【正文】 一檔 3級 1檔 ≥ 70000 30 高級客戶經(jīng)理二檔 4級 1檔 ≥ 50000 30 高級客戶經(jīng)理三檔 5級 1檔 ≥ 36000 25 高級客戶經(jīng)理四檔 6級 1檔 ≥ 26000 20 客戶經(jīng)理一檔 7級 1檔 ≥ 21000 15 客戶經(jīng)理二檔 8級 1檔 ≥ 16000 15 客戶經(jīng)理三檔 9級 1檔 ≥ 11000 15 助理客戶經(jīng)理一檔 10級 1檔 ≥ 8000 10 助理客戶經(jīng)理二檔 11 級 4檔 ≥ 6000 10 助理客戶經(jīng)理三檔 11 級 2檔 ≥ 4000 10 見習(xí)客戶經(jīng)理 12級 1檔 ≥ 2500 5 注：總行營業(yè)部、上海分行、廣州分行、深圳分行各檔次客戶經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量應(yīng) 分別在以上對應(yīng)檔次標準上上浮 10%，溫州分行各 檔次客戶經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量應(yīng)分別在以上對應(yīng)檔次標準上下浮 10%。同時按此比例折算存款日均。 26 附件 5 營銷設(shè)計經(jīng)理業(yè)績標準 1．客戶經(jīng)理三檔。 27 附件 6 客戶經(jīng)理非業(yè)績指標“差錯積分”考核標準 一、職業(yè)道德考核標準 1．違規(guī)操作，每次扣 10— 30分；給我行帶來風險或不良影響的，加重處 罰；情節(jié)惡劣的，取消客戶經(jīng)理資格。 二、基礎(chǔ)管理工作考核標準 28 1．未按要求拜訪客戶或拜訪后未及時報告的，每次扣 1— 3分。帶來風險的加重處罰。 8．現(xiàn)場檢查流于形式，未按規(guī)定項目、內(nèi)容進行檢查，每次扣 2— 5分。 15．未按規(guī)定對借新還舊貸款視同新發(fā)放貸款進行調(diào)查、管理，按以上對應(yīng)條款進行考核扣分和處罰。帶來風險的加重處罰。 五、其他 客戶經(jīng)理的行為達到《 **銀行廉政手冊》、《 **銀行處分手冊》規(guī)定的處罰條件的，除進行以上專業(yè)考核外，還應(yīng)按上述兩個手冊的有關(guān)規(guī)定進行處罰。帶來風險的加重處罰。 13．在接管他人管理的業(yè)務(wù)時，未按“不讓資產(chǎn)變壞”原則認真履行管理責任，每次扣 5— 10分；由此而影響資產(chǎn)質(zhì)量，使資產(chǎn)質(zhì)量變壞，加重處罰。 6．未按規(guī)定要求在貸款發(fā)放后對貸款使用情況進行跟蹤檢查的，每次扣 2— 5分。與客戶串通提供虛假資料騙取貸款的，每次扣 100分，直接取消客戶經(jīng)理資格。 7．將客戶據(jù)為己有，拒絕按要求提供客戶信息的，扣 1020分；拒絕或不配合其他人員共同為客戶提供服務(wù)的，扣 2050分。 4．高級客戶經(jīng)理四檔。 當年新增 500萬元以上的優(yōu)質(zhì)信貸客戶每戶 100 從年初累計計算。同時按此比例折算存款 日均。 當年新增 500萬元以上的優(yōu)質(zhì)信貸客戶每戶 100 從年初累計計算。 當年輔辦銀行承兌匯票承兌 100萬元 5 從年初累計計算。 非貿(mào)易項下匯款 100萬美元 120 考核期內(nèi)用期內(nèi)業(yè)務(wù)量，年度評價用全年累計量。 對公定期存款日均 100萬元 100 含通知存款、協(xié)定存款、按定期利率計算的保證金存款，不含 協(xié)議存款。 第五十六條 本辦法由 **銀行總行制定并負責解釋，修改和廢止亦同。組織成立客戶經(jīng)理小組對集中營銷范圍的重點客戶進行團隊服務(wù)。 （五）工作報告制度。