【正文】 流程都必須在嚴格的操作規(guī)程規(guī)范下開展的，實現(xiàn)標準化、規(guī)范化和零缺陷。要提高三支隊伍的政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)，關(guān)鍵在于改變目前會計主管不加培訓，應(yīng)急上崗；事后監(jiān)督員人員老化，業(yè)務(wù)素質(zhì)偏低；會計監(jiān)管員重檢查、輕輔導，忙應(yīng)付（ARMS系統(tǒng)核銷）、少總結(jié)的現(xiàn)狀。強化會計主管的自律監(jiān)管職能，提高會計主管的風險監(jiān)管能力。會計監(jiān)管中心檢查頻率以每半年一次為宜，會計監(jiān)管人員配備按2024個營業(yè)機構(gòu)配備一名會計監(jiān)管員的比例，同時配套相應(yīng)的管理崗職級，減少監(jiān)管鏈條，在不削弱風險防范能力的基礎(chǔ)上，減少檢查頻率，節(jié)約管理成本，提高監(jiān)管質(zhì)量?？h支行級會計監(jiān)管員隊伍擬上收，市分行一級會計監(jiān)管中心的會計監(jiān)管員作為會計內(nèi)控建設(shè)的第二道防線，制度執(zhí)行與維護、風險防范與執(zhí)法的監(jiān)督者，人員的選擇除工作責任心、業(yè)務(wù)技能、寫作技巧之外，關(guān)鍵在于監(jiān)管計劃的制定和實施?？茖W的管理是防范風險的鑰匙，只有強化會計主管、會計監(jiān)管員、事后監(jiān)督員的三道防線，再造會計監(jiān)管流程，做到每一項細節(jié)都“舉輕若重”，才能達到“舉重若輕”的境第三篇：銀行資金運營管理規(guī)定。對匯劃、同城、現(xiàn)代化支付、大小額支付等資金進出渠道操作的規(guī)范性進行把控，客戶資金支付必須要有依據(jù)，加強支付印鑒審核；加強來賬管理。、審批制度；嚴格上門收款流程操作，上門服務(wù)人員與柜面人員交接清晰，上門收送款登記簿記錄正確、完整；上門服務(wù)人員定期輪換；嚴禁違反事前審批、雙人辦理、換人復核、定期輪換、按期對賬的原則開展上門服務(wù)業(yè)務(wù)。2006年各信用社、部共上報需審批貸款 筆，金額 萬元，進行會辦審批同意發(fā)放 筆，金額 萬元，有效控制每筆貸款風險六、加大信貸檢查和處罰力度，認真執(zhí)行各項信貸管理內(nèi)控制度，努力提高人員整體素質(zhì)，完善監(jiān)督檢查制度(一)加大信貸檢查力度、切實提高信貸基礎(chǔ)管理水平今年以來，每星期不少于3天深入全轄網(wǎng)點進行輔導檢查，檢查中通過翻閱貸款借據(jù)、合同，信貸人員經(jīng)濟檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎(chǔ)資料，重點檢查抵押貸款手續(xù)和公司擔保貸款出具董事會決議合法性，檢查中問題及時糾正，檢查后并形成書面報告，要求被查網(wǎng)點限期整改，有效促進了信貸基礎(chǔ)管理水平提高(二)堅持以人為本，隊伍建設(shè)，不斷提高信貸服務(wù)水平首先，強化信貸隊伍建設(shè)，優(yōu)化人員組合一支樣信貸隊伍，也就決定著樣信貸資產(chǎn)質(zhì)量，堅持“以人為本”，優(yōu)化人員組合，今年共有 個信貸人員進行了崗位交流，同時強化從業(yè)人員職業(yè)道德，用市場營銷理念推動服務(wù)水平提高，要求信貸人員發(fā)揚傳統(tǒng)背包下鄉(xiāng)、密切聯(lián)系群眾精神，主動幫助客戶解決一些難題，以情感人，營造較為寬松業(yè)務(wù)空間。在金融市場激烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，作為儲蓄出納崗位的一線員工，我們更應(yīng)該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務(wù)。單標題就是只有一個題目，如《我省干部選任制度改革的一次成功嘗試》。其作用在于用簡煉的文字概括交代工作總結(jié)的問題。正文的基本內(nèi)容是做法和體會、成績和缺點、經(jīng)驗和教訓。所謂經(jīng)驗是指在工作中取得的優(yōu)良成績和成功的原因。(4)結(jié)尾一般寫今后努力的方向，或者寫今后的打算。這部分內(nèi)容主要是對工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工作的環(huán)境和基礎(chǔ)等進行分析。