【正文】 股份制銀行開展合規(guī)內(nèi)控項(xiàng)目的豐富經(jīng)驗(yàn)，并得到監(jiān)管當(dāng)局的充分肯定和評(píng)價(jià)。 6 這對(duì)提高基礎(chǔ)管理的作用體現(xiàn)在完善業(yè)務(wù)規(guī)章制度。在建立、實(shí)施內(nèi)控體系時(shí)，采用過程方法和管理的系統(tǒng)方法，通過識(shí)別眾多相互關(guān)聯(lián)的活動(dòng)過程，以及對(duì)這些過程的管理和連續(xù)監(jiān)控，預(yù)防差錯(cuò)事故的發(fā)生。 4 本文件是針對(duì)中國(guó)工商銀行青島市分行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制與內(nèi)部控制體系建設(shè)的需求，結(jié)合基于流程管理的崗責(zé)管理 體系建設(shè)需要，提出的項(xiàng)目咨詢建議，項(xiàng)目名稱擬定為“中國(guó)工商銀行青島市分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)”，即“合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)”項(xiàng)目，簡(jiǎn)稱“合規(guī)項(xiàng)目”。穩(wěn)健公司治理的基本要素尤其包括建立強(qiáng)有力的內(nèi)部控制體系。 2021 年 2 月 1 日，銀監(jiān)會(huì)制訂的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》正式施行。 為促進(jìn)商業(yè)銀 行建立和健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和內(nèi)部控制體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn)（尤其是操作風(fēng)險(xiǎn)），保障銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行， 近幾年 來監(jiān)管當(dāng)局出臺(tái)了一系列規(guī)章制度。為滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，銀行必須遵循有效的合規(guī)政策和程序，并在發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況發(fā)生時(shí)，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正。 2021 年 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，旨在 加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。合規(guī)內(nèi)控體系強(qiáng)調(diào)“系統(tǒng)的管理方法”，要求不僅對(duì)每個(gè)過程做出規(guī)定，還 要對(duì)過程之間的接口做出規(guī)定，從而形成完整的“過程網(wǎng)絡(luò)”，使各項(xiàng)管理制度形成一個(gè)有機(jī)的整體。 通過合規(guī)項(xiàng)目的建設(shè)過程，努力在全行倡導(dǎo)和形成以“合規(guī)從高層做起”、“人人合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等為核心理念的合規(guī)文化，并與“流程銀行”、“ ONE BANK”、“風(fēng)險(xiǎn)為本”等管理理念相呼應(yīng)，共同構(gòu)建工行青島市分行全新的優(yōu)秀企業(yè)文化。據(jù)匯豐銀行統(tǒng)計(jì)，一個(gè)銀行約 40%的管理成本用于協(xié)調(diào)組織內(nèi)部的關(guān)系和糾正錯(cuò)誤，一個(gè)績(jī)效優(yōu)良的合規(guī)內(nèi)控管理體系不僅能夠顯著減少組織內(nèi)部的協(xié)調(diào)成本，而且通過體系的持續(xù)改進(jìn)，能使違規(guī)率、案件率大大降低。 具體包括： 9 1）機(jī)構(gòu)覆蓋范圍 ： 中國(guó)工商銀行青島市分行 所有與合規(guī)內(nèi)控崗責(zé)有關(guān)的部門以及下屬分支機(jī)構(gòu)，包括： ― 面臨風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)； ― 產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)； ― 控制風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)。 5）通過波士頓矩陣、過程分析等方法，梳理管理和業(yè)務(wù)活動(dòng)的對(duì)象以及管理要求。 原則 4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組建一個(gè)常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。 原則 10：外包――合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。13 活動(dòng)控制是整個(gè)內(nèi)控體系的主體部分， 它包括對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)的控制，涵蓋了整個(gè) 中國(guó)工商銀行青島市分行 的核 心價(jià)值流活動(dòng)的控制。它包括體系文件化、體系文件管理、記錄管理、信息交流與溝通等內(nèi)容。同時(shí)，在公司治理結(jié)構(gòu)下，二者又同屬管理執(zhí)行層（ CEO）的責(zé)任。 項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì) 中國(guó)工商銀行青島市分行 召開合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì)，宣布項(xiàng)目開始。項(xiàng)目辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)和安排具體訪談時(shí)間。要求各部門選派本部門熟悉業(yè)務(wù)的骨干人員參與培訓(xùn)。 體系文件二稿編寫 各部門根據(jù)咨詢顧問的評(píng)審意見對(duì)初稿文件進(jìn)行修改，編寫第二稿的體系文件 各部門 形成第二稿體系文件。