分行、支行市場營銷部門建立客戶經(jīng)理例會制度，及時總結(jié)工作、交流經(jīng)驗、通報情況、傳遞信息、短期培訓(xùn)、部署工作。 第四十七條 資深客戶經(jīng)理資格由總行統(tǒng)一管理，由總行客戶經(jīng)理管理小組認定。 第四十四條 資深客戶經(jīng)理享受所取得客戶經(jīng)理級 檔年限一致的比原級檔待遇低一檔次的工資、客戶經(jīng)理補貼待遇。 第四十條 客戶經(jīng)理每年享有兩周的脫產(chǎn)培訓(xùn)時間。 第三十五條 年度考核中，日均存款達不到 1500萬元、綜合業(yè)務(wù)量達不到 2500萬元的，調(diào)離營銷崗位。年度累計差錯積分達到 100分的，則為年度考核不合格，取消其客戶經(jīng)理資格。 營銷設(shè)計經(jīng)理重點評價其對重點客戶服務(wù)方案的指導(dǎo)與完善、共同拜訪客戶綜合營銷、營銷（產(chǎn)品）宣傳策劃與組織以及所取得的實際成效。 （三）基礎(chǔ)管理工作評價。 （二）對于學(xué)歷、工作年限不符合客戶經(jīng)理資格條件，但經(jīng)綜合評價考核，其基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力確實達到資格條件的人員，根據(jù)管理權(quán)限，報經(jīng)客戶經(jīng)理管理小組審定后可以給予相應(yīng)的客戶經(jīng)理資格。高級客戶經(jīng)理資格經(jīng)本級行客戶經(jīng)理管理小組審查后向總行推薦。 （二）大專學(xué)歷銀行工作滿 5年；大本及以上學(xué)歷，銀 8 行工作滿 3年。需具備以下資格條件： （一）具有良好的敬業(yè)精神和職業(yè)道德，遵紀守法，合規(guī)經(jīng)營，無不良行為和業(yè)務(wù)記錄。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理承擔客戶開發(fā)、產(chǎn)品營銷、信貸業(yè)務(wù)操作及管理、業(yè)務(wù)風險控制、客戶服務(wù)、關(guān)系維護、創(chuàng)造效益等職責。 第四章 客戶經(jīng)理崗位職責及資格條件 第十八條 客戶經(jīng)理是我行 對外的業(yè)務(wù)代表，負責開拓市場，了解客戶需求，推介我行產(chǎn)品，爭攬各種業(yè)務(wù)，同時聯(lián)系、協(xié)調(diào)、組織行內(nèi)有關(guān)部門及機構(gòu)為客戶提供全方位金 6 融服務(wù)，在主動防范金融風險的前提下，建立、保持與客戶的長期密切聯(lián)系，實現(xiàn)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，并努力降低成本，增加收益，提高經(jīng)濟效益。 （九）負責轄內(nèi)營銷人員的專業(yè)管理，進行統(tǒng)計分析，提出調(diào)整意見。 （二）負責組織客戶經(jīng)理資格申報工作，進行初審，提交同級客戶經(jīng)理管理小組審定。 第十五條 分行客戶經(jīng)理管理小組職責： （一）負責擬訂、完善本行客戶經(jīng)理管理實施細則。 專業(yè)經(jīng)理不設(shè)級檔，不參加客戶經(jīng)理序列評價考核。根據(jù)評價考核結(jié)果確定級檔 及應(yīng)享受的客戶經(jīng)理待遇，能上能下。資深客戶經(jīng)理設(shè) 4個 級別。 1 **銀行客戶經(jīng)理管理辦法（試行） *銀發(fā)〔 2021〕 288號 2021年 7月 21日印發(fā) 第一章 總 則 第一條 為建立面向市場、面向客戶的金融服務(wù)體系和穩(wěn)定高效的營銷隊伍，發(fā)展和鞏固我行基本客戶群體，擴大市場份額，提高我行綜合競爭能力、整體效益和風險防范能力，特制定本辦法。