為便于今后的工作，須對以往工作的經(jīng)驗和教訓進行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認識。，詳略適宜。（5）負責網(wǎng)點的簽到、簽退管理工作。另外，在結(jié)尾處也可以附上下一步個人工作計劃。(二)寫好總結(jié)需要注意的問題，成績不夸大，缺點不縮小，更不能弄虛作假。成績有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的。簡而言之：總結(jié)，就是把某一時期已經(jīng)做過的工作，進行一次全面系統(tǒng)的總檢查、總評價，進行一次具體的總分析、總研究。存在的問題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫，但思想上一定要有個正確的認識。二是寫做法、成績的同時寫出經(jīng)驗，“寓經(jīng)驗于做法之中”。其目的在于讓讀者對工作總結(jié)的全貌有一個概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎(chǔ)。雙標題就是分正副標題。一般是根據(jù)工作總結(jié)的中心內(nèi)容、目的要求、總結(jié)方向來定。因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性，就是要堅決按照崗位職責嚴格要求自己，照章辦事，加強監(jiān)督，保證資金和財產(chǎn)的安全，恪守信用，誠實服務(wù)，自覺遵守各種規(guī)章制度，對客戶誠心、熱心、細心、耐心，維護客戶的正當利益，堅持“存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密“的原則，嚴格按照“**銀行規(guī)范化服務(wù)標準“辦事。區(qū)分當日錯賬、隔日錯賬、跨錯賬、必須通過反向交易處理的錯賬等，按照規(guī)定執(zhí)行操作。嚴禁受理票據(jù)不辨真?zhèn)巍⒉缓藢τ¤b?，F(xiàn)金調(diào)撥遵守流程，嚴禁虛假調(diào)撥或通過個人賬戶調(diào)節(jié)尾箱庫存；嚴禁網(wǎng)點或者柜員之間私自調(diào)劑現(xiàn)金（重要單證）余缺； 嚴禁收入現(xiàn)金不按規(guī)定及時入賬； 嚴禁收付現(xiàn)金逆流程操作；。設(shè)想將會計主管履職、金庫出納業(yè)務(wù)管理（含現(xiàn)金箱及限額管理、現(xiàn)金調(diào)撥、假幣收繳情況、全面檢查現(xiàn)金箱、憑證箱、代保管抵押物品、權(quán)證、質(zhì)押存單等）、授權(quán)管理（每個機構(gòu)抽查2個柜員，柜員及會計主管授權(quán)最少各抽2筆）、碰箱管理（“一日三碰箱”及換人監(jiān)督盤點制度執(zhí)行情況、雙人開關(guān)錢箱及鑰匙存放情況、憑證清點情況）、銀企對賬簽約率、收回率情況、系統(tǒng)往來賬核對、特殊業(yè)務(wù)處理、科目使用、賬戶開戶及管理、有關(guān)賬賬、賬薄、賬卡余額的核對、各項登記簿的記載、重點風險預(yù)警信息抽查、《事后監(jiān)督情況報告表》中發(fā)現(xiàn)問題的核實、上期監(jiān)管檢查問題的整改等情況，可表式化，提高監(jiān)管檢查的工作效力。業(yè)務(wù)素質(zhì)不在于精，但至少要全面，改變目前部分事后監(jiān)督人員年齡偏大且業(yè)務(wù)單一，素質(zhì)偏低的現(xiàn)狀，當然人老與否不是主要問題，關(guān)鍵是業(yè)務(wù)是否全面、是否精湛。同時《會計主管日志》擬增設(shè)會計主管自律監(jiān)管內(nèi)容，增設(shè)會計主管季度自律監(jiān)管檢查報告，報告一式三份，一份網(wǎng)點留底，一份上報委派行，另一份報送市分行監(jiān)管中心。會計主管即是會計核算的組織管理者，又是現(xiàn)場風險控制的監(jiān)管員，負責受派機構(gòu)的會計自律監(jiān)管工作。因此，在復雜流程和跨業(yè)務(wù)流程中適當下移授權(quán)，加大前后臺之間信息溝通和分享，將客戶營銷決策點直接定位于業(yè)務(wù)流程執(zhí)行的地方，這樣可以彌補流程的剛性，及時應(yīng)對客戶多樣化的服務(wù)需求，使得一第二篇：銀行運營管理風險分析目前會計一線，風險監(jiān)管日趨重視，自律監(jiān)管及各項檢查重復、頻繁，檢查頻率過高，浪費人力、財力、物力，牽涉基層精力，