在項(xiàng)目實(shí)施過程中，咨詢工作組將根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際情況，采取滾動(dòng)計(jì)劃的方式，明確各階段工作內(nèi)容、方法和目標(biāo)。 每次現(xiàn)場(chǎng)工作結(jié)束之后，應(yīng)形成現(xiàn)場(chǎng)工作總結(jié)，對(duì)本次現(xiàn)場(chǎng)咨詢工作進(jìn)行總結(jié)和回顧，并提出被咨詢單位在咨詢顧問離開期間的工作計(jì)劃。 C）各業(yè)務(wù)（部門） ? 負(fù)責(zé)組織 內(nèi)控體系建設(shè)工作在本業(yè)務(wù)條線的實(shí)施； ? 負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線內(nèi)控體系文件的編寫 、評(píng)審、修改、運(yùn)行與維護(hù)； ? 在培訓(xùn)組 安排下，就本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的內(nèi)控體系文件進(jìn)行培訓(xùn)。 27 5 項(xiàng)目咨詢費(fèi)用及報(bào)價(jià)說明 項(xiàng)目咨詢費(fèi)用報(bào)價(jià)： 序號(hào) 階段 咨詢費(fèi)用（人民幣） 1 調(diào)查、清理與評(píng)估階段 2X 萬元 2 合規(guī)內(nèi)控體系框架方案設(shè)計(jì) 3X 萬元 3 合規(guī)內(nèi)控體系文件編寫指導(dǎo) 5X 萬元 4 崗責(zé)與體系文件匹配、場(chǎng)所文件編寫 2X 萬元 合 計(jì) 12X 萬元 此外，咨詢方為開展咨詢工作所發(fā)生的交通及住宿費(fèi)用由委托方根據(jù)實(shí)際需要確認(rèn)后另行支付。 25 咨詢工作組 根據(jù)咨詢協(xié)議的要求，參與項(xiàng)目的策劃活動(dòng)，協(xié)助起草項(xiàng)目管理辦公室工作文件，并根據(jù) 中國(guó)工商銀行青島市分行 的要求，指導(dǎo)開展合規(guī)內(nèi)控管理體系 的調(diào)研、評(píng)估、設(shè)計(jì)和評(píng)審等工作，承擔(dān)運(yùn)行指導(dǎo)和培訓(xùn)任務(wù)等。建立完善的項(xiàng)目管理組織機(jī)構(gòu)（見下圖）是項(xiàng)目成功的基本保障： 職責(zé)分工 1）分行合規(guī)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組 合規(guī) 項(xiàng)目作為“一把手工程”，應(yīng)成立由行長(zhǎng)親任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，分管副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，分行各條線正職及各支行行長(zhǎng)為組員的“ 中國(guó)工商銀行青島市分行 合規(guī)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組”，并通過定期或間斷性專題會(huì)議形式履行一下主要職責(zé)： 23 ? 負(fù)責(zé)合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)的 整體規(guī)劃和控制； ? 審議和批準(zhǔn)分行合規(guī)內(nèi)控政策和目標(biāo)； ? 批準(zhǔn)項(xiàng)目工作內(nèi)容安排； ? 批準(zhǔn)合規(guī)內(nèi)控管理體系整體推進(jìn)工作計(jì)劃； ? 評(píng)審體系框架，審議和批準(zhǔn)相關(guān)文件； ? 確保提供推進(jìn)本項(xiàng)目所需的資源。 在每個(gè)階段完成之后，咨詢雙方形成階段工作總結(jié)，回顧 階段計(jì)劃執(zhí)行情況，作為下一階段工作計(jì)劃的輸入和依據(jù)。同時(shí)進(jìn)一步完善流程分析及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估底稿。 咨詢組、 項(xiàng)目辦負(fù)責(zé)培訓(xùn)的組織和協(xié)調(diào) 文件編寫人員掌握配置流程圖繪制、流程分析及風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估的流程、方法和要求。 咨詢組 初步確定 xx分行 合規(guī)內(nèi)控管理體系框架設(shè)計(jì)方案。 項(xiàng)目工作計(jì)劃 制定并審批發(fā)布 中國(guó)工商銀行青島市分行 合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項(xiàng)目工作計(jì)劃 項(xiàng)目辦 行領(lǐng)導(dǎo) 項(xiàng)目工作計(jì)劃的審批及下發(fā) 清理培訓(xùn) 對(duì)項(xiàng)目辦公室和條線各部門進(jìn)行文件、產(chǎn)品、職責(zé)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、案件、考核、檢查、信息交流等清理培訓(xùn)。 4）崗責(zé)與流程匹配 通過流程梳理，以及在流程網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上，確定的流程之間的關(guān)系和接口，對(duì)流程中的活動(dòng)進(jìn)行職責(zé)分配，確定不相容職責(zé) 和對(duì)崗位的控制要求，形成“崗責(zé)控制”。 “一圖三表 ”的成功使用將能夠有效幫助貴行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平達(dá)到國(guó)內(nèi)同業(yè)的領(lǐng)先地位！ 2）合規(guī)內(nèi)控與公司治理的關(guān)系 完善的公司治理既是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的最為重要的環(huán)境因素，同時(shí)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制又成為公司治理的基本要素。 監(jiān)督評(píng)價(jià)模塊是指對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理活動(dòng)及各控制方案的實(shí)施情況須加以監(jiān)測(cè)，對(duì)控制