【正文】 輪換和強(qiáng)制休假制度。A．應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B．年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決 C．在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決D．應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)A 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B 客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C 對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D 對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。A 董事會(huì) B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風(fēng)險(xiǎn)管理部門1銀監(jiān)會(huì)《 關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、(D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A4 B3 C2 D12鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。A 95 分（含）以上 B 85 分（含）以上 C 8O 分（含）以上 D 65 分（含）以上二、多選題案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的(A、B、C）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì) C 重要崗位人員履職審計(jì) D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)2《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A 交易品種 B 交易金額 C 止損點(diǎn) D 止盈點(diǎn)3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)合賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)（AB）、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD)A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。（對(duì))案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò))1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò))2商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（錯(cuò)）3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)。(對(duì))4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯(cuò))4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。簡述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體拒臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。簡述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見。八、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。1簡述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。答：“一案四問”即問案件當(dāng)事人的責(zé)任、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責(zé)、問案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。答：“四項(xiàng)制度”是干部交流制度、輪崗制度、強(qiáng)制休假制度和親屬回避制度?！締芜x】 第2題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】 第3題《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）【單選】 第4題下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）【單選】、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) 、并確保這一安排納入人事管理制度 、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開 第5題案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”?！締芜x】 第15題甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重?！締芜x】 第29題下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）【單選】，致使關(guān)鍵信息缺乏共享，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 ，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門 第30題 《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。【判斷】A 第52題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)?！九袛唷緽 第58題對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)主動(dòng)告知客戶。【判斷】A 第67題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)?！九袛唷緼 第74題各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 ，輪崗率要求（D）。A、定期 B、不定期 C、組織者提議 ？（A）A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。（C）A、1，3 B、2，7 C、3，5 （B）。A、個(gè)人賬戶 B、對(duì)公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 ，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過（B）。A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級(jí)49.《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。A、2級(jí) B、3級(jí) C、4級(jí) D、5級(jí)55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。A、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 B、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人 D、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和（D）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C、道德風(fēng)險(xiǎn) D、信用風(fēng)險(xiǎn)61.《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)直接參與或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律（D）。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B、高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C、高風(fēng)險(xiǎn)部門 D、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) （C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A、1至2 B、3至6 C、4至8 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 C、對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管—2—、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對(duì)待、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出（B）。A、12 B、24 C、48 （C）。A、同時(shí)同向 B、同時(shí)逆向 C、逆時(shí)同向 D、逆時(shí)逆向 （B）對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對(duì)賬率?！九袛唷緼 第78題《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分?！九袛唷緼 第71題《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。【判斷】A 第62題《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任?！九袛唷緽 第55題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用?！径噙x】 第40題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）【多選】 第41題業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】 第42題 案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)?！締芜x】 第20題根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）【單選】 第21題以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）?！締芜x】 第9題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的年度監(jiān)管重點(diǎn)要求；四是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中；五是對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問題督促及時(shí)及時(shí)整改；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。十、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。二、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。答：、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。十二、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。（六）業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為： ； ； ； ；（七）對(duì)賬方面，不得存在以下行為： ；；。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。簡述案件分類依據(jù)及分類情況。（錯(cuò))4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件確定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（錯(cuò))3銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（錯(cuò))2營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時(shí)間無須進(jìn)行安全巡查。（對(duì))嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。（錯(cuò))1銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（錯(cuò)）同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計(jì) D 強(qiáng)制休假4銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則(ABCD）。A 現(xiàn)金業(yè)務(wù) B 票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D 信用證業(yè)務(wù)3嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A 要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控B 要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度C 要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D 要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(A、B、C、D)A 案件防控責(zé)任制 B 重要崗位人員管控 C 案防教育 D 問題整改業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（A、B、C、D）A 不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B 不審核憑證授權(quán) C 不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D 超權(quán)限授權(quán)內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（A、B)，向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。A 優(yōu)先 B 漸進(jìn) C 獨(dú)立 D 可控4下列那