)揮 xx 股份轉(zhuǎn)讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用，加大擬上市企業(yè)培育力度。 （五）加快培育創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)。推動(dòng)談石融資租賃加快開(kāi)展業(yè)務(wù)。舉辦兩江論壇等高檔次金融活動(dòng)，提升 xx 金融形象，擴(kuò)大金融影響力。 四是滿(mǎn)足重點(diǎn)項(xiàng)目保險(xiǎn)需求，跟進(jìn)我市新上項(xiàng)目，重點(diǎn)發(fā)展企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)和工程險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，為項(xiàng)目建設(shè)提供充分的風(fēng)險(xiǎn)保障。 五是提升對(duì)中小企業(yè)金融綜合服務(wù)水平，引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)深化合作，建全企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)制，擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)承保覆蓋面，重點(diǎn)加大對(duì)“外向型”企業(yè)支持力度。 加大金融對(duì)藍(lán)色經(jīng)濟(jì)服務(wù)力度。推動(dòng)新一批新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)試點(diǎn)工作，年內(nèi)再設(shè)立 3 家村鎮(zhèn)銀行，實(shí)現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在五市全面覆蓋。 出臺(tái)并落實(shí)促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策。 搞好金融創(chuàng)新試點(diǎn)。為盡早達(dá)成奔馳二期項(xiàng)目的供地要求，金融辦與建設(shè)銀行等金融部門(mén)合作，采取集合信托 +股權(quán)投資的基金模式，吸引社會(huì)資本投入，為金橋基地土地一級(jí)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目建設(shè)籌集資金。目前，已梳理出融資額度達(dá) 100 余億元的項(xiàng)目，與興業(yè)銀行進(jìn)行了對(duì)接，興業(yè)銀行總行已對(duì)項(xiàng)目的可行性進(jìn)行論證，即將進(jìn)入實(shí)操階段。 一是促成區(qū)政府與 xx 農(nóng)商銀行、興業(yè)銀行 xx 分行簽訂銀政戰(zhàn)略合作協(xié)議。四是與平安銀行、國(guó)資財(cái)務(wù)集團(tuán)、 鑫橋融資等機(jī)構(gòu)保持良好接洽，謀求在新城建設(shè)領(lǐng)域的合作機(jī)會(huì)。目前，金融辦已完成全區(qū) 9 個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn) 400 多個(gè)行政村的金融需求服務(wù)摸底調(diào)查，共收回有效問(wèn)卷 400 余份，為下一步自助設(shè)施布放工作奠定了基礎(chǔ)。在明年的工作中，要跟蹤好 xx 農(nóng)商行、興業(yè)銀行、國(guó)開(kāi)行等已與區(qū)政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議的金融機(jī)構(gòu)，推進(jìn)合作項(xiàng)目的落實(shí)。過(guò)去幾年中，我區(qū)主要采取土儲(chǔ)貸款、項(xiàng)目貸款、 bt 等傳統(tǒng)模式融資，今年以來(lái)，有關(guān)部門(mén)嘗試了信托、基金、公司債等新型融資模式。我們給客戶(hù)傳遞的不只是信任感，更是一種信賴(lài)感。第二、讓客戶(hù)為你帶來(lái)更多的客戶(hù)，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，用心對(duì)待每一個(gè)客戶(hù)，相信他就會(huì) 給你帶來(lái)更多的客戶(hù)，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀(guān)、深入、細(xì)致，做到多渠道、重驗(yàn)證，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門(mén)、銀行、稅務(wù)部門(mén)、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。有關(guān)情況如下： 一、闊步前行的 5 年，“ __”期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ) （一）騰飛的 5 年，金融規(guī)模迅猛增長(zhǎng)，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)。其中，中長(zhǎng)期貸款占比 %，較 20__年末上升了 31 個(gè)百分點(diǎn)，有力支撐了全市經(jīng)濟(jì)高速運(yùn)行和重大項(xiàng)目建設(shè)。年均增速 %，排名全國(guó) 11 位。市級(jí)保險(xiǎn)分公司 37 家，較 20__年增加 17 家。 7 億元。 截至 12 月末，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)盈利 億元，是 20__年的 倍。 一是開(kāi)展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。截至 20__年末，全市涉農(nóng)貸款余額 20__億元，占全市各項(xiàng)貸款余額比重達(dá)到 %。 三是強(qiáng)力支持“兩翼農(nóng)戶(hù)萬(wàn)元增收”。農(nóng)村土地交易所成交土地 35720 畝，交易總額 億元?？缇呈罩?5。已落實(shí)落戶(hù)金融機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)資金 7900 萬(wàn)元，對(duì)表現(xiàn)突出的128 家次金融機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)資金 1137 萬(wàn)元。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新 、開(kāi)放”為指引，按照“ 38821”的工作思路，實(shí)施跨越性、超前性政策措施，力爭(zhēng)到 20__年金融業(yè)增加值占 GDP 比重超過(guò) 10%，基本建成長(zhǎng)江上游地區(qū)金融中心。 三是加快推進(jìn)保險(xiǎn)創(chuàng)新試驗(yàn)。