其中，高級客戶經(jīng)理設(shè) 4個檔次，客戶經(jīng)理設(shè) 3個檔次，助理客戶經(jīng)理設(shè) 3個檔次，見習(xí)客戶經(jīng)理設(shè) 1個檔次。 第六條 客戶經(jīng)理級檔實行浮動管理。 營銷設(shè)計經(jīng)理設(shè)高級客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理 2 個等級共 4個檔次，其對應(yīng)行員等級薪檔從 9級 1檔到 6級 1檔。 （五）負責總行營銷部門內(nèi)客戶經(jīng)理的管理。具體職責包括： （一）負責組織修訂客戶經(jīng)理管理方面的相關(guān)辦法、制度。 （八）負責制訂年度客戶經(jīng)理培訓(xùn)計劃并組織實施。 （五）完善與推進客戶經(jīng)理制相配套的獎勵分配制度。 第二十條 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責及資格條件。 營銷設(shè)計經(jīng)理承擔客戶開發(fā)、產(chǎn)品營銷、業(yè)務(wù)與服務(wù)創(chuàng)新、整體營銷推動、理財方案設(shè)計、創(chuàng)造效益等職責。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理高級客戶經(jīng)理，除應(yīng)具備上述各崗位的資格條件外，還需同時具備以下資格條件： （一）熟悉我行業(yè)務(wù)品種，精通我行主要業(yè)務(wù)的流程，熟練掌握主要經(jīng)營產(chǎn)品的營銷，具有較強的風險控制能力、較高的創(chuàng)新能力、較豐富的公關(guān)和業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)驗。 （三）分行客戶經(jīng)理管理部門組織對申報人進行綜合素質(zhì)、工作業(yè)績審查、核實，對為客戶提供金融服務(wù)的能力進行認定，向本行客戶經(jīng)理管理小組推薦。調(diào)入后第二年度需進行資格的正式確認。包括合規(guī)操作、誠信待客、公平 10 競爭、廉潔自律、保守秘密、協(xié)作配合 6個方面。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理按綜合評價體系進行全面評價。 11 季度差錯積分達到 30分，降低一級客戶經(jīng)理檔次享 受待遇，并按實際分值扣減相應(yīng)比例的季度獎金。 （三）信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理的信貸業(yè)務(wù)上崗資格被取消的。客戶經(jīng)理參加所在單位的綜合獎金分配，由所在單位根據(jù)分行公司業(yè)務(wù) 部的考核結(jié)果發(fā)放。 （四）至少連續(xù) 5年高級客戶經(jīng)理四檔或以上級別考核合格，或 6年中有 5年高級客戶經(jīng)理四檔或以上級別考核合格，授予資深客戶經(jīng)理四檔資格。 第四十六條 資深客戶經(jīng)理享受待遇期間，一旦出現(xiàn)違規(guī)違紀行為的，即刻取消其資深客戶經(jīng)理資格和相應(yīng)的待遇。 （二）客戶經(jīng)理例會制度?？蛻艚?jīng)理應(yīng)收集客戶需求、潛在客戶、同業(yè)競爭、地方政府重點舉措等方面的市場信息，并及時將各種有價值信息上報市場營銷部門。 第五十條 公司業(yè)務(wù)部負責轄內(nèi)客戶經(jīng)理小組的專業(yè)管理。 第十章 附 則 第五十五條 各行根據(jù)本辦法制定具體實施細則，報總行批準后執(zhí)行。從年初累計。 貿(mào)易項下匯款 100萬美元 150 考核期內(nèi)用期內(nèi)業(yè)務(wù)量，年 度評價用全年累計量。 7 當年主辦銀行承兌匯票承兌 10