信用社資金營運(yùn)管理辦法(完整版)
【正文】 理的總體目標(biāo)是：通過加強(qiáng)全市農(nóng)村信用社可用資金的調(diào)配與營運(yùn)，力爭利用 35年的時(shí)間，優(yōu)化全市農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和收入增長方式，即：貸款利息收入 60%、票據(jù)融資收入20%，中間業(yè)務(wù)收入 20%。通過對各項(xiàng)資產(chǎn)和各項(xiàng)負(fù)債之間的合 理配置，達(dá)到全轄資金運(yùn)作的綜合平衡。 第四章 業(yè)務(wù)交易依托 第十一條 資金營運(yùn)中心的業(yè)務(wù)交易依托榆次區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社營業(yè)部進(jìn)行，由辦事處在營業(yè)部開設(shè)“資金營運(yùn)專戶”，所有資金調(diào)撥與營運(yùn)均通過專門賬戶進(jìn)行交易，榆次區(qū)聯(lián)社營業(yè)部需疏通資金結(jié)算渠道，確保資金營運(yùn)交易正常進(jìn)行。 第十六條 上存資金管理： 一、上存資金的數(shù)額：各聯(lián)社上存資金基礎(chǔ)額度為 1000 萬元，其他可根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)村信用社可用資金情況 以 1000 萬元的整倍數(shù)存入。 辦事處與縣（市、區(qū)）聯(lián)社兩級資金管理人員憑《上存資金協(xié)議書》登記臺賬，通知財(cái)會部門劃撥資金。 法定準(zhǔn)備金存款按照同期人民銀行公布的《金融機(jī)構(gòu)法定存款準(zhǔn)備金率》計(jì)算確定； 特種存款按照人民銀行行文要求，經(jīng)辦事處核定后執(zhí)行，未經(jīng)辦事處核定不得擅自繳存特種存款； 提交現(xiàn)保證存款由轄區(qū)內(nèi)無人行發(fā)行庫的縣級聯(lián)社與經(jīng)辦行社達(dá)成協(xié)議，并經(jīng)辦事處審查后，按協(xié)議有關(guān)條款執(zhí)行，未經(jīng)辦事處審查同意的保證存款要及時(shí)予以收回并上存資金營運(yùn)中心帳戶。 上存資金劃撥的帳務(wù)處理與核算指導(dǎo)由辦事處財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)。 第二十三條 可用資金收益率計(jì)算公式為：可用資金收益率 =（同業(yè) 存款利息收入 +拆出資金利息收入 +貼現(xiàn) 利息收入 +買入返售債券利息收入 +投資收益） /全年可用資金平均余額。 第二十八條 本辦法自發(fā)文之日起實(shí)施。 第二十五條 指標(biāo)考核（ 5 分）辦法：縣聯(lián)社可用資金收益率（按全年水平計(jì)算）高 (低 )于全市平均收益率 個(gè)百分點(diǎn)分別加 (扣分 )1分，高（低）于全市平均收益率 2個(gè)百分點(diǎn)以上的按本分翻倍計(jì)分，最高不超過 10分，最低扣完本分為止。 二、縣（市、區(qū)）聯(lián)社在發(fā)生臨時(shí)資金頭寸困難時(shí)，均可向辦事處提出申請，由辦事處資金營運(yùn)中心負(fù)責(zé)在全轄縣聯(lián)社間調(diào)入調(diào)出資金。 四、縣（市、區(qū)）聯(lián)社買
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