【正文】 利、義務(wù)和法律責任等。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)負責轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)負責人的培訓。第二十二條 本辦法自發(fā)布之日起實施。第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險機構(gòu)經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；（二）總公司董事會秘書、合規(guī)負責人、總精算師、財務(wù)負責人和審計責任人；（三）分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；（四）支公司、營業(yè)部經(jīng)理；（五）與上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。第十一條 保險公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應(yīng)當具有下列條件：（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；（二）從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。第十六條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學專科：（一）從事保險工作8年以上；（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；（三）在金融機構(gòu)、大中型企業(yè)或者國家機關(guān)擔任管理職務(wù)8年以上；（四）取得注冊會計師、法律職業(yè)資格或者中國保監(jiān)會認可的其它專業(yè)資格；（五）在申報任職資格前3年內(nèi)，個人在經(jīng)營管理方面受到保險公司表彰；（六）在申報任職資格前5年內(nèi)，個人獲得中國保監(jiān)會或者地市級以上政府表彰；（七）擬任艱苦邊遠地區(qū)高級管理人員。第二十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前向中國保監(jiān)會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：（一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格核準申請書；（二）中國保監(jiān)會統(tǒng)一制作的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表；（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護照的應(yīng)當同時提供護照復(fù)印件；（四）對擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復(fù)印件；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負責人批準，可以延長10日，并應(yīng)當將延長期限的理由告知申請人。第三十三條 保險機構(gòu)應(yīng)當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；（三）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)的決定；（四）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務(wù)、終止勞動關(guān)系的決定；（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；（六）根據(jù)本規(guī)定第四十條、第四十一條規(guī)定,暫停職務(wù)的決定。第四十條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險機構(gòu)應(yīng)當暫停相關(guān)人員的職務(wù)。第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。主 席 吳定富二○一○年一月八日保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定第一章 總則第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第五條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。保險公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險公司分公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員5年以上；（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；（三）擔任金融監(jiān)管機構(gòu)相當管理職務(wù)5年以上；（四）其它足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。第十七條 保險機構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。保險機構(gòu)應(yīng)當如實提交前款規(guī)定的材料。決定核準任職資格的，應(yīng)當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應(yīng)當作出書面決定并說明理由。第三十四條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓。第四十一條 保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)：（一）償付能力嚴重不足；（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權(quán)益；（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金；（四）未按照規(guī)定辦理再保險；（五）未按照規(guī)定運用保險資金。第四十九條 中國保監(jiān)會對保險公司的獨立董事、財務(wù)負責人、總精算師、合規(guī)負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)中資保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資保險公司新設(shè)省級分公司總經(jīng)理任職資格核準除外。第七條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員３年以上；（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務(wù)３年以上；（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)5年以上；（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。第十九條 保險機構(gòu)應(yīng)當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。第二十五條 保險機構(gòu)擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應(yīng)當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。保險機構(gòu)董事、監(jiān)事調(diào)任或者兼任高級管理人員，應(yīng)當重新報經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格。第三十六條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關(guān)重大行政處罰的，保險機構(gòu)應(yīng)當自知道或者應(yīng)當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告。第五章 法律責任第四十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，中國保監(jiān)會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。原件是外文的，應(yīng)當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本?！北緵Q定自發(fā)布之日起施行。本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。第十條保險公司董事會秘書應(yīng)當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。第十四條保險公司支公司、營業(yè)部經(jīng)理應(yīng)當具有保險工作3年以上或者經(jīng)濟工作5年以上的工作經(jīng)歷。第二十二條在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構(gòu)擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。