做大做強(qiáng)地方銀行，加快上市步伐，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，鼓勵(lì)地方銀行走出去，在外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，積極引進(jìn)和新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)。共同推進(jìn)規(guī)范清理地方融資平臺(tái)，確保風(fēng)險(xiǎn)基本可控；較好的解決了 xx 路橋再融資， ST 星美、 ST 朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風(fēng)險(xiǎn)；完成了德恒證券個(gè)人債權(quán)收購(gòu)兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護(hù)投資者權(quán)益。 2 億元。 xx 股份轉(zhuǎn)讓中心有 10 家企業(yè)掛牌交易，交易量 萬(wàn)股，交易額 萬(wàn)元，市盈率 20— 25 倍。四是加大對(duì)中小企業(yè)及“民生”的金融支持力度。 一是出謀劃策，牽頭研究促進(jìn)兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財(cái)稅扶持政策，推動(dòng)兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設(shè)。成立 2 家農(nóng)村資金互助社，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民擴(kuò)大再生產(chǎn)提供資金支持。 （四）精彩的 5 年，金融創(chuàng)新亮點(diǎn)紛呈，服務(wù)能力迅速提高 創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)提供了多元化的創(chuàng)新融資工具。西南證券、 xx 農(nóng)村商業(yè)銀行先后在xx 主板、 xx 聯(lián)交所上市，充分說(shuō)明 xx 金融機(jī)構(gòu)質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿?guó)際國(guó)內(nèi)投資者認(rèn)可。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資類(lèi)機(jī)構(gòu)、金融（融資）租賃公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等 6 類(lèi)創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)完成了從無(wú)到有、從弱到強(qiáng)的轉(zhuǎn)變，總數(shù) 283 家，資本金 371。 （二）開(kāi)放的 5 年，海內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)紛至沓來(lái)，創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)走在全國(guó)前列銀行數(shù)量躍居西部第一。 5 年來(lái)新增海內(nèi)外上市企業(yè) 15 家，上市企業(yè)總數(shù)已達(dá) 48家。占 GDP 比重提升至 %，較 20__年提高 個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)兩年超過(guò)5%，國(guó)民經(jīng)濟(jì)重要支柱行業(yè)的地位進(jìn)一步鞏固。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。 三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力 通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng)，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。目前，我區(qū)尚未形成一個(gè) 統(tǒng)一的、高效的投融資銜接體系，各部門(mén)、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各園區(qū)的金融資源較為分散，基層工作人員的業(yè)務(wù)能力還需適應(yīng)新的形勢(shì)。 二是積極撬動(dòng)民間資本參與新城建設(shè)。穩(wěn)步推進(jìn)小額貸款公司設(shè)立工作，指導(dǎo)現(xiàn)有 3 家小額貸款公司充分發(fā)揮其支持“三農(nóng)”及中小企業(yè)的作用。 （三）變中求新，不斷引導(dǎo)金融資源助力新城建設(shè)繼續(xù)引導(dǎo)、發(fā)揮我區(qū)現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)助力新城建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面的作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)“三農(nóng)”及中小企業(yè)發(fā)展，不斷為新城建設(shè)貢獻(xiàn)力量。 二是落實(shí)國(guó)開(kāi)村鎮(zhèn)銀行獎(jiǎng)勵(lì)政策，為引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)提供示范效應(yīng)。為保障核心區(qū)建設(shè)資金需求，降低融資成本，金融辦積極推動(dòng)新城基業(yè)發(fā)行 20__年公司債工作，債券期限為 7 年，擬通過(guò)上交所公開(kāi)發(fā)行。 三是運(yùn)用委托貸款模式為重點(diǎn)項(xiàng)目融資。 金融行業(yè)人員個(gè)人工作計(jì)劃 2 今年以來(lái)，為落實(shí)市委、市政府對(duì)通州新城建設(shè)的有關(guān)要求，配合新城重大投資項(xiàng)目啟動(dòng)建設(shè)，金融辦在委黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮好、利用好各類(lèi)金融資源的巨大潛能，做足、做實(shí)融資模式創(chuàng)新，以服務(wù)為動(dòng)力，以創(chuàng)新為抓手，穩(wěn)步推進(jìn)新城建設(shè)融資工作，較好的完成了委黨組 及主管部門(mén)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將主要工作情況報(bào)告如下： 一、 20__年工作情況 20__年，是新城建設(shè)的關(guān)鍵之年，也是新城建設(shè)融資壓力集中顯現(xiàn)的一年金融辦緊緊圍繞全區(qū)重點(diǎn)功能區(qū)、重點(diǎn)項(xiàng)目的建設(shè)融資工作和年初區(qū)委、區(qū)政府的重大決策部署，解放思想，開(kāi)拓創(chuàng)新，探索利用多種金融工具，不斷拓寬融資渠道、加快融資速度，為新城建設(shè)貢獻(xiàn)力量。 五、維護(hù)金融安全穩(wěn)定 完善維護(hù)金融穩(wěn)定工作體系。 三、推進(jìn)金融集聚發(fā)展和創(chuàng)新試點(diǎn) 落實(shí)金融業(yè)發(fā)