國(guó)壽福祿雙喜案例講解職場(chǎng)訓(xùn)練通關(guān)18頁ppt-管理案例(完整版)
【正文】 景 福祿雙喜教育金案例講解 張先生，現(xiàn)年 35歲，某企業(yè)主，今年喜得貴子，取名福祿。 背景側(cè)重于跟客戶溝通股票、基金、銀行 三種理財(cái)產(chǎn)品的不足 6 張先生需求分析 福祿雙喜教育金案例講解 張先生是一家之主，同時(shí)也是家庭收入主要來源。高中教育金： 10000元 /年 3年 =30000元 187。而且張先生急用現(xiàn)金時(shí)，他還可以按保單現(xiàn)金價(jià)值的80%進(jìn)行貸款，無須任何擔(dān)保，輕松快捷。房產(chǎn)作為養(yǎng)老金的儲(chǔ)備，首先是變相不靈活，當(dāng)王先生真正需要一筆養(yǎng)老金時(shí)是不能馬上拿到“救命的急用錢 ”；其次房產(chǎn)能否增值，和地段、資本市場(chǎng)大環(huán)境有很大的關(guān)系；而且，當(dāng)房子越來越舊的時(shí)候，價(jià)格不一定會(huì)隨著樓齡上漲，還有可能會(huì)隨著樓齡下降。 ? 二福保障金：交費(fèi)期滿后享有生命保障金 500000元 ? 三福分紅金：可根據(jù)公司的投資收益享有不低于 70%的紅利，按照中等紅利測(cè)算，到 75歲大概可獲得 535654元 ? 四福生存金 : 每?jī)赡昕色@得生存金 15720元一直到 75歲，共計(jì) 267240元?；榧藿穑?30歲）： 100000元 187。 ? 二福保障金：交費(fèi)期滿后享有生命保障金 500000元 ? 三福分紅金：可根據(jù)公司的投資收益享有不低于 70%的紅利，按照中等紅利測(cè)算，到 75歲大概可獲得 2092304元 ? 四福生存金 : 每?jī)赡昕色@得生存金 18888元一直到 75歲，共計(jì) 698856元。 ? 講授注意點(diǎn)： ? 講授者必須熟悉案例背景，懂得如何演示累計(jì)生存金的計(jì)算方式 ? 要注意上下互動(dòng)，加深聽眾印象。人生有起有伏，我們都無法保證一生風(fēng)調(diào)雨順，生意順順利利。大學(xué)教育金： 20200元 /年 4年 =80000元 187。 突出一張保單三代受益，結(jié)合利益演示表做講解，滿足人生各階段的保障需求 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 13 養(yǎng)老金案例背景 福祿雙喜養(yǎng)老金案例講解 王先生，現(xiàn)年 40歲，是某家公司高層管理人員，擁有一個(gè)幸福美滿的家庭，作為一名職業(yè)經(jīng)理人，他深深感到，要想自己的老年保持高品質(zhì)的生活，必須提前規(guī)劃。將銀行存款作為養(yǎng)老金儲(chǔ)備，首先是無法抵御通貨膨脹；其次，王先生可能因?yàn)榧毙栌缅X而取出銀行中的養(yǎng)老金，這樣就無法實(shí)現(xiàn)自己的養(yǎng)老金儲(chǔ)備計(jì)劃。這樣才能保證自己年老時(shí)候的生活品質(zhì)，保證自己能夠有尊嚴(yán)的活著，而且在有閑的時(shí)候還要足夠的錢，使自己能精彩、舒適、穩(wěn)定、坦然 養(yǎng)老金的規(guī)劃必須提前，并且保證本金安全，從而確保養(yǎng)老計(jì)劃的合理性 ?制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 15 保險(xiǎn)建議書
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