【正文】 附則 第 二十一 條 本辦法由省公司關(guān)鍵客戶項(xiàng)目決策委員會(huì)解釋，未盡事宜由省公司關(guān)鍵客戶項(xiàng)目決策 委員會(huì)制定、頒布并實(shí)施。 第五章 統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)管理辦法 第十八條 統(tǒng)括保單的定義 統(tǒng)括保單是指客戶經(jīng)營(yíng)地域及員工分布在兩個(gè)地市以上，保費(fèi)規(guī)模較大、品牌影響力較強(qiáng)，具有相當(dāng)規(guī)模、效益或影響力的團(tuán)體客戶。 二、售中階段：如果客戶有需求或允許，可安排公司領(lǐng)導(dǎo)舉行簽約儀式；在各項(xiàng)資料齊全的前提下，保單須在保費(fèi)到賬的當(dāng)天內(nèi)出具，保證客戶的保險(xiǎn)利益。向客戶進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查 （見(jiàn)附件四） ，了解客戶選擇 保險(xiǎn)公司 的真正原因、競(jìng)爭(zhēng) 勝利或失敗的主要因素。 一 、 對(duì)未在我公司投保，又未建立客戶聯(lián)系的關(guān)鍵客戶： 各市 分公司 可在團(tuán)險(xiǎn)渠道內(nèi)部或公司內(nèi)部進(jìn)行關(guān)鍵客戶開(kāi)發(fā)的內(nèi)部公開(kāi)招標(biāo)， 充分利用廣大員工、代理人的人脈關(guān)系， 或向省公司請(qǐng)求支持，統(tǒng)籌安排公司的整體資源，增強(qiáng)我司在團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 。 三 、 對(duì)已在省公司立項(xiàng)的 關(guān)鍵客戶 項(xiàng)目，不能私下轉(zhuǎn)讓給公司內(nèi) 其他支公司或個(gè)人，違者業(yè)務(wù)保費(fèi)劃歸省公司，費(fèi)用地市公司自理。在立項(xiàng)保護(hù)期間，若其它單位或個(gè)人有更好客戶關(guān)系者， 團(tuán)險(xiǎn)銷售部 可視情況進(jìn)行協(xié)調(diào)。市公司應(yīng)定期（每三個(gè)月）和不定期（有較大情況變化時(shí)） 向省公司團(tuán)險(xiǎn)銷售部匯報(bào)關(guān)鍵客戶的拓展情況。項(xiàng)目小組 由 省公司相關(guān)部門(mén) 的專業(yè)人員組成。 各市 公司每年底向省公司團(tuán)險(xiǎn)銷售部申報(bào)當(dāng)?shù)厥〖?jí)關(guān)鍵客戶名單（申報(bào)表見(jiàn)附件一），由省公司團(tuán)險(xiǎn)銷售部審核確定當(dāng)年度省級(jí)關(guān)鍵客戶。針對(duì) 關(guān)鍵客戶需求 復(fù)雜、前期投入大等特點(diǎn)，為積極應(yīng)對(duì)關(guān)鍵客戶市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)的形勢(shì)，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得優(yōu)勢(shì)，提高我司關(guān)鍵客戶銷售的成功率，必須采取省市公司聯(lián)動(dòng)、分工協(xié)作、團(tuán)隊(duì)展業(yè)的方式，從人力、技術(shù)、費(fèi)用等各方面進(jìn)行支持。 經(jīng)營(yíng)地域及員工分布在全省或全國(guó)范圍 ，且員工數(shù)量在 1000人以上。該委員會(huì)為省級(jí) 關(guān)鍵客戶項(xiàng)目的最高領(lǐng)導(dǎo)組織，由省公司總經(jīng)理、總經(jīng)理室相關(guān)成員及相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人組成。 第三章 關(guān)鍵客戶立項(xiàng) 第 四 條 為有效拓展 省級(jí) 關(guān)鍵客戶，規(guī)避內(nèi)耗， 省公司 對(duì)關(guān)鍵客戶的開(kāi)拓實(shí)行立項(xiàng) 申請(qǐng)、立項(xiàng)支持、立 項(xiàng)保護(hù)的制度。 需要費(fèi)用支持或有特殊承保條件的項(xiàng)目，由團(tuán)險(xiǎn)銷售部報(bào)省公司關(guān)鍵客戶項(xiàng)目決策委員會(huì)審批。 