任職考察談話應(yīng)當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。第三十二條保險機構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：（一）原負責人辭職或者被撤職；（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；（三）中國保監(jiān)會認可的其他特殊情況。第三十九條中國保監(jiān)會建立和完善保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)。第四十六條保險機構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構(gòu)追究刑事責任。第五十三條本規(guī)定自2010年4月1日起施行；中國保監(jiān)會2006年7月12日發(fā)布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2006〕4號）同時廢止。第五十條保險機構(gòu)依照本規(guī)定報送的任職資格審查材料和其他文件資料，應(yīng)當用中文書寫。第四十二條保險機構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，中國保監(jiān)會可以對該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。第三十五條保險機構(gòu)應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的規(guī)定對董事長和高級管理人員實施審計。第二十九條已核準任職資格的保險機構(gòu)高級管理人員，在同一保險機構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級高級管理人員職務(wù)，無須重新核準其任職資格，但中國保監(jiān)會對擬任職務(wù)的資格條件有特別規(guī)定的除外。保險機構(gòu)以及擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。第十八條境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。保險公司省級分公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險公司中心支公司總經(jīng)理以上職務(wù)高級管理人員３年以上；（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務(wù)３年以上；（三）擔任其他金融機構(gòu)高級管理人員3年以上；（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務(wù)5年以上；（五）其他足以證明其具有擬任職務(wù)所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。第七條保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當具有誠實信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營意識和履行職務(wù)必需的經(jīng)營管理能力。中國保監(jiān)會的派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)負責轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。第五篇：保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定保監(jiān)會令2014年第1號現(xiàn)發(fā)布《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定〉的決定》，自發(fā)布之日起施行。第六章 附則第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員管理信息系統(tǒng)記錄下列內(nèi)容：（一）任職資格申請材料的基本內(nèi)容；（二）職務(wù)變更情況；（三）與該人員相關(guān)的風險提示函和監(jiān)管談話記錄；（四）離任審計報告；（五）刑罰和行政處罰；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。臨時負責人應(yīng)當具有與履行職責相當?shù)哪芰?，并不得有本?guī)定禁止擔任高級管理人員的情形。第二十八條 中國保監(jiān)會應(yīng)當自受理任職資格核準申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。第三章 任職資格核準第二十三條 保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規(guī)定要求的相關(guān)報告，應(yīng)當由保險公司、省級分公司或者根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》指定的計劃單列市分支機構(gòu)負責提交。第十五條 保險機構(gòu)擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經(jīng)濟工作的年限可以減少2年。第十條 保險公司董事會秘書應(yīng)當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。本規(guī)定所稱保險機構(gòu)，是指保險公司及其分支機構(gòu)。第五十二條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負責解釋。第四十五條 保險機構(gòu)違反《保險法》規(guī)定，中國保監(jiān)會依照《保險法》除對該機構(gòu)給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者從業(yè)資格。第三十八條 保險機構(gòu)頻繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響的，中國保監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施：（一）要求其上級機構(gòu)作出書面說明；（二）出示重大風險提示函；（三）對有關(guān)人員進行監(jiān)管談話；（四）依法采取的其他措施。第四章 監(jiān)督管理第三十一條 除本規(guī)定第二十九條第一款規(guī)定的情形外，未經(jīng)中國保監(jiān)會核準任職資格，保險機構(gòu)不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。第二十七條 中國保監(jiān)會可以對保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內(nèi)容：（一）了解擬任人員的基本情況；（二）對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；（三）中國保監(jiān)會認為應(yīng)當考察的其他內(nèi)容。第二十一條 保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予核準其任職資格：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）被判處其它刑罰，執(zhí)行期滿未逾3年；（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；（五）被金融監(jiān)管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；（六）被國家機關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；（八）擔任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（九）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（十）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（十一）申請前1年內(nèi)受到中國保監(jiān)會警告或者罰款的行政處罰；（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監(jiān)會立案調(diào)查尚未作出處理結(jié)論；（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；（十四）在香港、澳門、臺灣地區(qū)或者中國境外被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執(zhí)行期滿未逾3年；（十五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具有前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當具有下列任職經(jīng)歷之一：（一）擔任保險機構(gòu)高級管理人員2年以上；（二）擔任保險公司分公司、