【正文】 0萬元 10 從年初累計(jì)計(jì)算。 當(dāng)年新開戶且日均存款 500萬元以上的客戶每戶 200 從年初累計(jì)計(jì)算。 2 儲(chǔ)蓄活期存款日均 100萬元 360 從年初累計(jì)計(jì)算。 當(dāng)年新開戶且日均存款 500萬元 以上的客戶每戶 200 從年初累計(jì)計(jì)算。組織全行有影響的營銷推廣活動(dòng)不少于6個(gè)，或設(shè)計(jì)的重點(diǎn)客戶投資理財(cái)方案或營銷方案不少于 8個(gè)；所帶動(dòng)的客戶綜合業(yè)務(wù)量增量不少于 10000萬元。 6．存在違法亂紀(jì)行為的，扣 100 分，直接取消其客戶經(jīng)理資格。帶來風(fēng)險(xiǎn)的加重處罰。重要信貸材料遺失的，扣 3050分。 12．未按規(guī)定要求做好五級(jí)分類工作的，每次扣 2— 5分。 18．辦理非融資類保證（保函）業(yè)務(wù)時(shí)，除按貸款操作和管理的標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià)和考核外，未調(diào)查保證（保函）業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入條件或各類保證業(yè)務(wù)重點(diǎn)調(diào)查的內(nèi)容不全、不真實(shí)，每次扣 2— 5分。 3．在客戶服務(wù)方面態(tài)度惡劣、不負(fù)責(zé)任、出現(xiàn)重大失誤以 31 及遭客戶投訴的，每次扣 520分。 20．其他未按要求進(jìn)行信貸管理的，每次扣 1— 3 分。 16．辦理票據(jù)承兌業(yè)務(wù)時(shí)，除按貸款操作和管理的標(biāo)準(zhǔn)評(píng)價(jià) 30 和考核外，未核實(shí)貿(mào)易背景的真實(shí)性和保證資金來源的合理性，每次扣 2— 5分。 9．貸后檢查后未按要求撰寫貸后檢查報(bào)告、及時(shí)報(bào)告，每次扣 2— 5分。 3．未按規(guī)定要求撰寫信貸調(diào)查報(bào)告，每次扣 2— 5分。 2．未按要求建立客戶管理檔案或未及時(shí)歸檔，每次扣 1— 3分。 2．怠慢客戶或越權(quán)允諾、蒙騙客戶，每次扣 5— 10分；造成不良影響的，加重處罰；情節(jié)惡劣的，取消客戶經(jīng)理資格。組織全行有影響的營銷推廣活動(dòng)不少于2個(gè)，或設(shè)計(jì)的重點(diǎn)客戶投資理財(cái)方案或營銷方案不少于 4個(gè)；所帶動(dòng)的客戶綜合業(yè)務(wù)量增量不少于 6000萬元。 3 當(dāng)年?duì)I銷優(yōu)質(zhì)對(duì)公貸款日均 100萬元（非經(jīng)辦） 10 從年初累計(jì)計(jì)算。 25 市場經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量折算系數(shù)表 項(xiàng) 目 折綜合業(yè)務(wù)量值（萬元） 說 明 1 對(duì)公活期存款日均 100萬元 120 含按活期利率計(jì)算的保證金存款。 9 當(dāng)年經(jīng)辦銀行承兌匯票貼現(xiàn) 100萬元 2 從年初累計(jì)計(jì)算。 5 當(dāng)年主辦對(duì)公非抵、質(zhì)押貸款日均 100萬 20 從年初累計(jì)計(jì)算。同時(shí)按此比例折算存款日均。營銷設(shè)計(jì)經(jīng)理只設(shè) 4個(gè)等級(jí)?？傂忻磕杲M織高級(jí)客戶經(jīng)理到境外考察。對(duì)在本行業(yè)務(wù)中占比較高、綜合業(yè)務(wù)量較大的客戶，或業(yè)務(wù)涉及多家分支行、業(yè)務(wù)相互聯(lián)系的重點(diǎn)客戶，成立以客戶經(jīng)理為主體、專業(yè)經(jīng)理以及其他相關(guān)人員參加的多部門分工合作或多家行統(tǒng)一開發(fā)服務(wù)的客戶經(jīng)理小組，依靠小組成員的專業(yè)知識(shí)和多單位的業(yè)務(wù)支撐，為客戶設(shè)計(jì)有針對(duì)性的服務(wù)方案，綜合拓展客戶業(yè)務(wù)。客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)存款或授信在100 萬元以上（含）的客戶，全面建立客戶管理檔案，及時(shí)保存所獲取的客戶信息、業(yè)務(wù)合作、訪客報(bào)告等資料，全面 15 掌握客戶情況。 （一）定期訪客制度。資深客戶經(jīng)理待遇需連續(xù)享受，在享受期間其客戶經(jīng)理等級(jí)待遇高于資深客戶經(jīng)理待遇時(shí)，按高的待遇享受，但資深客戶經(jīng)理待遇享受時(shí)間不延長。 資深客戶經(jīng)理設(shè)一、二、三、四檔共 4個(gè)級(jí)別。 