三、 經(jīng)過(guò)協(xié)調(diào)后，各地市公司要認(rèn)真執(zhí)行，以公司利益最大化為原則，各司其責(zé)，相互配合，體現(xiàn)團(tuán)體作戰(zhàn)能力。 第 十一 條 團(tuán)險(xiǎn)資源較為充足的分公司應(yīng)設(shè)立關(guān)鍵客戶銷售團(tuán)隊(duì)，對(duì)關(guān)鍵客戶進(jìn)行集中拓展。 第 十三 條 關(guān)鍵客戶 成功承保后主要由客戶所在地公司進(jìn)行日?？蛻絷P(guān)系的維護(hù)，并及時(shí)解決客戶服務(wù)中存在的問(wèn)題。 省、市分公司團(tuán)險(xiǎn)銷售部要 建立 關(guān)鍵客戶拓展 的評(píng)估機(jī)制。 對(duì)省級(jí)關(guān)鍵客戶提供全省范圍的服務(wù)。費(fèi)用劃拔比例由省公司根據(jù)承保險(xiǎn)種、費(fèi)率、服務(wù)要求等情況進(jìn)行確定，原則上，年金業(yè)務(wù)不超過(guò)收取管理 費(fèi)的 20%，意外險(xiǎn)不超過(guò)實(shí)收保費(fèi)的 10%，健康險(xiǎn)不超過(guò)實(shí)收保費(fèi)的5%。 特殊業(yè)務(wù)經(jīng)關(guān)鍵客戶項(xiàng)目決策委員會(huì)研究可酌情調(diào)整。 三、經(jīng)關(guān)鍵客戶項(xiàng)目決策委員會(huì)批準(zhǔn)立項(xiàng)的項(xiàng)目，省公司關(guān)鍵客戶項(xiàng)目小組 視情況參與該項(xiàng)目的具體拓展。 附件三 1 省級(jí)關(guān)鍵客戶拓展基金使用申報(bào)表 客戶名稱： 批準(zhǔn)基金總額度： 本次申請(qǐng)使用金額： 使用用途： 申請(qǐng)人（簽名）： 市公司批準(zhǔn)人（簽名）： 省公司批準(zhǔn)人（簽名）： 時(shí)間： 年 月 日 附件四 省級(jí)關(guān)鍵客戶調(diào)查問(wèn)卷 客戶名稱： 承保公司： 投保產(chǎn)品及保費(fèi)： 選擇國(guó)壽或其他保險(xiǎn)公司的原因： 價(jià)格低； 服務(wù)好； 產(chǎn)品合適； 客戶關(guān)系好； 其他： （可多選） 合作的空間： 競(jìng)爭(zhēng)成功或失敗的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)： 。項(xiàng)目結(jié)束后，省公司關(guān)鍵客戶拓展小組將 有關(guān)費(fèi)用使用情況匯總 交到省公司財(cái) 務(wù) 部，計(jì)財(cái)部將按 照基金的使用情況追加地市公司項(xiàng)目結(jié)束年度的可用費(fèi)用額度。 第 二 條 基金使用范圍：用于支付已立項(xiàng)關(guān)鍵客戶項(xiàng)目的差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi) 、招待費(fèi)等項(xiàng)目。 三、特殊統(tǒng)括項(xiàng)目經(jīng)省公司關(guān)鍵客戶項(xiàng)目決策委員 會(huì)核準(zhǔn)的，業(yè)績(jī)和費(fèi)用劃分方式可另行制定。 嘗試建立省級(jí)關(guān)鍵客戶服務(wù)網(wǎng)站，為短期險(xiǎn)客戶的查詢、咨詢、保全等提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。 第 十七 條 針對(duì) 省級(jí) 關(guān)鍵客戶，省 市 公司須 按以下標(biāo)準(zhǔn) 提供以下服務(wù)： 一、售前階段：省、市公司關(guān)鍵客戶項(xiàng)目小組組織設(shè)計(jì)方案、審核方案，面見(jiàn)客戶，客戶所在地公司至少每月拜訪客戶一次。 第 十四 條 對(duì) 每一 關(guān)鍵客 戶，要及時(shí) 進(jìn)行 總結(jié)。 第十二 條 根據(jù)客 戶承保情況和客戶關(guān)系進(jìn)行分類開(kāi)發(fā)。 二、凡經(jīng)省公司團(tuán)險(xiǎn)銷售部 協(xié)調(diào)后的項(xiàng)目，如出現(xiàn)相互詆毀或消極內(nèi)耗現(xiàn)象，省公司將嚴(yán)厲處罰， 除通報(bào)批評(píng)外，所有保費(fèi)劃歸省公司， 已支出的 相關(guān)