第三十七條 客戶經(jīng)理享受與其級(jí)檔對(duì)應(yīng)等級(jí)行員的車改補(bǔ)貼。 第三十二條 客戶經(jīng)理年度考核在每年度的第一季度進(jìn)行。 客戶經(jīng)理因自身操作及管理等原因造成的不良率超過3%的，給一年的清收寬限期。包括信貸調(diào)查、貸款發(fā) 放、貸款檔案、首貸檢查、定期貸后檢查、本息催收、風(fēng)險(xiǎn)分類、貸后檢查報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)防范 9個(gè)方面。 第六章 客戶經(jīng)理評(píng)價(jià)考核 第二十七條 客戶經(jīng)理綜合評(píng)價(jià)體系。高級(jí)客戶經(jīng)理資格在總行備案。同時(shí)，還應(yīng)至少具備我行國際業(yè)務(wù)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)上崗資格或社會(huì)認(rèn) 定的保險(xiǎn)代理資格、基金從業(yè)資格中的一項(xiàng)上崗資格。 （四）具備為客戶提供全方位金融服務(wù)（含相關(guān)理財(cái)服務(wù)）的能力。 （三）具有信貸業(yè) 務(wù)操作和管理能力以及較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，授信業(yè)務(wù)盡職評(píng)價(jià)合格。需具備以下資格條件： （一）具有良好的敬業(yè)精神和職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，合規(guī)經(jīng)營，無不良行為和業(yè)務(wù)記錄。 第十七條 總行、分行人力資源部門承擔(dān)協(xié)同管理客 戶經(jīng)理的職責(zé)： （一）協(xié)助修訂客戶經(jīng)理管理辦法、制定業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)及考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法、認(rèn)定客戶經(jīng)理資格、審定考核結(jié)果，進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo)和把關(guān)。 （四）負(fù)責(zé)組織資深客戶經(jīng)理的資格申報(bào)及跟蹤評(píng)價(jià)工作，進(jìn)行初審，根據(jù)權(quán)限及程序報(bào) 客戶經(jīng)理管理小組審查、審定。向總行推薦申報(bào)高級(jí)客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理資格的人員。 第十四條 總行客戶經(jīng)理管理小組職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)擬訂、完善全行客戶經(jīng)理管理辦法，報(bào)總行行長辦公會(huì)審定。 第八條 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理為營銷部門內(nèi)承擔(dān)客戶及業(yè)務(wù)開發(fā)，并承辦客戶信貸操作及管理等業(yè)務(wù)的人員。不具備客戶經(jīng)理資格的，不得享受相應(yīng)的客戶經(jīng)理待遇。 支行行長、副行長，分行公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部擔(dān)任副總經(jīng)理以上（含）行政職務(wù)以及承擔(dān)專業(yè)管理職責(zé)的人員，不執(zhí)行客戶經(jīng)理序列。 第三條 客戶經(jīng)理實(shí)行分類分級(jí)管理。具備某級(jí)別客戶經(jīng)理資格，但業(yè)績未達(dá)到該級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)的，也不得享受該級(jí)別的客戶經(jīng)理待遇。 第九條 營銷設(shè)計(jì)經(jīng)理為營銷或營銷管理部門內(nèi)承擔(dān)客戶服務(wù)方案設(shè)計(jì)、營銷策劃、產(chǎn)品營銷、理財(cái)服務(wù)等業(yè)務(wù)的人員。 （二）負(fù)責(zé)全行高級(jí)客戶經(jīng)理資格的審定。 （四）負(fù)責(zé)本行客戶經(jīng)理季度、年度評(píng)價(jià)考核結(jié)果的審定。 （五）負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)客戶經(jīng)理的工作進(jìn)行檢查，督促落實(shí)貸后管理責(zé)任。 （二）根據(jù)客戶經(jīng)理考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法以及客戶經(jīng)理考核結(jié)果，落實(shí)客戶經(jīng)理的工資及獎(jiǎng)勵(lì)待遇。 （二）熟悉我 行主要業(yè)務(wù)品種及其操作流程、風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，具有較強(qiáng)的公關(guān)和業(yè)務(wù)拓展能力。 （四）大專學(xué)歷銀行工作滿 3年，或大本及以上學(xué)歷銀行工作滿 2年。 （五）具備信貸專業(yè)上崗資格、市場營銷專業(yè)上崗資格。 第二十三條 各行可根據(jù)本行實(shí)際情況細(xì)化資格條件，但不得低于上述標(biāo)準(zhǔn)。 第二十五條 客戶經(jīng)理資格有效期為三年，期滿后須重新進(jìn)行認(rèn)定。 （一）業(yè)績評(píng)價(jià)。 （五）服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)。在清收寬限期內(nèi)不享受客戶經(jīng)理待遇。 第三十三條 客戶經(jīng)理的季度、年度考核結(jié)果均報(bào)總行備案。客戶經(jīng)理三檔及以上人員享受客戶經(jīng)理補(bǔ)貼。 第四十三條 資深客戶經(jīng)理資格條件： （一）至少連續(xù) 5 年高級(jí)客戶經(jīng)理一檔考核合格，或 6年中有 5年高級(jí)客戶經(jīng)理一檔 考核合格，授予資深客戶經(jīng)理一檔資格。 資深客戶經(jīng)理不享受與該級(jí)檔行員等級(jí)相對(duì)應(yīng)的獎(jiǎng)金待遇，獎(jiǎng)金待遇按所在崗位的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行?？蛻艚?jīng)理必須對(duì)客戶進(jìn)行定期訪問，對(duì)存款或授信 1000 萬元以上（含）的客戶，每月拜訪不少于 1次；對(duì)存款或授信 100萬元以上（含）的客戶，每季度拜訪不少于 1次?？蛻艄芾頇n案由客戶經(jīng)理所在單位統(tǒng)一保管。 第四十九條 客戶經(jīng)理由分行公司業(yè)務(wù)部和所在單位共同管理。 第 五十二條 公司業(yè)務(wù)部定期對(duì)客戶經(jīng)理的工作、客戶檔案進(jìn)行檢查，對(duì)服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行抽查，對(duì)其貸后管理工作進(jìn)行遠(yuǎn)程監(jiān)控。 19 附件 2 客戶經(jīng)理評(píng)價(jià)體系 評(píng)價(jià)內(nèi)容 評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 評(píng)價(jià)結(jié)果的運(yùn)用 備 注 一、業(yè)績指標(biāo) 日均存款 根據(jù)各崗位、各級(jí)別設(shè)定 核定工資級(jí)別，日常獎(jiǎng)勵(lì)分配，年度評(píng)價(jià) 綜合業(yè)務(wù)量 根據(jù)各崗位、各級(jí)別設(shè)定 核定工資級(jí)別，日常獎(jiǎng)勵(lì)分配，年度評(píng)價(jià) 對(duì)公客戶數(shù)量 根據(jù)各崗位、各級(jí)別設(shè)定 核定工資級(jí)別，日常獎(jiǎng)勵(lì)分配，年度評(píng)價(jià) 收息率 根據(jù)各級(jí)檔設(shè)定，不低于 98% 按比 例扣減綜合業(yè)務(wù)量，超線取消資格 1年寬限期 不良率 根據(jù)各級(jí)檔設(shè)定，不高于 3% 按比例扣減綜合業(yè)務(wù)量，超線取消資格 1年寬限期 二、職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn) 合規(guī)操作 無違規(guī)操作行為 日常獎(jiǎng)勵(lì)扣減，年度評(píng)價(jià)，嚴(yán)重的直接淘汰 誠信待客 無怠慢、欺騙客戶行為 日常獎(jiǎng)勵(lì)扣減，年度評(píng)價(jià)，嚴(yán)重的直接淘汰 公平競爭 無采用不正當(dāng)手段行內(nèi)外競爭行為 日常獎(jiǎng)勵(lì)扣減，年度評(píng)價(jià)，嚴(yán)重的直接淘汰 廉潔自律 無違法亂紀(jì)、損害銀行利益行為 日常獎(jiǎng)勵(lì)扣減，年度評(píng)價(jià)，嚴(yán)重的直接淘汰 保守秘密 無泄密行為 日常獎(jiǎng)勵(lì)扣減，年度評(píng)價(jià)，嚴(yán)重的直接淘汰 協(xié)作配合 及時(shí)溝通、團(tuán)隊(duì)營銷、主動(dòng)協(xié)調(diào) 日常獎(jiǎng)勵(lì)扣減，年度